普洱考生看過(guò)來(lái)：金融理財(cái)師考試要考科目和報(bào)考條件是什么

　　是各家銀行為了適應(yīng)市場(chǎng)需要，搶占個(gè)人業(yè)務(wù)而相繼推出的服務(wù)

　　說(shuō)的簡(jiǎn)單點(diǎn)，就是儲(chǔ)戶如果有很多錢，不知道怎么辦，應(yīng)該怎么理財(cái)，就可以去銀行咨詢理財(cái)師，讓他們給你制定一個(gè)比較合理的方案：多少錢炒股、多少錢買基金、多少錢買保險(xiǎn)等等……從而讓自己的資產(chǎn)有一個(gè)合理的流動(dòng)性，同時(shí)又保證一定的收益，簡(jiǎn)而言之就是收益*5化。

　　所以理財(cái)師要求精通銀行的金融產(chǎn)品，有比較強(qiáng)的分析能力和統(tǒng)計(jì)能力，而且要為人親切，畢竟有理財(cái)需要的都是有錢人，要取得他們的信任不容易啊

　　現(xiàn)在國(guó)家有理財(cái)師的考核，叫做CFP，好像，你可以上網(wǎng)查一下，通過(guò)的人都是鳳毛麟角的優(yōu)秀理財(cái)師，很搶手的！

　　外資銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展得比較好，他們也更需要這些CFP通過(guò)著。[編輯本段]金融理財(cái)師(Certified Financial Planner)

　　“金融理財(cái)師”是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。作為一名“金融理財(cái)師”，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。 一般而言，各國(guó)政府都沒(méi)有針對(duì)“金融理財(cái)師”設(shè)立對(duì)應(yīng)的管理標(biāo)準(zhǔn)，而是根據(jù)各種金融顧問(wèn)所提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。例如，在提供理財(cái)服務(wù)的同時(shí)又從事證券經(jīng)紀(jì)或提供證券咨詢服務(wù)的理財(cái)工作者，就被劃為證券經(jīng)紀(jì)人或投資顧問(wèn)的監(jiān)管范疇，他的服務(wù)受到證券監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督，違規(guī)行為要受到相應(yīng)的法律制裁。 為了保證金融理財(cái)師的服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)市場(chǎng)秩序，國(guó)際上的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是，成立自律性、非營(yíng)利、非政府的專業(yè)資格認(rèn)證機(jī)構(gòu)，通過(guò)對(duì)達(dá)到一定專業(yè)水平和道德水準(zhǔn)的金融理財(cái)人員進(jìn)行認(rèn)證管理，提高行業(yè)公信力。 2004年9月1日，中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，F(xiàn)inancial Planning Standards Council of China（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，F(xiàn)PSCC）正式成立。首屆主任為在中國(guó)金融界享有崇高威望的劉鴻儒教授，副主任為中國(guó)工商銀行副行長(zhǎng)張福榮、北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長(zhǎng)劉偉教授，秘書(shū)長(zhǎng)為蔡重直博士。 針對(duì)中國(guó)金融理財(cái)服務(wù)缺乏專業(yè)資格認(rèn)證的現(xiàn)狀，中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)三年的調(diào)查研究，決定在中國(guó)引進(jìn)國(guó)際CFP專業(yè)資格認(rèn)證制度。 CFP是Certified Financial Planner的首字母縮寫(xiě)，是從事金融理財(cái)，達(dá)到國(guó)際CFP組織所規(guī)定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（以下簡(jiǎn)稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)），并取得資格認(rèn)證的專業(yè)人士。 考慮到國(guó)內(nèi)對(duì)于具備基本理財(cái)技能的金融理財(cái)師的需求數(shù)量和急迫性均遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)具備國(guó)際水準(zhǔn)的CFP，中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)決定采用多數(shù)國(guó)際CFP組織正式成員的做法，在中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度。除了認(rèn)證國(guó)際金融理財(cái)師（Certified Financial Planner，以下簡(jiǎn)稱CFP）以外，還認(rèn)證金融理財(cái)師（Associate Financial Planner，以下簡(jiǎn)稱AFP）。

　　中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)決定采用多數(shù)國(guó)際CFP組織正式成員的做法，在中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（Associate Financial Planner，以下簡(jiǎn)稱AFP）和國(guó)際金融理財(cái)師（Certified Financial Planner，以下簡(jiǎn)稱CFP）認(rèn)證制度。中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)在成為國(guó)際CFP組織正式成員前，只進(jìn)行AFP的資格認(rèn)證，在成為國(guó)際CFP組織正式成員后，除AFP的資格認(rèn)證外，同時(shí)進(jìn)行CFP的資格認(rèn)證。

　　按照中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的規(guī)定，無(wú)論AFP還是CFP，都必須在達(dá)到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（以下簡(jiǎn)稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)）后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。

　　金融理財(cái)管理師（EFP）是從事金融理財(cái)管理，達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)并取得資格認(rèn)證的專業(yè)人士。金融理財(cái)管理師的工作職責(zé)是對(duì)金融理財(cái)服務(wù)從業(yè)人員的理財(cái)活動(dòng)進(jìn)行專業(yè)指導(dǎo)、業(yè)務(wù)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)控制和考核評(píng)價(jià)。

　　具備下列條件之一者，可以報(bào)名參加金融理財(cái)師資格考試。

　　1．獲得中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)的《金融理財(cái)師（AFP）培訓(xùn)合格證書(shū)》，可報(bào)考AFP資格考試；

　　2．獲得中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)的《國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）培訓(xùn)合格證書(shū)》，可報(bào)考CFP資格考試；

　　3．參加由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)組織的金融理財(cái)管理師培訓(xùn)課程，并通過(guò)結(jié)業(yè)考試，可報(bào)考金融理財(cái)管理師資格認(rèn)證考試；<   4．擁有中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，并經(jīng)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)批準(zhǔn)可以豁免全部培訓(xùn)課程的，可報(bào)考AFP資格考試或CFP資格考試。

　　考試報(bào)名時(shí)間一般為考試前45天，請(qǐng)及時(shí)關(guān)注本網(wǎng)站及論壇考試動(dòng)態(tài)。

　　AFP資格考試每年舉行3次，分別為每年三月的最后一個(gè)周六、七月的*9個(gè)周六和十一月的最后一個(gè)周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試2.5小時(shí)，下午考試2.5小時(shí)，共計(jì)5小時(shí)。

　　CFP資格考試每年舉行2次，分別為每年七月的*9個(gè)周末和十一月的最后一個(gè)周末。CFP資格考試共計(jì)12小時(shí)，分兩天進(jìn)行。

　　EFP資格考試每年舉行2次，分別為每年六月的最后一個(gè)周六和十一月的最后一個(gè)周六。EFP資格考試共計(jì)三小時(shí)，在上午舉行。

　　1．AFP資格考試科目：金融理財(cái)基礎(chǔ)

　　2．CFP資格考試科目：分為四門(mén)專業(yè)科目和一門(mén)綜合科目。專業(yè)科目為《投資規(guī)劃》、《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》、《員工福利與退休計(jì)劃》、《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、綜合科目為《綜合案例分析》

　　3．EFP資格考試科目：金融理財(cái)管理

　　1．考試題型是客觀單項(xiàng)選擇題，具體分為概念題和計(jì)算題。

　　2．考試采用閉卷、填涂答題卡方式解答

　　金融理財(cái)師指定教材均由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPCC）組織編寫(xiě)，由中信出版社出版：

　?。?）《金融理財(cái)原理·上冊(cè)》  （2）《金融理財(cái)原理·下冊(cè)》  （3）《投資規(guī)劃》  （4）《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》  （5）《員工福利與退休計(jì)劃》  （6）《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》

　　1．AFP資格認(rèn)證考試的考試費(fèi)為人民幣990元。

　　2．CFP資格認(rèn)證考試的考試費(fèi)為人民幣1980元。其中：

　　《投資規(guī)劃》考試費(fèi)為人民幣500元；《員工福利與退休計(jì)劃》考試費(fèi)為人民幣250元；《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》考試費(fèi)為人民幣250元；《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》考試費(fèi)為人民幣410元；《綜合案例分析》考試費(fèi)為人民幣570元。

　　3．EFP資格認(rèn)證考試的考試費(fèi)為人民幣500元。

　　考生可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，特別是考試報(bào)名截止前，做修改考試的操作。包括：重新選擇考區(qū)、增減報(bào)考科目。

　　考生若在考試報(bào)名期間，已報(bào)名后又確定無(wú)法參加此次考試，可在考試報(bào)名系統(tǒng)中進(jìn)行刪除考試的操作。對(duì)于有效的刪除考試操作，將全額退還考試費(fèi)用。選擇“在線支付”方式無(wú)需支付退款手續(xù)費(fèi)，其他支付方式的考生，退款手續(xù)費(fèi)由考生承擔(dān)。

　　規(guī)定時(shí)間內(nèi)，考生可在考試報(bào)名系統(tǒng)中進(jìn)行退考的操作。對(duì)于有效的退考，將全額退還考試費(fèi)用。選擇“在線支付”方式無(wú)需支付退款手續(xù)費(fèi)，其他支付方式的考生，退款手續(xù)費(fèi)由考生承擔(dān)。

　　4．缺考 在規(guī)定時(shí)間外，考生不能在考試報(bào)名系統(tǒng)中進(jìn)行退考操作，均按缺考處理。

 

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