由于FRM的報考門檻低，目前越來越多的在校大學生都報考了FRM，為今后做準備。加上大學期間用于學習的時間很多，可以專心備考，自然通過率較高。下面這位高頓學員，他在大學期間報考并通過了FRM，總結了考試的一些考點，并從自己的結果和備考過程中反思了自己的錯誤備考方法。高頓網(wǎng)校FRM小編認為，2016年的考生可以參考看一看，從而改進自己的學習方法。
 
　　我是在讀本科生，用一年時間過了frm，一級的成績是3門一類，1門2類。2級沒考好，信用1類，市場和操作2類，投資和實務是3類。
　　一級的內(nèi)容很基礎的，hull的期權期貨與其他衍生品是必讀的書目，數(shù)學方面概率論的檢驗是比較重要的，type 1 error和type 2 error是比較重要的?？荚嚨臅r候概率論的一道求概率的題不會做，原因是題太長了，我看*9遍沒看懂題，就沒往下做，一級內(nèi)容里出現(xiàn)概率論的題都是很繞的，做不出不要浪費時間在上面。我印象里期權的組合交易是很重要的，而且難度很大，題目是出現(xiàn)了一堆交易頭寸，讓你自己組合，所以那些最基本的期權交易組合必須熟知。一級的話看Notes就夠了。感覺高頓直播的考前串講還是挺有用的，能搞懂知識點，看一遍的話也可以加深記憶了，后悔沒看完。
　　說多點2級吧，今年5月考的，實務3類的原因是，案例有5道題，一道是雷曼兄弟的我確定對的，另外有個愛爾蘭危機和次貸危機的聯(lián)系，我應該也對?？杀瘎〉氖沁€有單詞的意思理解反了，另外一個是蒙的，所以3類也就正常了。投資的3類是意料之中的事兒，考試的時候出現(xiàn)的mvar,cvar的概念是用報表給出的，我一下就迷茫了，還有很多項目的對比，在notes中這些部分大多是文字，現(xiàn)實的報表很讓我糾結，那類題基本不會，所以就悲催了。平時還是要多做各種類型的題目，像我在高頓題庫刷題，總喜歡做那種簡單的選擇，題干長就pass了，果然不能偷懶。
　　信用和市場，是我考試前復習的比較好的兩門課，市場的知識點比較散，但重點還是出現(xiàn)在房貸這塊。尤其是pass-through mortgage這個圖是很關鍵的，負久期的概念很要緊，還有bullet bond凸性什么的要分清楚。信用的核心是cs=pd*lgd這個公式展開的，其實rr是很重要的章節(jié)要細看，剩下的說信用衍生品，要與銀行監(jiān)管相結合來學習。
　　操作是我考試前最擔心的，因為那部分很文字看不下去，但實際上把握現(xiàn)代風控的趨勢還是有幫助的，basel 3的推出是新的考點，還有l(wèi)iquidity risk是重中之重，最后就是model risk什么的，也要看,熟悉相關的概念和知識點。
　　操作這塊Notes看不下去，完全可以看handbook，感覺notes上寫的累贅了，當然上面的題必須理解每個選項都知道為什么，別的話，時間充分可以反復看notes，因為我是在校生的關系，所以notes算是讀透了。
        高頓網(wǎng)校FRM小編認為，備考FRM，最重要的就是要熟練掌握知識點，不要輕敵。2016年FRM報考在即，想要報考的考生們可以開始做好準備啦！