如何應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)

內(nèi)部控制存在缺陷是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要成因之一，信托公司要加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和落實(shí)，合理設(shè)置體現(xiàn)制衡原則的崗位職責(zé)，建立完善的授權(quán)制度，按照公司相關(guān)管理制度，對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)。 操作風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)方法：
1、不斷摸索，逐步完善操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法。雖然對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量還沒(méi)有一個(gè)十分完善的方法，但是隨著商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的深入開(kāi)展，準(zhǔn)確計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)并計(jì)提準(zhǔn)備金是一個(gè)必然的發(fā)展趨勢(shì)。
2、加強(qiáng)信息技術(shù)應(yīng)用。在數(shù)據(jù)大集中的進(jìn)程中，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作平臺(tái)建設(shè)，全面查找設(shè)計(jì)上的漏洞，完善系統(tǒng)軟件。
3、建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系。要借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)并運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)類別操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)，識(shí)別和評(píng)估所有當(dāng)前和未來(lái)潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)及其性質(zhì)。
4、建立和完善內(nèi)部信息交流制度。針對(duì)多發(fā)的管理人員帶頭實(shí)施違規(guī)，強(qiáng)迫命令下屬違規(guī)操作，形成案件和資金風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，銀行要建立和完善員工舉報(bào)制度，依靠和發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違法違規(guī)問(wèn)題，堅(jiān)決遏制各類案件特別是大案要案的高發(fā)勢(shì)頭。
5、建立完善的公司法人治理結(jié)構(gòu)。我國(guó)商業(yè)銀行要建立規(guī)范的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)制度，設(shè)立獨(dú)立董事，構(gòu)建以股東大會(huì)－董事會(huì)－監(jiān)事會(huì)－行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)層之間的權(quán)力劃分和權(quán)力制衡有效結(jié)構(gòu)，通過(guò)高級(jí)管理層權(quán)力制衡，抑制“內(nèi)部人”控制、“道德風(fēng)險(xiǎn)”的發(fā)生。
6、按照“機(jī)構(gòu)扁平化、業(yè)務(wù)垂直化”的要求，推進(jìn)管理架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，從根本上解決操作風(fēng)險(xiǎn)的控制問(wèn)題。
7、改革考核考評(píng)辦法。正確引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)整結(jié)構(gòu)和防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上提高經(jīng)營(yíng)效益，防止重規(guī)模輕效益。要合理確定任務(wù)指標(biāo)，把風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理納入考核體系，切實(shí)加強(qiáng)和改善銀行審慎經(jīng)營(yíng)和管理，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。不能制定容易引發(fā)偏離既定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)的激勵(lì)機(jī)制。 以上就是【如何應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)】的全部解答，如果想要學(xué)習(xí)更多相關(guān)知識(shí)，歡迎大家前往高頓教育官網(wǎng)！