傳統(tǒng)金融與量化金融有什么不同

2023-10-30 cqf 1089人瀏覽

老師回答

傳統(tǒng)金融與量化金融的不同主要體現(xiàn)在以下：傳統(tǒng)金融幾乎覆蓋絕大部分金融領(lǐng)域、傳統(tǒng)金融與量化金融對所學(xué)專業(yè)要求不同、傳統(tǒng)金融與量化金融有交叉。具體如下：

1、傳統(tǒng)金融幾乎覆蓋絕大部分金融領(lǐng)域

傳統(tǒng)金融崗位的就業(yè)領(lǐng)域非常廣泛，涵蓋了金融行業(yè)的各個層面。對于喜歡從事業(yè)務(wù)類工作的人來說，可以選擇在商業(yè)銀行從事傳統(tǒng)信貸和理財業(yè)務(wù)，或者加入投行從事資本中介業(yè)務(wù)。對于喜歡從事投資研究類工作的人來說，可以選擇在私募股權(quán)（PE）機構(gòu)從事一級市場投資，或者加入券商或公募基金從事二級市場投資。

一是屬于中臺的風(fēng)險管理部門，以及衍生產(chǎn)品定價部門。量化投資是一種與傳統(tǒng)金融投資不同的投資方式，傳統(tǒng)金融投資包括一級市場和二級市場的投資。而量化投資則只能應(yīng)用于二級市場，通常被稱為“trading quant”。

2、傳統(tǒng)金融與量化金融對所學(xué)專業(yè)要求不同

傳統(tǒng)金融的大部分崗位，不限制專業(yè)。有人說金融類崗位更傾向于理工科學(xué)生，不喜歡經(jīng)濟金融專業(yè)的學(xué)生，這是一種偏見。實際上，傳統(tǒng)金融崗位在招聘時并不關(guān)心專業(yè)背景，因為無論是學(xué)習(xí)經(jīng)濟金融的商科學(xué)生、理工科的學(xué)生還是純文科的學(xué)生，進入工作崗位后都需要重新學(xué)習(xí)。在金融行業(yè)，最重要的始終是你的專業(yè)能力和工作能力，包括來自優(yōu)秀院校的背景和高含金量的證書背書，以及實習(xí)經(jīng)驗和職業(yè)技能等。

3、傳統(tǒng)金融就業(yè)門檻相對會低一些

應(yīng)該說傳統(tǒng)金融就業(yè)門檻相對會低一些，不管你是學(xué)傳統(tǒng)金融、還是量化金融，畢業(yè)后都可以從事傳統(tǒng)金融崗。

但是量化金融崗位對理工專業(yè)背景的要求是比較明確的，一般集中在數(shù)學(xué)、計算機、物理這幾個專業(yè)，或者你需要強有力的背書來證明你的理工能力（例如數(shù)學(xué)建模大賽獲獎、CQF證書等等）。數(shù)學(xué)和物理是基礎(chǔ)學(xué)科，要想商業(yè)變現(xiàn)，必須結(jié)合應(yīng)用場景，這使得大量的數(shù)學(xué)和物理的高材生轉(zhuǎn)行做量化金融。

傳統(tǒng)金融中的硬技能，包括宏觀經(jīng)濟分析、財務(wù)會計分析、資產(chǎn)估值、風(fēng)險管理等。在傳統(tǒng)金融崗位，與人交往的軟技能比硬技能更重要。例如，做投研需要快速獲取信息的能力，而量化金融所需的職業(yè)技能比較明確，最核心的技能點是數(shù)學(xué)。如果是"risk quant"崗位，對數(shù)學(xué)的要求相對較低，金融工程類專業(yè)的學(xué)生也能勝任。

對于“trading quant”崗位而言，數(shù)學(xué)知識儲備至關(guān)重要。一個人的數(shù)學(xué)功底越深厚，他就能擁有更多的數(shù)學(xué)工具來定量化地描述金融世界，并有助于閱讀量化論文，以及快速復(fù)現(xiàn)論文中的量化策略。

4、傳統(tǒng)金融與量化金融有交叉

金融科技公司并非全是量化金融崗，也需要大量的傳統(tǒng)金融人才。傳統(tǒng)金融也越來越講究量化思維。金融市場的本質(zhì)，更像生物學(xué)，并不像數(shù)學(xué)和物理學(xué)，量化就是用數(shù)學(xué)和物理的工具。

以上就是【傳統(tǒng)金融與量化金融有什么不同】的解答，如果想要學(xué)習(xí)更多相關(guān)知識，歡迎大家前往【高頓cqf頻道】了解更多！

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