遠期結匯是什么？遠期結匯一般指遠期結售匯業(yè)務，遠期結售匯業(yè)務是中國銀行與客戶協(xié)商簽訂遠期結售匯合同，約定將來辦理結匯或售匯的外幣幣種、金額、匯率和期限;到期外匯收入或支出發(fā)生時，即按照遠期結售匯合同訂明的幣種、金額、匯率辦理結匯或售匯，借以規(guī)避匯率風險和固定換匯成本，讓客戶受益的業(yè)務。凡在中國境內(nèi)具有進出口貿(mào)易經(jīng)營權的企事業(yè)、國家機關、社會團體、部隊、外商投資企業(yè)以跟單信用證、跟單托收方式結算的國際貿(mào)易進出口，均可向中國銀行辦理遠期購匯、賣匯業(yè)務。
遠期結匯
概況：
中國銀行遠期結售匯業(yè)務幣種包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元；期限有7天、20天、1個月、2個月、3個月至12個月，共14個期限檔次。交易可以是固定期限交易，也可以是擇期交易。
適用對象：
客戶包括在中華人民共和國境內(nèi)設立的企事業(yè)單位、國家機關、社會團體、部隊等，包括外商投資企業(yè)。
受理原則：
(一)客戶如有下列外匯收支可向中國銀行申請辦理遠期結售匯業(yè)務：
1.貿(mào)易項下的收支；
2.非貿(mào)易項下的收支；
3.償還銀行自身的境內(nèi)外匯貸款；
4.償還經(jīng)國家外匯管理局登記的境外借款；
5.經(jīng)外匯局批準的其他外匯收支。
(二)簽訂書面總協(xié)議?？蛻粼谥袊y行辦理遠期結售匯業(yè)務，需要與中國銀行(支行及以上機構)簽訂遠期結售匯總協(xié)議，并逐筆向中國銀行提交遠期結匯或售匯申請。
(三)遠期結售匯必須依據(jù)遠期合同中訂明的外匯收入來源或外匯支出用途辦理，客戶不得以其他外匯收支進行沖抵。
辦理指南
(一)簽訂遠期結匯/售匯總協(xié)議書。辦理遠期結售匯業(yè)務的客戶需與中國銀行簽訂《遠期結匯/售匯總協(xié)議書》，一式兩份，客戶與銀行各執(zhí)一份。
(二)委托審核?？蛻羯暾堔k理遠期結售匯業(yè)務時，需填寫《遠期結匯/售匯委托書》，同時向中國銀行提交按照結匯、售匯及付匯管理規(guī)定所需的有效憑證；中國銀行對照委托書和相關憑證進行審核?？蛻粑械倪h期結匯或售匯金額不得超過預計收付匯金額，交易期限也應該符合實際收付匯期限。
(三)交易成交。中國銀行確認客戶委托有效后，客戶繳納相應的保證金或扣減相應授信額度；交易成交后，由中國銀行向客戶出具"遠期結匯/售匯交易證實書"。
(四)到期日審核和交割。到期日中國銀行根據(jù)結匯、售匯及收付匯管理的有關規(guī)定，審核客戶提交的有效憑證及/或商業(yè)單據(jù)，與客戶辦理交割。因貿(mào)易的復雜性及其他原因可能導致遠期結售匯交割日期的不確定性，對于固定交割日類型的遠期結售匯業(yè)務，設定交割日后3個工作日為辦理交割的寬限期，寬限期內(nèi)辦理的交割視同履約交割，擇期交易沒有寬限期。客戶到期無法及時提供全套單證的，可向中國銀行申請展期。遠期結售匯業(yè)務原則上不允許提前交割。
(五)展期。客戶因合理原因無法按時交割的可申請展期，但必須在交割日當天向中國銀行提交展期申請書和新的《遠期結匯/售匯委托書》。中國銀行接受客戶展期申請后，按當時市場價格將客戶原有交易反向平倉，然后簽訂新的《遠期結匯/售匯委托書》。原協(xié)議價格與平倉價格之間的匯差，若虧損，由客戶全部補足方可予以展期；若盈利，則先存入客戶的保證金賬戶，待展期交易到期時一并付給客戶。
注意事項：
客戶因下列原因致使遠期結售匯協(xié)議不能履約的，中國銀行可以要求客戶承擔由此所造成的損失：
(一)客戶未在交割日提交全部有效憑證及/或有效商業(yè)單據(jù)；
(二)客戶的外匯收支期限、金額與遠期結售匯合同不一致。
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