麗江考生看過來：金融理財師考試要考科目和報考條件是什么

　　是各家銀行為了適應(yīng)市場需要，搶占個人業(yè)務(wù)而相繼推出的服務(wù)

　　說的簡單點，就是儲戶如果有很多錢，不知道怎么辦，應(yīng)該怎么理財，就可以去銀行咨詢理財師，讓他們給你制定一個比較合理的方案：多少錢炒股、多少錢買基金、多少錢買保險等等……從而讓自己的資產(chǎn)有一個合理的流動性，同時又保證一定的收益，簡而言之就是收益*5化。

　　所以理財師要求精通銀行的金融產(chǎn)品，有比較強(qiáng)的分析能力和統(tǒng)計能力，而且要為人親切，畢竟有理財需要的都是有錢人，要取得他們的信任不容易啊

　　現(xiàn)在國家有理財師的考核，叫做CFP，好像，你可以上網(wǎng)查一下，通過的人都是鳳毛麟角的優(yōu)秀理財師，很搶手的！

　　外資銀行的理財業(yè)務(wù)開展得比較好，他們也更需要這些CFP通過著。[編輯本段]金融理財師(Certified Financial Planner)

　　“金融理財師”是遵循金融理財規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。 一般而言，各國政府都沒有針對“金融理財師”設(shè)立對應(yīng)的管理標(biāo)準(zhǔn)，而是根據(jù)各種金融顧問所提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。例如，在提供理財服務(wù)的同時又從事證券經(jīng)紀(jì)或提供證券咨詢服務(wù)的理財工作者，就被劃為證券經(jīng)紀(jì)人或投資顧問的監(jiān)管范疇，他的服務(wù)受到證券監(jiān)管部門的監(jiān)督，違規(guī)行為要受到相應(yīng)的法律制裁。 為了保證金融理財師的服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)市場秩序，國際上的實踐經(jīng)驗是，成立自律性、非營利、非政府的專業(yè)資格認(rèn)證機(jī)構(gòu)，通過對達(dá)到一定專業(yè)水平和道德水準(zhǔn)的金融理財人員進(jìn)行認(rèn)證管理，提高行業(yè)公信力。 2004年9月1日，中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會，F(xiàn)inancial Planning Standards Council of China（以下簡稱中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會，F(xiàn)PSCC）正式成立。首屆主任為在中國金融界享有崇高威望的劉鴻儒教授，副主任為中國工商銀行副行長張福榮、北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長劉偉教授，秘書長為蔡重直博士。 針對中國金融理財服務(wù)缺乏專業(yè)資格認(rèn)證的現(xiàn)狀，中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會經(jīng)過長達(dá)三年的調(diào)查研究，決定在中國引進(jìn)國際CFP專業(yè)資格認(rèn)證制度。 CFP是Certified Financial Planner的首字母縮寫，是從事金融理財，達(dá)到國際CFP組織所規(guī)定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（以下簡稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)），并取得資格認(rèn)證的專業(yè)人士。 考慮到國內(nèi)對于具備基本理財技能的金融理財師的需求數(shù)量和急迫性均遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過具備國際水準(zhǔn)的CFP，中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會決定采用多數(shù)國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認(rèn)證制度。除了認(rèn)證國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）以外，還認(rèn)證金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）。

　　中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會決定采用多數(shù)國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認(rèn)證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）認(rèn)證制度。中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會在成為國際CFP組織正式成員前，只進(jìn)行AFP的資格認(rèn)證，在成為國際CFP組織正式成員后，除AFP的資格認(rèn)證外，同時進(jìn)行CFP的資格認(rèn)證。

　　按照中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會的規(guī)定，無論AFP還是CFP，都必須在達(dá)到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（以下簡稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)）后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。

　　金融理財管理師（EFP）是從事金融理財管理，達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)委員會所制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)并取得資格認(rèn)證的專業(yè)人士。金融理財管理師的工作職責(zé)是對金融理財服務(wù)從業(yè)人員的理財活動進(jìn)行專業(yè)指導(dǎo)、業(yè)務(wù)監(jiān)督、風(fēng)險控制和考核評價。

　　具備下列條件之一者，可以報名參加金融理財師資格考試。

　　1．獲得中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)的《金融理財師（AFP）培訓(xùn)合格證書》，可報考AFP資格考試；

　　2．獲得中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)的《國際金融理財師（CFP）培訓(xùn)合格證書》，可報考CFP資格考試；

　　3．參加由中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會授權(quán)組織的金融理財管理師培訓(xùn)課程，并通過結(jié)業(yè)考試，可報考金融理財管理師資格認(rèn)證考試；<   4．擁有中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，并經(jīng)標(biāo)準(zhǔn)委員會批準(zhǔn)可以豁免全部培訓(xùn)課程的，可報考AFP資格考試或CFP資格考試。

　　考試報名時間一般為考試前45天，請及時關(guān)注本網(wǎng)站及論壇考試動態(tài)。

　　AFP資格考試每年舉行3次，分別為每年三月的最后一個周六、七月的*9個周六和十一月的最后一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試2.5小時，下午考試2.5小時，共計5小時。

　　CFP資格考試每年舉行2次，分別為每年七月的*9個周末和十一月的最后一個周末。CFP資格考試共計12小時，分兩天進(jìn)行。

　　EFP資格考試每年舉行2次，分別為每年六月的最后一個周六和十一月的最后一個周六。EFP資格考試共計三小時，在上午舉行。

　　1．AFP資格考試科目：金融理財基礎(chǔ)

　　2．CFP資格考試科目：分為四門專業(yè)科目和一門綜合科目。專業(yè)科目為《投資規(guī)劃》、《個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、綜合科目為《綜合案例分析》

　　3．EFP資格考試科目：金融理財管理

　　1．考試題型是客觀單項選擇題，具體分為概念題和計算題。

　　2．考試采用閉卷、填涂答題卡方式解答

　　金融理財師指定教材均由中國金融教育發(fā)展基金會金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPCC）組織編寫，由中信出版社出版：

　?。?）《金融理財原理·上冊》  （2）《金融理財原理·下冊》  （3）《投資規(guī)劃》  （4）《個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》  （5）《員工福利與退休計劃》  （6）《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》

　　1．AFP資格認(rèn)證考試的考試費為人民幣990元。

　　2．CFP資格認(rèn)證考試的考試費為人民幣1980元。其中：

　　《投資規(guī)劃》考試費為人民幣500元；《員工福利與退休計劃》考試費為人民幣250元；《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》考試費為人民幣250元；《個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》考試費為人民幣410元；《綜合案例分析》考試費為人民幣570元。

　　3．EFP資格認(rèn)證考試的考試費為人民幣500元。

　　考生可在規(guī)定時間內(nèi)，特別是考試報名截止前，做修改考試的操作。包括：重新選擇考區(qū)、增減報考科目。

　　考生若在考試報名期間，已報名后又確定無法參加此次考試，可在考試報名系統(tǒng)中進(jìn)行刪除考試的操作。對于有效的刪除考試操作，將全額退還考試費用。選擇“在線支付”方式無需支付退款手續(xù)費，其他支付方式的考生，退款手續(xù)費由考生承擔(dān)。

　　規(guī)定時間內(nèi)，考生可在考試報名系統(tǒng)中進(jìn)行退考的操作。對于有效的退考，將全額退還考試費用。選擇“在線支付”方式無需支付退款手續(xù)費，其他支付方式的考生，退款手續(xù)費由考生承擔(dān)。

　　4．缺考  在規(guī)定時間外，考生不能在考試報名系統(tǒng)中進(jìn)行退考操作，均按缺考處理。

 

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