債務(wù)重組是什么？怎么理解債務(wù)重組？
債務(wù)重組是企業(yè)用來避免現(xiàn)有債務(wù)違約或降低可用利率的一種程序。瀕臨破產(chǎn)的個人也會重組債務(wù)，主權(quán)債務(wù)即將違約的國家也是如此。
關(guān)鍵點：
1.債務(wù)重組過程可以降低貸款利率或延長公司債務(wù)的到期日。
2.債務(wù)重組可能包括債轉(zhuǎn)股，即債權(quán)人同意取消部分或全部未償債務(wù)，以換取股權(quán)。
3.一個尋求重組債務(wù)的國家可能會將其債務(wù)從私營部門轉(zhuǎn)移到公共部門。
債務(wù)重組是怎么設(shè)置的？
有些公司在面臨破產(chǎn)時尋求債務(wù)重組。一家公司可能會重組幾筆貸款，使其中一些貸款在優(yōu)先級上次于其他貸款。如果公司申請破產(chǎn)，優(yōu)先債券持有人在次級債務(wù)的債權(quán)人之前得到支付。債權(quán)人有時愿意修改債務(wù)條款，以避免可能的破產(chǎn)或違約。
債務(wù)重組過程通常包括降低貸款利率，延長公司債務(wù)的到期支付日期，或兩者兼之。這些措施提高了公司償還債務(wù)的機會。債權(quán)人明白，如果公司被迫破產(chǎn)或清算，他們得到的會更少。
債務(wù)重組對這兩個實體來說可能是雙贏的，因為企業(yè)可以避免破產(chǎn)，而貸款方通常會比通過破產(chǎn)程序獲得更多收益。
債務(wù)重組的類型有哪些？
債務(wù)重組還可能包括債轉(zhuǎn)股。當(dāng)債權(quán)人同意取消部分或全部未償債務(wù)以換取股權(quán)時，就會發(fā)生這種情況。當(dāng)債務(wù)和資產(chǎn)規(guī)模較大，迫使其破產(chǎn)并不理想時，互換通常是首選選擇。債權(quán)人寧愿控制這家陷入困境的公司，使之繼續(xù)經(jīng)營下去。
尋求重組債務(wù)的公司可能還會與債券持有人重新談判，以“減記”，即注銷部分未付利息，或部分本金無法償還。
公司通常會發(fā)行可贖回債券來保護自己不受無法支付利息的影響。具有可贖回特性的債券可以在利率下降時提前贖回。這使得發(fā)行機構(gòu)能夠在未來重組債務(wù)，因為現(xiàn)有債務(wù)可以以較低的利率被新債務(wù)所取代。
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