金融專碩名詞解釋考點之利率互換！如果你報考各院校金融碩士，那么你大概率會考到名詞解釋、簡答題、論述題，比如名詞解釋“利率互換”等，你知道答案嗎，如果還不知道就來看高頓考研的整理，希望能幫助您！
金融專碩名詞解釋考點：利率互換
　　名詞解釋“利率互換”
　　在利率互換中，雙方同意在未來的一定期限內(nèi)根據(jù)同種貨幣的相同名義本金交換現(xiàn)金流，其中一方的現(xiàn)金流根據(jù)事先選定的某一浮動利率計算，而另一方的現(xiàn)金流則根據(jù)固定利率計算。
　　延伸知識——
　　利率互換（Interest Rate Swap，即IRS），也稱利率掉期，是指交易雙方約定在未來一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的名義本金和利率來交換利息額的交易。利率互換是金融市場廣泛運用的利率衍生產(chǎn)品之一，是企業(yè)及機構(gòu)投資者十分有效的管理利率風險的對沖工具之一。
　　利率互換交易的形式主要有固定利率與浮動利率、浮動利率與浮動利率、固定利率與固定利率之間的交換。投資者通過利率互換交易將浮動利率形式的資產(chǎn)或負債轉(zhuǎn)換為固定利率形式的資產(chǎn)或負債，從而達到規(guī)避利率風險、降低融資成本、靈活資產(chǎn)負債管理的目的。
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