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財富傳承管理師是什么

2020-04-20 CFA 889人瀏覽
老師回答
財富傳承管理師是幫助客戶實現(xiàn)私人財富的安全保全和科學傳承的專業(yè)人士。財富傳承包括財產的劃分,家族的接班以及財產的管理這三大核心內容,它們是財富傳承中十分重要的組成部分。
家族財富管理顧問需要建立三種思維:
非訴訟思維:新型服務的出發(fā)點不是圍繞訴訟展開,而是為了不發(fā)生訴訟,在沒有法院、甚至沒有任何外人介入的情況下處理家族財富的分配、管理、歸屬、運用、處分、實現(xiàn)當事人對家族的愿望。
工具性思維:家族財富管理不僅僅只靠律師的咨詢、規(guī)劃就能完成,其實施還需要金融部分的參與,需要保險、家族信托、遺囑等工具。
綜合性思維:因為家族風險是多方面的,因此家族風險財富管理不是線性思維,而是全面的思維。
對于年輕的創(chuàng)富一代來說,高風險,高壓力的創(chuàng)業(yè)環(huán)境以及年幼的孩子,年邁的父母等因素,更需要他們從整個家族的角度考慮傳承問題。因此,對于年輕的高凈值創(chuàng)富一代來說,財富傳承本身也是對“如何使用自己創(chuàng)造的財富”的延伸。
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    2022-11-01 15:11 4594人看過

郁剛

博士、注冊會計師

高頓CPA研究院主任、上財商學院EDP特聘講師、《CPA四維考霸》主編

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