文山壯族苗族自治州考生看過來：金融理財師考試要考科目和報考條件是什么

　　是各家銀行為了適應市場需要，搶占個人業(yè)務而相繼推出的服務

　　說的簡單點，就是儲戶如果有很多錢，不知道怎么辦，應該怎么理財，就可以去銀行咨詢理財師，讓他們給你制定一個比較合理的方案：多少錢炒股、多少錢買基金、多少錢買保險等等……從而讓自己的資產有一個合理的流動性，同時又保證一定的收益，簡而言之就是收益*5化。

　　所以理財師要求精通銀行的金融產品，有比較強的分析能力和統(tǒng)計能力，而且要為人親切，畢竟有理財需要的都是有錢人，要取得他們的信任不容易啊

　　現(xiàn)在國家有理財師的考核，叫做CFP，好像，你可以上網查一下，通過的人都是鳳毛麟角的優(yōu)秀理財師，很搶手的！

　　外資銀行的理財業(yè)務開展得比較好，他們也更需要這些CFP通過著。[編輯本段]金融理財師(Certified Financial Planner)

　　“金融理財師”是遵循金融理財規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實現(xiàn)人生目標的專業(yè)人士。作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。 一般而言，各國政府都沒有針對“金融理財師”設立對應的管理標準，而是根據(jù)各種金融顧問所提供的服務進行監(jiān)管。例如，在提供理財服務的同時又從事證券經紀或提供證券咨詢服務的理財工作者，就被劃為證券經紀人或投資顧問的監(jiān)管范疇，他的服務受到證券監(jiān)管部門的監(jiān)督，違規(guī)行為要受到相應的法律制裁。 為了保證金融理財師的服務質量，維護市場秩序，國際上的實踐經驗是，成立自律性、非營利、非政府的專業(yè)資格認證機構，通過對達到一定專業(yè)水平和道德水準的金融理財人員進行認證管理，提高行業(yè)公信力。 2004年9月1日，中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會，F(xiàn)inancial Planning Standards Council of China（以下簡稱中國金融理財標準委員會，F(xiàn)PSCC）正式成立。首屆主任為在中國金融界享有崇高威望的劉鴻儒教授，副主任為中國工商銀行副行長張福榮、北京大學經濟學院院長劉偉教授，秘書長為蔡重直博士。 針對中國金融理財服務缺乏專業(yè)資格認證的現(xiàn)狀，中國金融理財標準委員會經過長達三年的調查研究，決定在中國引進國際CFP專業(yè)資格認證制度。 CFP是Certified Financial Planner的首字母縮寫，是從事金融理財，達到國際CFP組織所規(guī)定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經驗（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標準（以下簡稱為“4E”標準），并取得資格認證的專業(yè)人士。 考慮到國內對于具備基本理財技能的金融理財師的需求數(shù)量和急迫性均遠遠超過具備國際水準的CFP，中國金融理財標準委員會決定采用多數(shù)國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度。除了認證國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）以外，還認證金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）。

　　中國金融理財標準委員會決定采用多數(shù)國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）認證制度。中國金融理財標準委員會在成為國際CFP組織正式成員前，只進行AFP的資格認證，在成為國際CFP組織正式成員后，除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。

　　按照中國金融理財標準委員會的規(guī)定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經驗(Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標準（以下簡稱為“4E”標準）后，方可取得相關的資格認證。

　　金融理財管理師（EFP）是從事金融理財管理，達到標準委員會所制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經驗（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標準并取得資格認證的專業(yè)人士。金融理財管理師的工作職責是對金融理財服務從業(yè)人員的理財活動進行專業(yè)指導、業(yè)務監(jiān)督、風險控制和考核評價。

　　具備下列條件之一者，可以報名參加金融理財師資格考試。

　　1．獲得中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會頒發(fā)的《金融理財師（AFP）培訓合格證書》，可報考AFP資格考試；

　　2．獲得中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會頒發(fā)的《國際金融理財師（CFP）培訓合格證書》，可報考CFP資格考試；

　　3．參加由中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會授權組織的金融理財管理師培訓課程，并通過結業(yè)考試，可報考金融理財管理師資格認證考試；<   4．擁有中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位，并經標準委員會批準可以豁免全部培訓課程的，可報考AFP資格考試或CFP資格考試。

　　考試報名時間一般為考試前45天，請及時關注本網站及論壇考試動態(tài)。

　　AFP資格考試每年舉行3次，分別為每年三月的最后一個周六、七月的*9個周六和十一月的最后一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試2.5小時，下午考試2.5小時，共計5小時。

　　CFP資格考試每年舉行2次，分別為每年七月的*9個周末和十一月的最后一個周末。CFP資格考試共計12小時，分兩天進行。

　　EFP資格考試每年舉行2次，分別為每年六月的最后一個周六和十一月的最后一個周六。EFP資格考試共計三小時，在上午舉行。

　　1．AFP資格考試科目：金融理財基礎

　　2．CFP資格考試科目：分為四門專業(yè)科目和一門綜合科目。專業(yè)科目為《投資規(guī)劃》、《個人風險管理與保險規(guī)劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產籌劃》、綜合科目為《綜合案例分析》

　　3．EFP資格考試科目：金融理財管理

　　1．考試題型是客觀單項選擇題，具體分為概念題和計算題。

　　2．考試采用閉卷、填涂答題卡方式解答

　　金融理財師指定教材均由中國金融教育發(fā)展基金會金融理財師標準委員會（FPCC）組織編寫，由中信出版社出版：

　?。?）《金融理財原理·上冊》  （2）《金融理財原理·下冊》  （3）《投資規(guī)劃》  （4）《個人風險管理與保險規(guī)劃》  （5）《員工福利與退休計劃》  （6）《個人稅務與遺產籌劃》

　　1．AFP資格認證考試的考試費為人民幣990元。

　　2．CFP資格認證考試的考試費為人民幣1980元。其中：

　　《投資規(guī)劃》考試費為人民幣500元；《員工福利與退休計劃》考試費為人民幣250元；《個人稅務與遺產籌劃》考試費為人民幣250元；《個人風險管理與保險規(guī)劃》考試費為人民幣410元；《綜合案例分析》考試費為人民幣570元。

　　3．EFP資格認證考試的考試費為人民幣500元。

　　考生可在規(guī)定時間內，特別是考試報名截止前，做修改考試的操作。包括：重新選擇考區(qū)、增減報考科目。

　　考生若在考試報名期間，已報名后又確定無法參加此次考試，可在考試報名系統(tǒng)中進行刪除考試的操作。對于有效的刪除考試操作，將全額退還考試費用。選擇“在線支付”方式無需支付退款手續(xù)費，其他支付方式的考生，退款手續(xù)費由考生承擔。

　　規(guī)定時間內，考生可在考試報名系統(tǒng)中進行退考的操作。對于有效的退考，將全額退還考試費用。選擇“在線支付”方式無需支付退款手續(xù)費，其他支付方式的考生，退款手續(xù)費由考生承擔。

　　4．缺考 在規(guī)定時間外，考生不能在考試報名系統(tǒng)中進行退考操作，均按缺考處理。

 

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