● 基礎(chǔ)知識部分

　　1.以下交易所中，不屬于商品期貨交易所的是()。

　　A.大商所

　　B.鄭商所

　　C.中商所

　　D.上期所

　　答案：C

　　解析：大商所：大連商品交易所，是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的四家期貨交易所之一。

　　鄭商所：鄭州商品交易所。目前上市交易的品種有小麥、棉花、白糖、精對苯二甲酸(PTA)、菜籽油、早秈稻等期貨品種。

　　上期所：上海期貨交易所。目前上市交易的有黃金、白銀、銅、鋁、鋅、鉛、螺紋鋼、線材、燃料油、天然橡膠等九種期貨合約。

　　中商所：中國商標(biāo)專利事務(wù)所有限公司。

　　2.某證券實際利率為4%，通貨膨脹率為3%，則名義利率為()。

　　A.7%

　　B.4%

　　C.3%

　　D.1%

　　答案：A

　　解析：名義利率=實際利率+通貨膨脹率=4%+3%=7%。

　　3.假設(shè)在某固定時間段內(nèi)某基金的平均收益率為40%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.5，一年短期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為()。

　　A.0.65

　　B.0.7

　　C.0.6

　　D.0.8

　　答案：B

　　解析：夏普比率=(組合的平均收益-無風(fēng)險收益)/標(biāo)準(zhǔn)差=(40%-5%)/0.5=0.7

　　4.主動投資的目標(biāo)不包括()。

　　A.縮小主動風(fēng)險

　　B.縮小跟蹤誤差

　　C.提高信息比率

　　D.擴(kuò)大主動收益

　　答案：B

　　解析：主動投資的目的是利用技術(shù)分析、基本面消息等獲取超額的收益。因此“縮小主動風(fēng)險、提高信息比率(對信息的深度、廣度越了解，能夠獲取超額收益)、擴(kuò)大主動收益”都屬于主動投資的目標(biāo)?？s小跟蹤誤差屬于被動投資的目的。

　　5.×年×月×日，某基金公告利潤分配，每10股配0.2元，權(quán)益分配日(除權(quán)除息)某投資者持有該10000份，未進(jìn)行除息時份額凈值為1.222元，則除權(quán)息后份額凈值和該投資者持有的基金份額分別為()。

　　A.1.202，10000

　　B.1.220，10000

　　C.1.022，9800

　　D.1.222，10000

　　答案：A

　　解析：每10股配0.2元，每股分配0.02元，則基金份額凈值變?yōu)?.202元;基金分紅，份額不變(沒有申購贖回)。

　　● 法律法規(guī)部分

　　1.在基金募集、運作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。

　?、?基金管理人

　　Ⅱ.基金托管人

　?、?基金經(jīng)理

　　Ⅳ.召開基金份額持有人大會的份額持有人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在基金募集和運作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　2.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。

　　A.開放式基金注重基金流動性

　　B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金

　　C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券

　　D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券

　　答案：C

　　解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長期投資

　　3.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。

　　Ⅰ.屬于利益輸送

　?、?違反了客戶至上的職業(yè)道德要求

　?、?違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求

　?、?屬于操縱市場的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。

　　4.根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機(jī)構(gòu)的主體包括()項。

　?、?保險經(jīng)理公司

　?、?保險代理公司

　?、?信托公司

　　Ⅳ.期貨公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。(1)直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。(2)代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨立基金銷售機(jī)構(gòu)

　　5. 收取銷售服務(wù)費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。

　　A.2%

　　B.1.5%

　　C.1%

　　D.0.5%

　　答案：D

　　解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

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