FRM(Financial Risk Manager)--金融風(fēng)險(xiǎn)管理師,是全球金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的一種資格認(rèn)證,由美國(guó)“全球風(fēng)險(xiǎn)協(xié)會(huì)”(GARP)設(shè)立。
  GARP是一個(gè)擁有來(lái)自超過(guò)195個(gè)國(guó)家的15萬(wàn)名會(huì)員的世界*5的金融協(xié)會(huì)組織之一,主要分別服務(wù)于5000多家銀行、證券公司、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、政府管理機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及非金融性公司等。其主要職能是通過(guò)信息交換,實(shí)施教育計(jì)劃,提高金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)。
  近10年來(lái),隨著金融工程學(xué)、金融計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)和計(jì)算金融等金融前沿學(xué)科的快速發(fā)展,金融風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)等到了前所未有的重視,F(xiàn)RM考試也因此迅速地發(fā)展,并已經(jīng)得到華爾街和眾多歐美著名金融機(jī)構(gòu)、大型公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)以及各國(guó)政府監(jiān)管層和金融監(jiān)管部門(mén)的認(rèn)同,并已經(jīng)成為全世界金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域最權(quán)威的認(rèn)證。
  FRM考試始于1997年,每年11月中旬舉行一次考試(2010年起分級(jí)考試時(shí)間為每年5月和11月),F(xiàn)RM考試在中國(guó)南京、上海、成都、廣州、武漢、深圳、北京、杭州、天津、濟(jì)南、廈門(mén)和香港設(shè)有考點(diǎn),目前中國(guó)(包括香港、臺(tái)灣)已取得FRM證書(shū)的已超過(guò)1000人。FRM考試雖然設(shè)立時(shí)間不長(zhǎng),但發(fā)展極為迅速,全球報(bào)考人數(shù)以每年超38%的速度增長(zhǎng)。
  FRM已經(jīng)得到華爾街和其他歐美著名金融機(jī)構(gòu)與大型公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)以及政府監(jiān)管層的認(rèn)同,并初步成為風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的最權(quán)威的認(rèn)證。2009年11月FRM考試只考一級(jí),2010年五月起實(shí)行分級(jí)考試(PARTⅠ和PARTⅡ),考試全部實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化,費(fèi)用相對(duì)較低。
  所以,對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理感興趣的或正在從事相關(guān)工作的朋友,不僅可以通過(guò)參加FRM考試提高自己的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)水平,又可為職場(chǎng)發(fā)展和事業(yè)開(kāi)拓增加一個(gè)重磅籌碼。
  風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋眾多領(lǐng)域,包括金融數(shù)量分析、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、基金投資風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)、法律、等內(nèi)容。在金融市場(chǎng)困境或有危機(jī)發(fā)生時(shí),有效管理風(fēng)險(xiǎn)往往成為企業(yè)成功的關(guān)鍵。而這一攸關(guān)企業(yè)組織及其投資人命運(yùn)的重要決策,需要眾多的金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士(Financial Risk Professionals)的參與。經(jīng)過(guò)17年的發(fā)展,F(xiàn)RM已經(jīng)成為全球矚目的國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理證書(shū);在國(guó)內(nèi),隨著金融風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人員的需求日益壯大,F(xiàn)RM正日益受到各家金融機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管部門(mén)的重視。
  金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控人員,金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員(經(jīng)紀(jì)人)、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)科技業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)顧問(wèn)業(yè)者、企業(yè)財(cái)會(huì)與稽核部門(mén)、CFO、MIS、CIO等金融在職人員以及對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理感興趣并有志從事此職業(yè)的人士。其中大部分為服務(wù)于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者。
  全球各地的金融雇主機(jī)構(gòu)已經(jīng)深刻意識(shí)到要在瞬息變化的金融行業(yè)取得成功,必須要招募擁有專業(yè)知識(shí)和技巧的FRM人員。FRM稱號(hào)是金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域最著名、最受推崇的資格認(rèn)證。世界50大銀行中的46家都擁有FRM持證人。
  金融風(fēng)險(xiǎn)管理師FRM全稱是Financial-Risk-Manager,是全球金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域最權(quán)威的資格認(rèn)證,F(xiàn)RM由總部設(shè)在美國(guó)的全球風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)(GARP)設(shè)立。GARP是一個(gè)擁有來(lái)自195個(gè)國(guó)家的超過(guò)150000名會(huì)員的世界*5的金融協(xié)會(huì)組織之一,主要分別服務(wù)于5000多家銀行、證券公司、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、政府管理機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及非金融性公司等。其主要職能是通過(guò)信息交換,實(shí)施教育計(jì)劃,提高金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)。
  美國(guó)的全球風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)GARP全稱是The Global Association of Risk Professionals,GARP協(xié)會(huì)是一個(gè)非盈利獨(dú)立機(jī)構(gòu),是國(guó)際清算銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的主要咨詢機(jī)構(gòu)之一,其宗旨是促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的信息交流、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理的資格認(rèn)證考試、制定金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的技術(shù)規(guī)范和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
  GARP自1997年開(kāi)始實(shí)施的金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(FRM)資格認(rèn)證考試,已經(jīng)得到歐美跨國(guó)金融公司、監(jiān)管機(jī)構(gòu),特別是華爾街的認(rèn)可和支持。如今,F(xiàn)RM資格證書(shū)已經(jīng)成為眾多國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和跨國(guó)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的從業(yè)要求之一。
  為推動(dòng)中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展,GARP于2001年在北京建立了中國(guó)地區(qū)分部,設(shè)立了北京考試中心,并于2002年實(shí)施了中國(guó)大陸的*9次全球統(tǒng)一考試,取得了成功。國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)和大型企業(yè)均表達(dá)了對(duì)FRM考試的高度重視,并準(zhǔn)備采取措施培養(yǎng)國(guó)際化的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才,以提供風(fēng)險(xiǎn)管理水平,提升核心競(jìng)爭(zhēng)力。
  FRM會(huì)員主要由風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專業(yè)人員、從業(yè)者和研究者組成,他們背景十分廣泛,既包括各大公司、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)經(jīng)理,又包括各種研究機(jī)構(gòu)、高等院校的風(fēng)險(xiǎn)專家、教授、學(xué)者。
  GARP協(xié)會(huì)的FRM會(huì)員關(guān)注一系列問(wèn)題:從日常風(fēng)險(xiǎn)管理到審視現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn);評(píng)價(jià)現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)操作和監(jiān)管;提請(qǐng)會(huì)員和社會(huì)公眾注意金融市場(chǎng)潛在風(fēng)險(xiǎn)。
  GARP協(xié)會(huì)鼓勵(lì)并致力于促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)從業(yè)者、研究人員、監(jiān)管者之間的交流,通過(guò)發(fā)布公告、時(shí)事通訊、雜志、電子出版物等多種形式,尤其是FRM職業(yè)資格認(rèn)證考試,旨在凸現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和緊迫性,并確立GARP在全球風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的權(quán)威機(jī)構(gòu)地位,增加全球認(rèn)同度。
  GARP成立于1996年,是在英國(guó)老牌巴林銀行倒閉、全球風(fēng)險(xiǎn)重要性開(kāi)始凸現(xiàn)的背景下由風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人士倡議產(chǎn)生的專業(yè)組織。如今,各種風(fēng)險(xiǎn):匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等等層出不窮。風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義和緊迫性得到了政府監(jiān)管層、公司企業(yè)、研究機(jī)構(gòu)和投資者的一致認(rèn)同,并采取一系列技術(shù)和規(guī)范措施來(lái)預(yù)警和化解各種風(fēng)險(xiǎn),各種風(fēng)險(xiǎn)分析工具和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范也應(yīng)運(yùn)而生。
  GARP作為各國(guó)風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人士組成的*5的風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際組織,通過(guò)每年舉行由全球風(fēng)險(xiǎn)界權(quán)威專家學(xué)者、跨國(guó)公司高層、風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)經(jīng)理等參加的年會(huì),在全球各地的系列風(fēng)險(xiǎn)峰會(huì)、論壇等形式,尤其是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)化職業(yè)資格認(rèn)證考試FRM,已經(jīng)得到歐美跨國(guó)公司、監(jiān)管機(jī)構(gòu)特別是華爾街的認(rèn)可和支持,而由GARP實(shí)施的FRM認(rèn)證考試頭銜更是成為部分跨國(guó)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的從業(yè)要求之一。
  風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估師(Risk Assessment)是指,在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前或之后(但還沒(méi)有結(jié)束),該事件給人們的生活、生命、財(cái)產(chǎn)等各個(gè)方面造成的影響和損失的可能性進(jìn)行量化評(píng)估的工作。即,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是量化測(cè)評(píng)某一事件或事物帶來(lái)的影響或損失的可能程度。
  從信息安全的角度來(lái)講,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)信息資產(chǎn)(即某事件或事物所具有的信息集)所面臨的威脅、存在的弱點(diǎn)、造成的影響,以及三者綜合作用所帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的可能性的評(píng)估。作為風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ),風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是組織確定信息安全需求的一個(gè)重要途徑,屬于組織信息安全管理體系策劃的過(guò)程。
  簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)這兩個(gè)證書(shū)基本就是字面的意思:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估師是對(duì)于一件事物即將可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)和已經(jīng)發(fā)送的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的。而FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師是對(duì)于金融方面可能出現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)和已經(jīng)出現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控的!
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