道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則，是CFA考試中比較特殊的一門(mén)科目。在CFA一級(jí)、CFA二級(jí)和CFA三級(jí)考試中所占的比列幾乎一樣，都維持在10%-15%的范圍。不像其他科目，如量化方法，在CFA一級(jí)考試占比12%，而到了CFA三級(jí)考試，所占比例為0，這樣比例差距懸殊的情況。

 
道德不立，才華再橫溢，也抵達(dá)不了成功的對(duì)岸。自上個(gè)世紀(jì)60年代以來(lái)，CFA協(xié)會(huì)對(duì)道德和專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則的考試，就一直很是看重，并且針對(duì)CFA考試和CFA持證人，制定了一系列的規(guī)章制度。在道德和專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)測(cè)兩個(gè)方面，則做出如下具體的要求。
 
道德：要求CFA考試和CFA持證人，要以遵守職業(yè)道德規(guī)范的方式，對(duì)待投資領(lǐng)域目標(biāo)客戶(hù)，以及上下級(jí)同事時(shí)，不能將個(gè)人利益凌駕于客戶(hù)利益之上；鼓勵(lì)從業(yè)者，嚴(yán)格遵守職業(yè)道德、規(guī)范自我行為；CFA持證人參與投資活動(dòng)時(shí)，應(yīng)保持合理的謹(jǐn)慎，給出獨(dú)立、專(zhuān)業(yè)的投資建議。
 
專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則：CFA協(xié)會(huì)在專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則方面，對(duì)CFA考試和CFA持證人，從職業(yè)操守、資本市場(chǎng)信譽(yù)、對(duì)客戶(hù)的責(zé)任、對(duì)雇主的責(zé)任、投資分析、建議和活動(dòng)、利益沖突、CFA會(huì)員或考生的責(zé)任等七個(gè)方面，做出了明確的規(guī)范。每一個(gè)規(guī)范又細(xì)分為多項(xiàng)具體的要求，考試必須遵守這些專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則，若是違反規(guī)則，將會(huì)受到CFA協(xié)會(huì)開(kāi)出的，取消CFA會(huì)員資格、考試資格和CFA名銜的使用資格。
 
也許是因?yàn)?，道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則的考試內(nèi)容，不涉及到大量、復(fù)雜的數(shù)學(xué)計(jì)算，也不如財(cái)務(wù)報(bào)表及分析科目，那樣需要CFA考生，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表及分析有一定的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，才能比較容易的掌握知識(shí)點(diǎn)，考出一個(gè)比較的成績(jī)。故而，CFA考生很容易對(duì)道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則科目，產(chǎn)生一種比較輕視的態(tài)度。以為，這只不過(guò)是重復(fù)著，小學(xué)到大學(xué)考試，如古詩(shī)文詩(shī)詞填空和政策法規(guī)判斷，死記硬背科目的套路。不值得花費(fèi)大量的時(shí)間和精力，放在道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則考試科目上。

 
謙受益，滿(mǎn)招損。一旦，CFA考生帶著這種輕敵的心理和認(rèn)知，學(xué)習(xí)CFA道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則科目時(shí)，是有很大可能，在考場(chǎng)上吃虧的。即便，道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則考試，題型多是選擇題，可要是不能吃透道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則的核心知識(shí)點(diǎn)，不能活學(xué)活用，只憑死記冷冰冰的規(guī)則條款，一樣不可能考到一個(gè)比較理想的分?jǐn)?shù)。
 
CFA考試，作為由美國(guó)的“特許金融分析師學(xué)院”發(fā)起成立，經(jīng)過(guò)五十多年時(shí)間的檢驗(yàn)，已成為金融領(lǐng)域，具有國(guó)際含金量的證書(shū)。CFA考試采用英文答題，道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)測(cè)科目考試，側(cè)重考察考生對(duì)規(guī)則條款的實(shí)際應(yīng)用的能力，而不是對(duì)規(guī)則條例本身的考察，無(wú)論是題目的設(shè)置和考察的方式，在很多方面，CFA考試的特點(diǎn)，都與國(guó)內(nèi)證書(shū)考試，有著巨大的不同。
 
首先，考試的英語(yǔ)水平得過(guò)關(guān)。至少得能看得懂，題目的意思，不然考試也無(wú)從談起了。一般來(lái)說(shuō)，CFA考生，需要具備大學(xué)英語(yǔ)四級(jí)水平或者相當(dāng)?shù)乃疁?zhǔn)。但，道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則考試會(huì)出現(xiàn)大量的案例分析，涉及到很多金融領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)詞匯，所以，還需要儲(chǔ)備足夠多的金融專(zhuān)業(yè)詞匯，才能更好的理解的題目要求，提高答題的準(zhǔn)確性。
 
其次，需要對(duì)道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則規(guī)定適用場(chǎng)景，有比較深的體會(huì)和理解。據(jù)高頓財(cái)經(jīng)研究院調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，很多CFA考試反應(yīng)，道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則，看起來(lái)容易，做起來(lái)卻不容易得高分。甚至出現(xiàn)，似乎每個(gè)選擇都符合題目的要求的情況。實(shí)際上，這是CFA考試，只注重理論知識(shí)，而忽略了規(guī)則適用的實(shí)際生活和工作場(chǎng)景。
 
最后，很多人以為道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則的條條框框，對(duì)個(gè)人沒(méi)有用。實(shí)則不然，如果充分運(yùn)熟悉CFA道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則，就可清楚掌握在公司，什么是可以做，什么是不可以做的事。很快的適應(yīng)公司標(biāo)準(zhǔn)與要求，更好的為目標(biāo)客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，提高自身職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
 
CFA協(xié)會(huì)把道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則的題目，放在CFA考試內(nèi)容的最前面位置，其用意不言而喻。故而，備考CFA，道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則的內(nèi)容，需要給與足夠的重視。切不可，以為道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則，考前做一個(gè)臨時(shí)集中突擊，就能掌握的八九不離十。等進(jìn)入考場(chǎng)，發(fā)現(xiàn)看題都會(huì)，就是做不對(duì)的時(shí)候，為時(shí)已晚。
 
 
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