根據(jù)《時代周報》的數(shù)據(jù)統(tǒng)計,2022年有77所大學(xué)申請開設(shè)了金融科技專業(yè),我們可以遇見,在不遠的將來,將會有一大批金融復(fù)合背景的小伙伴走入職場。
CQF的課程設(shè)置主要含金融,數(shù)學(xué),代碼三部分,側(cè)重點在數(shù)學(xué)&代碼,在量化領(lǐng)域的工作場景應(yīng)用中,我們能夠了解金融資產(chǎn)的底層定價邏輯即可。下面我們舉例說明:
1.股票:這個在國內(nèi)充滿了玄幻色彩的投資標(biāo)的,以至于證監(jiān)會嚴(yán)禁用“五行八卦”去推算后市的漲跌。股票的定價源于上市公司的估值,公開的信息只有財務(wù)報表,所以有CPA,CFA知識儲備的同學(xué),可以從基本面的財務(wù)數(shù)據(jù)上去進行估值建模,大概估算一個理論市值,請注意說的是理論市值,用來做參考的。我們都知道,價格圍繞價值做均值復(fù)歸,所以高拋低吸。國內(nèi)A股,目前還是只支持單向多頭,不允許做空,融資融券的這種操作我們就不討論了;但是我們說一種非常好的投資標(biāo)的叫做ETF,開放式指數(shù)交易基金,具備股票與基金的部分性質(zhì),T+1交易,每日結(jié)算凈值,入場門檻低,比如看好白酒板塊,茅臺一手接近20W人民幣的投入,ETF就只要100塊就有機會獲取我們基本面判斷帶來的收益,也鼓勵各位多在這個金融資產(chǎn)上去嘗試交易策略的運用
2.期貨:這個標(biāo)的呢相比股票來說,要更復(fù)雜也更好玩。首先支持做空,其次標(biāo)可以是大宗商品也可以指數(shù)。如果是商品,那需要額外注意什么時候交割,一般的只有農(nóng)場主,建材供應(yīng)商,或者大型制造業(yè)廠商,大型機場等需要比較多的原材料,所以為了防止一年的價格波動,通常會選擇期貨合約在未來交割原材料,但是對于一般投資者來說,我們沒有地方放,也很不方便,所以要額外注意這些
3.期權(quán):作為風(fēng)控最理想的衍生品工具,我們下期專門去進行解釋。這個期權(quán)為什么是最特殊的存在,為什么在未來是更看好的量化從業(yè)方向選擇
金融科技,也稱為“FinTech”,是指運用科技手段改善和優(yōu)化傳統(tǒng)金融服務(wù)和業(yè)務(wù)流程的領(lǐng)域。它是金融和科技的結(jié)合,包括了多個領(lǐng)域的技術(shù)和應(yīng)用,如云計算、區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)、移動支付、電子商務(wù)等。
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金融科技的目標(biāo)是通過創(chuàng)新和技術(shù)的運用,提高金融服務(wù)的效率、降低成本、擴大金融服務(wù)的范圍和深度,同時也為用戶提供更為方便和個性化的金融服務(wù)體驗。
金融科技已經(jīng)深入到傳統(tǒng)金融的多個領(lǐng)域,如銀行、保險、證券、支付等,創(chuàng)造了新的商業(yè)模式和產(chǎn)品。金融科技專業(yè)的學(xué)生需要掌握金融和科技方面的知識,包括金融理論、編程技能、數(shù)據(jù)分析、網(wǎng)絡(luò)安全、法律和監(jiān)管等方面的內(nèi)容。他們需要了解和應(yīng)用各種金融科技工具和技術(shù),同時也需要關(guān)注金融和科技的發(fā)展趨勢和未來的前景。
量化投資是一種利用數(shù)學(xué)模型和計算機算法進行投資決策的方法,目前在金融行業(yè)內(nèi)越來越受到關(guān)注和應(yīng)用。量化投資通常需要具備較高的數(shù)學(xué)和編程技能,因此對于從事量化投資相關(guān)工作的人員來說,需要具備以下幾種能力和技能:
1.金融知識和行業(yè)背景
熟悉金融市場的基本知識、經(jīng)濟學(xué)理論和投資風(fēng)險管理等方面的知識,了解投資品種和市場情況,能夠進行基本的投資分析和決策。
2.數(shù)學(xué)和統(tǒng)計學(xué)
精通數(shù)學(xué)和統(tǒng)計學(xué),掌握線性代數(shù)、微積分、概率論、隨機過程、統(tǒng)計分析等方面的知識,能夠設(shè)計和優(yōu)化各種量化模型和策略。
3.編程技能
熟練掌握編程語言,如Python、R等,能夠進行數(shù)據(jù)獲取、清洗、處理和分析,并能夠開發(fā)和實現(xiàn)量化策略和交易系統(tǒng)。
4.數(shù)據(jù)分析和挖掘能力
熟練掌握數(shù)據(jù)分析和挖掘技術(shù),能夠?qū)Υ罅康臄?shù)據(jù)進行分析、處理和建模,發(fā)現(xiàn)和利用數(shù)據(jù)中的規(guī)律和趨勢。
5.風(fēng)險管理和交易能力
熟悉各種交易工具和策略,能夠進行交易決策和風(fēng)險管理,具備靈活的市場應(yīng)對能力。
從事量化投資相關(guān)工作的人員包括量化分析師、量化交易員、量化研究員、量化程序員、算法交易員等,他們可以在證券、期貨、外匯、股票、基金等金融機構(gòu)或科技公司等領(lǐng)域工作。
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