金融復(fù)合背景入量化有哪些選擇？一起來(lái)看！

根據(jù)《時(shí)代周報(bào)》的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2022年有77所大學(xué)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)了金融科技專業(yè)，我們可以遇見(jiàn)，在不遠(yuǎn)的將來(lái)，將會(huì)有一大批金融復(fù)合背景的小伙伴走入職場(chǎng)。CQF的課程設(shè)置主要含金融，數(shù)學(xué)，代碼三部分，側(cè)重點(diǎn)在數(shù)學(xué)&代碼，在量化領(lǐng)域的工作場(chǎng)景應(yīng)用中，我們能夠了解金融資產(chǎn)的底層定價(jià)邏輯即可。下面我們舉例說(shuō)明：

1.股票：這個(gè)在國(guó)內(nèi)充滿了玄幻色彩的投資標(biāo)的，以至于證監(jiān)會(huì)嚴(yán)禁用“五行八卦”去推算后市的漲跌。股票的定價(jià)源于上市公司的估值，公開(kāi)的信息只有財(cái)務(wù)報(bào)表，所以有CPA，CFA知識(shí)儲(chǔ)備的同學(xué)，可以從基本面的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)上去進(jìn)行估值建模，大概估算一個(gè)理論市值，請(qǐng)注意說(shuō)的是理論市值，用來(lái)做參考的。我們都知道，價(jià)格圍繞價(jià)值做均值復(fù)歸，所以高拋低吸。國(guó)內(nèi)A股，目前還是只支持單向多頭，不允許做空，融資融券的這種操作我們就不討論了；但是我們說(shuō)一種非常好的投資標(biāo)的叫做ETF，開(kāi)放式指數(shù)交易基金，具備股票與基金的部分性質(zhì)，T+1交易，每日結(jié)算凈值，入場(chǎng)門檻低，比如看好白酒板塊，茅臺(tái)一手接近20W人民幣的投入，ETF就只要100塊就有機(jī)會(huì)獲取我們基本面判斷帶來(lái)的收益，也鼓勵(lì)各位多在這個(gè)金融資產(chǎn)上去嘗試交易策略的運(yùn)用
2.期貨：這個(gè)標(biāo)的呢相比股票來(lái)說(shuō)，要更復(fù)雜也更好玩。首先支持做空，其次標(biāo)可以是大宗商品也可以指數(shù)。如果是商品，那需要額外注意什么時(shí)候交割，一般的只有農(nóng)場(chǎng)主，建材供應(yīng)商，或者大型制造業(yè)廠商，大型機(jī)場(chǎng)等需要比較多的原材料，所以為了防止一年的價(jià)格波動(dòng)，通常會(huì)選擇期貨合約在未來(lái)交割原材料，但是對(duì)于一般投資者來(lái)說(shuō)，我們沒(méi)有地方放，也很不方便，所以要額外注意這些
3.期權(quán)：作為風(fēng)控最理想的衍生品工具，我們下期專門去進(jìn)行解釋。這個(gè)期權(quán)為什么是最特殊的存在，為什么在未來(lái)是更看好的量化從業(yè)方向選擇
金融科技，也稱為“FinTech”，是指運(yùn)用科技手段改善和優(yōu)化傳統(tǒng)金融服務(wù)和業(yè)務(wù)流程的領(lǐng)域。它是金融和科技的結(jié)合，包括了多個(gè)領(lǐng)域的技術(shù)和應(yīng)用，如云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)、移動(dòng)支付、電子商務(wù)等。

關(guān)于CQF的含金量，可以戳下下方了解：

金融科技的目標(biāo)是通過(guò)創(chuàng)新和技術(shù)的運(yùn)用，提高金融服務(wù)的效率、降低成本、擴(kuò)大金融服務(wù)的范圍和深度，同時(shí)也為用戶提供更為方便和個(gè)性化的金融服務(wù)體驗(yàn)。
金融科技已經(jīng)深入到傳統(tǒng)金融的多個(gè)領(lǐng)域，如銀行、保險(xiǎn)、證券、支付等，創(chuàng)造了新的商業(yè)模式和產(chǎn)品。金融科技專業(yè)的學(xué)生需要掌握金融和科技方面的知識(shí)，包括金融理論、編程技能、數(shù)據(jù)分析、網(wǎng)絡(luò)安全、法律和監(jiān)管等方面的內(nèi)容。他們需要了解和應(yīng)用各種金融科技工具和技術(shù)，同時(shí)也需要關(guān)注金融和科技的發(fā)展趨勢(shì)和未來(lái)的前景。
量化投資是一種利用數(shù)學(xué)模型和計(jì)算機(jī)算法進(jìn)行投資決策的方法，目前在金融行業(yè)內(nèi)越來(lái)越受到關(guān)注和應(yīng)用。量化投資通常需要具備較高的數(shù)學(xué)和編程技能，因此對(duì)于從事量化投資相關(guān)工作的人員來(lái)說(shuō)，需要具備以下幾種能力和技能：
1.金融知識(shí)和行業(yè)背景

熟悉金融市場(chǎng)的基本知識(shí)、經(jīng)濟(jì)學(xué)理論和投資風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的知識(shí)，了解投資品種和市場(chǎng)情況，能夠進(jìn)行基本的投資分析和決策。
2.數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)

精通數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)，掌握線性代數(shù)、微積分、概率論、隨機(jī)過(guò)程、統(tǒng)計(jì)分析等方面的知識(shí)，能夠設(shè)計(jì)和優(yōu)化各種量化模型和策略。
3.編程技能

熟練掌握編程語(yǔ)言，如Python、R等，能夠進(jìn)行數(shù)據(jù)獲取、清洗、處理和分析，并能夠開(kāi)發(fā)和實(shí)現(xiàn)量化策略和交易系統(tǒng)。
4.數(shù)據(jù)分析和挖掘能力

熟練掌握數(shù)據(jù)分析和挖掘技術(shù)，能夠?qū)Υ罅康臄?shù)據(jù)進(jìn)行分析、處理和建模，發(fā)現(xiàn)和利用數(shù)據(jù)中的規(guī)律和趨勢(shì)。
5.風(fēng)險(xiǎn)管理和交易能力

熟悉各種交易工具和策略，能夠進(jìn)行交易決策和風(fēng)險(xiǎn)管理，具備靈活的市場(chǎng)應(yīng)對(duì)能力。
從事量化投資相關(guān)工作的人員包括量化分析師、量化交易員、量化研究員、量化程序員、算法交易員等，他們可以在證券、期貨、外匯、股票、基金等金融機(jī)構(gòu)或科技公司等領(lǐng)域工作。