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科目代碼：431科目名稱(chēng)：金融學(xué)綜合
一、考試說(shuō)明
本科目滿分150分，其中，金融學(xué)（含國(guó)際金融）部分為90分，公司金融部分為60分。
二、考試范圍
第一部分：金融學(xué)（含國(guó)際金融）（90分）
（一）貨幣與貨幣制度
1.貨幣的產(chǎn)生、演變與發(fā)展
2.貨幣的職能與貨幣制度
3.貨幣的層次與計(jì)量
4.國(guó)際貨幣體系
考試要點(diǎn)：貨幣的形態(tài)演變與發(fā)展；一國(guó)貨幣和國(guó)際貨幣的職能差異；人民幣國(guó)際化的進(jìn)程；貨幣制度的歷史變遷；貨幣的計(jì)量方式；國(guó)際貨幣體系演變的階段、背景及特征；國(guó)際貨幣體系的改革方向。
（二）利息和利率
1.利息
2.利率的作用
3.利率決定理論
4.利率的期限結(jié)構(gòu)
考試要點(diǎn)：信用的基本形式；商業(yè)信用與銀行信用的區(qū)別；信用的作用；利息的本質(zhì)與計(jì)算；利率的作用；不同的利率決定理論；我國(guó)的利率體系；利率期限結(jié)構(gòu)特點(diǎn)及其理論依據(jù)。
（三）外匯與匯率
1.外匯
2.匯率與匯率制度
3.匯率決定理論
4.開(kāi)放條件下的匯率政策
5.外匯管制與貨幣自由兌換
考試要點(diǎn)：外匯的特點(diǎn)與形式；匯率的類(lèi)型；影響匯率變動(dòng)的因素；匯率制度的分類(lèi)及變化；影響匯率制度選擇的因素；不同貨幣制度下的匯率決定理論；外匯市場(chǎng)干預(yù)的類(lèi)型與效力；人民幣匯率制度的演變；外匯管制的目的和方法；外匯管制的效果與影響；貨幣自由兌換的界定與條件。
（四）金融市場(chǎng)與機(jī)構(gòu)
1.金融市場(chǎng)及其要素
2.金融機(jī)構(gòu)類(lèi)型與功能
3.金融市場(chǎng)的有效性
4.金融機(jī)構(gòu)的金融創(chuàng)新活動(dòng)
考試要點(diǎn)：金融市場(chǎng)的功能；金融市場(chǎng)的類(lèi)型及其區(qū)別；金融工具的種類(lèi)與特點(diǎn)；離岸市場(chǎng)與在岸市場(chǎng)的關(guān)系；不同類(lèi)型金融機(jī)構(gòu)的功能與經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)；金融市場(chǎng)有效性的判定與形式；金融機(jī)構(gòu)金融創(chuàng)新的動(dòng)機(jī)與經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。
（五）金融結(jié)構(gòu)與金融危機(jī)
1.金融結(jié)構(gòu)的概念與演變
2.信息不對(duì)稱(chēng)、交易成本對(duì)金融結(jié)構(gòu)的影響
3.金融危機(jī)的概念與特征
4.金融危機(jī)形成理論
考試要點(diǎn)：金融結(jié)構(gòu)的概念；金融結(jié)構(gòu)的變遷；中國(guó)金融結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)；信息不對(duì)稱(chēng)帶來(lái)的逆向選擇與道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題；交易成本的表現(xiàn)；信息不對(duì)稱(chēng)、交易成本對(duì)金融結(jié)構(gòu)的影響；金融危機(jī)的基本特征；金融危機(jī)的形成理論。
（六）商業(yè)銀行
1.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)
2.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)
3.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)
4.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及其管理
考試要點(diǎn)：商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)與特點(diǎn)；商業(yè)銀行的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與特點(diǎn)；商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的種類(lèi)；商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的創(chuàng)新；商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其度量；商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理。
（七）中央銀行
1.中央銀行的職能
2.中央銀行的獨(dú)立性
3.中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表
4.中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過(guò)程
考試要點(diǎn)：中央銀行的性質(zhì)與主要職能；中央銀行對(duì)政府保持獨(dú)立性的原因；中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的構(gòu)成；存款貨幣的創(chuàng)造機(jī)制；基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)；貨幣供給量的決定因素；中央銀行對(duì)貨幣供應(yīng)量的控制力。
（八）貨幣供求與均衡
1.貨幣需求理論
2.貨幣供給
3.貨幣均衡
4.通貨膨脹與通貨緊縮
考試要點(diǎn)：貨幣需求理論的主要內(nèi)容及其評(píng)價(jià)；貨幣均衡與總供求的關(guān)系；貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)機(jī)制；通貨膨脹的類(lèi)型及其治理對(duì)策；菲利普斯曲線；通貨膨脹的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效應(yīng)；通貨緊縮的治理對(duì)策。
（九）貨幣政策
1.貨幣政策目標(biāo)
2.貨幣政策工具
3.貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制和中介指標(biāo)
4.開(kāi)放經(jīng)濟(jì)下的宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)節(jié)
考試要點(diǎn)：貨幣政策的目標(biāo)設(shè)定；貨幣政策的操作指標(biāo)與中介指標(biāo)；傳統(tǒng)貨幣政策工具與新型貨幣政策工具；量化寬松政策的操作及影響；貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制理論；貨幣政策的時(shí)滯效應(yīng)；IS-LM-BP分析框架；不同匯率制度下財(cái)政政策與貨幣政策的有效性分析；三元悖論；我國(guó)的貨幣政策工具及其實(shí)踐。
（十）國(guó)際收支與國(guó)際資本流動(dòng)
1.國(guó)際收支平衡表
2.國(guó)際收支失衡及其調(diào)節(jié)
3.國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成及其管理
4.國(guó)際資本流動(dòng)
5.資本流動(dòng)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融穩(wěn)定
考試要點(diǎn)：國(guó)際收支平衡表的賬戶構(gòu)成；國(guó)際收支失衡的評(píng)估指標(biāo)；國(guó)際收支失衡的經(jīng)濟(jì)影響；馬歇爾-勒納條件；國(guó)際收支失衡調(diào)節(jié)理論；中國(guó)國(guó)際收支現(xiàn)狀及其調(diào)節(jié)；國(guó)際儲(chǔ)備的主要構(gòu)成與特點(diǎn)；中國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備問(wèn)題；國(guó)際資本流動(dòng)的原因與經(jīng)濟(jì)后果；國(guó)際資本流動(dòng)對(duì)一國(guó)金融穩(wěn)定的影響；國(guó)際貨幣危機(jī)理論；應(yīng)對(duì)資本大規(guī)模流動(dòng)的政策選擇。
（十一）金融監(jiān)管
1.金融監(jiān)管理論
2.巴塞爾協(xié)議
3.金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管及其改革
4.金融市場(chǎng)監(jiān)管
考試要點(diǎn)：金融監(jiān)管的理論依據(jù)；金融監(jiān)管的成本；巴塞爾協(xié)議的演變及主要內(nèi)容；金融監(jiān)管體制的類(lèi)型；我國(guó)金融監(jiān)管體制的演變；微觀審慎監(jiān)管的特點(diǎn)與弊端；系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)與宏觀審慎監(jiān)管；金融市場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容。
第二部分：公司金融（60分）
（一）公司金融概述
1.什么是公司金融
2.公司的財(cái)務(wù)目標(biāo)
3.公司金融的原則與特點(diǎn)
考試要點(diǎn)：公司的財(cái)務(wù)活動(dòng)；公司的財(cái)務(wù)目標(biāo)；公司的代理沖突；公司金融的交易原則；公司金融的特點(diǎn)。
（二）折現(xiàn)與價(jià)值
1.現(xiàn)金流與折現(xiàn)
2.債券的估值
3.股票的估值
考試要點(diǎn)：金融證券現(xiàn)金流量的方式；貼現(xiàn)率的選擇；一般估值模型；債券的基本估值模型；普通股和優(yōu)先股的基本特征；普通股的估值模型。
（三）財(cái)務(wù)報(bào)表分析
1.會(huì)計(jì)報(bào)表
2.財(cái)務(wù)報(bào)表比率分析
3.長(zhǎng)期財(cái)務(wù)計(jì)劃
4.銷(xiāo)售百分比法
考試要點(diǎn)：三大財(cái)務(wù)報(bào)表的構(gòu)成；企業(yè)償債能力、營(yíng)運(yùn)能力和獲利能力的衡量比率；財(cái)務(wù)比率綜合評(píng)分法和杜邦恒等式；企業(yè)的籌資渠道與籌資方法；銷(xiāo)售百分比法確定外部融資需求。
（四）資本預(yù)算
1.投資決策方法
2.增量現(xiàn)金流
3.凈現(xiàn)值運(yùn)用
4.資本預(yù)算中的風(fēng)險(xiǎn)分析
考試要點(diǎn)：凈現(xiàn)值和其他投資準(zhǔn)則；增量現(xiàn)金流的計(jì)算；NPV的估計(jì)；資本預(yù)算中的風(fēng)險(xiǎn)分析方法。
（五）風(fēng)險(xiǎn)與收益
1.風(fēng)險(xiǎn)與收益的度量
2.均值方差模型
3.資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM模型）
4.無(wú)套利定價(jià)模型
考試要點(diǎn)：收益率的含義與衡量；風(fēng)險(xiǎn)的特征；系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)分；風(fēng)險(xiǎn)的度量；均值方差模型的推導(dǎo)及最優(yōu)投資組合的選擇；CAPM模型的公式與主要結(jié)論；無(wú)套利定價(jià)模型的主要思想與應(yīng)用。
（六）加權(quán)平均資本成本
1.貝塔（β）的估計(jì)
2.加權(quán)平均資本成本（WACC）
考試要點(diǎn)：貝塔（β）的估計(jì)；權(quán)益、債務(wù)與優(yōu)先股成本；WACC的計(jì)算。
（七）資本結(jié)構(gòu)與公司價(jià)值
1.債務(wù)融資與股權(quán)融資
2.資本結(jié)構(gòu)
3.MM定理
考試要點(diǎn)：資本成本的影響因素；股權(quán)融資與債務(wù)融資的優(yōu)劣；長(zhǎng)期融資的方式；IPO折價(jià)之謎；資本結(jié)構(gòu)的含義；MM定理的假設(shè)條件、主要觀點(diǎn)與基本情形。
三、參考書(shū)目
1.李健編著的《金融學(xué)》（第三版），高等教育出版社，2018年11月。
2.楊長(zhǎng)江著的《國(guó)際金融》（第五版），高等教育出版社，2019年4月。
3.郭麗虹編著的《公司金融學(xué)》（第三版），上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2021年4月。
注：本科目考試大綱可作為金融專(zhuān)碩考生復(fù)試考綱。
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