隨著一張張炫富的照片在朋友圈刷屏，中晉系終于在今年被連根拔起，這個靠著非法集資無限斂財?shù)钠髽I(yè)，其規(guī)模已經(jīng)超越了e租寶，今年4月4日中晉系實際控制人徐勤和他的高管團隊被上海警方攔在了機場，一個巨大的龐氏騙局由此揭開。截至案發(fā)，中晉累計向2.5萬名投資者非法吸收金額累計近399億元。
徐勤是誰?
據(jù)警方調(diào)查，徐勤只是一名普通的上海市民，他的父母就是普通的退休工人，他的前妻也是普通工人家庭出身。從一個無名小輩，在短短三四年間，成立了龐大的中晉系以及國太系兩大公司，非法吸收金額累計高達近399億元。這一切，是如何實現(xiàn)的?
2011年11月，徐勤就注冊了*9家?guī)в?quot;中晉"二字的財務(wù)咨詢公司。
中晉這個名字的由來，據(jù)徐勤自己說，是因為在自學(xué)中，他了解到，中國的現(xiàn)代金融業(yè)起源于山西的晉商：日升昌。后來，徐勤還注冊了中晉1824的商標(biāo)，因為1824年正是日升昌成立之年。
2012年，從醫(yī)院離職后，徐勤開始了他的致富之路。中晉公司開始運作時，全部資本共計500萬元，其中他自己的積累大概100萬左右，問前妻家里借了200萬左右，當(dāng)時招了兩個人，也借來200萬左右。
最初，他以許諾每月2%的收益率，短時間內(nèi)，就從40名左右的投資者那里，募集到了5000萬元人民幣。
中晉野望
*9桶金的到來，讓徐勤的野心變得更大，他想要募集50億元資金。為了完成目標(biāo)，他砸下重金包裝中晉公司。金茂大廈、環(huán)球金融中心、外灘5號……這是中晉的經(jīng)營場所。著名臺球運動員代言、電視節(jié)目冠名、市中心的顯眼廣告牌……這些是中晉的高強度對外宣傳。通過種種包裝手段，中晉系一下子被貼上了高大上的標(biāo)簽。與此同時，中晉用10%到25%不等的高收益來吸引投資者，在去年更是推出了收益率高達400%的產(chǎn)品。為了完成50億元的目標(biāo)，徐勤更是成立了220多家有限合伙企業(yè)。
自制“光環(huán)”后的違法陰影
據(jù)徐勤回憶，公司按照不同產(chǎn)品類型，向每個客戶經(jīng)理支付4%-400%比例的傭金，平均傭金比例約12%-13%，逐步演變成將一個產(chǎn)品利率打包給客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理自行決定給客戶固定回報，余下就是客戶經(jīng)理的提成傭金。為了獎勵客戶經(jīng)理，徐勤也拿得出“大手筆”。負責(zé)“中晉系”采購的陳亮回憶：“頭一年獎過10輛MINI，第二年就是10輛法拉利。
“我研究過法律。很清楚這種募集資金的方式其實是非法集資。”徐勤坦言這些做法不僅是為“包裝”公司形象，也是為打法律“擦邊球”：“中晉系”試圖用私募基金的合法形式向社會不特定公眾募集資金，以規(guī)避被認定非法集資;通過支付銷售人員傭金，規(guī)避直接向客戶承諾固定回報。甚至客戶需要跟“中晉系”簽訂4份合同，合同中不注明投資回報，也是為了規(guī)避非法集資行為：“這些年我一直試圖回避違法，但違法怎么能回避掉?”
52.6億元尚未兌付
上海市公安局經(jīng)偵總隊七支隊支隊長陳琪表示，公安機關(guān)在接到匿名舉報后開展了偵查工作，因為發(fā)現(xiàn)徐勤已經(jīng)在香港購買了港股，有向海外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的條件，并且發(fā)現(xiàn)他想動身出境。為了減少投資者的損失，專案組選擇在中晉系資金鏈看起來還未斷裂的情況下開展了行動。
截至案發(fā)，中晉系累計向2.5萬名投資者非法吸收金額累計近399億余元,未兌付金額52億余元，涉及投資者1.28余萬名，其中近90%的投資人在上海。據(jù)徐勤供述，目前，尚未兌付的資金有52.6億元，其中，投資金額小于100萬元的投資人大約有1.26萬人，投資金額大約在40億元。
通過公安部門調(diào)查，上述資金主要用于：1、支付利息、業(yè)務(wù)員傭金;2、公司員工的工資、獎金;3、房租物業(yè)費用;4、為虛增業(yè)務(wù)收入，額外支付貿(mào)易補貼及獎勵;5、支付廣告費用;6、徐某個人揮霍近5億元，包括購買豪車1.48億余元、豪宅3億余元、游艇1390萬、包機豪華旅游2300萬余元;7、購買香港上市公司股權(quán)2.5億余元，這幾支股票均為“仙股”。上述費用支出均來源于投資者的巨額投資資金。
案發(fā)后，公安機關(guān)迅速對涉案公司及高管的銀行資金、房產(chǎn)、車輛等資產(chǎn)采取扣押、查封、凍結(jié)措施，并全力開展追贓挽損工作，以*5限度減小投資人損失。據(jù)辦案民警介紹，對于目前已扣押的涉案車輛、游艇，公安機關(guān)使用辦案經(jīng)費專門租賃場地保存，并定期對車輛進行保養(yǎng)維護，使車輛保持良好車況，以利于后期拍賣處置等工作。
奢靡遠超e租寶丁寧
初步統(tǒng)計，徐勤個人揮霍的公司資產(chǎn)至少將近5億，包括1.48億元的豪車、3億元豪宅、游艇1390萬，豪華包機游2300余萬。而支撐他奢華生活的，是一個個普通投資者的錢。截至案發(fā)，中晉系累計向2.5萬名投資者非法吸收公眾存款，累計近399億余元，其中未兌付金額超過52億元，涉及投資者1.28多萬名，其中1.1多萬名投資者來自上海。
*7進展
5月13日，包括徐勤在內(nèi)的中晉系35名高管和業(yè)務(wù)經(jīng)理，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被檢察機關(guān)批準(zhǔn)逮捕，由公安機關(guān)執(zhí)行。而全面查處之初，警方就已經(jīng)開始了全面追贓的工作。包括對其銀行賬戶，包括車輛，房產(chǎn)、游艇，都進行了查封凍結(jié)扣押。包括一些業(yè)務(wù)員的傭金、非法獲利，警方也都在追繳的過程當(dāng)中。
目前已經(jīng)查扣的涉案車輛、游艇，公安部門使用辦案經(jīng)費專門租賃室內(nèi)場地，定期保養(yǎng)維護，使其始終保持良好狀況，以利于這些資產(chǎn)后續(xù)拍賣處置時盡可能減少折損。查封的相關(guān)資產(chǎn)權(quán)屬仍在確認中，最終認定返還，還需由法院通過判決來裁定。
本文來源：投資界網(wǎng)站