什么是基金凈值？基金凈值分為單位凈值和累計(jì)凈值。單位凈值是指每份額基金當(dāng)日的價值。是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基金當(dāng)日的價值。
一、什么是基金凈值
基金凈值是指每個基金單位所代表的價值，其計(jì)算公式為：基金凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）÷基金份額總數(shù)
其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金份額總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金單位的總量。基金資產(chǎn)的估值是計(jì)算基金凈值的關(guān)鍵。由于基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場價格是變動的，所以必須于每個交易日對基金凈值重新計(jì)算。開放式基金在每個交易日都會公告單位凈值，凈值是其計(jì)價基礎(chǔ)，申購和贖回價格都取決于當(dāng)日的單位凈值。
二、基金凈值與股價的關(guān)系
基金凈值與股價都代表單位份額的價格，計(jì)算方法是一樣的，即總資產(chǎn)=份額數(shù)×單位凈值，但股價受供求關(guān)系影響，一只基金的吸引力與它的單位凈值沒有關(guān)系。
由于上市公司總股數(shù)是一定的，如果出現(xiàn)大量的買盤，則股價就會上漲；反之，出現(xiàn)大量賣盤時，股價就會下跌。影響投資者買入或賣出股票的因素有很多，如財(cái)務(wù)報(bào)表顯示強(qiáng)勁或微弱的盈利?；鸬膯挝粌糁挡皇芡顿Y者購買或贖回的直接影響。當(dāng)有資金注入時，基金總份額增加；當(dāng)投資者贖回時，基金公司付給投資者現(xiàn)金，不管是動用手頭的現(xiàn)金還是賣出股票獲得現(xiàn)金，都只會造成基金總份額的減少，并不影響基金的單位凈值?；饐挝粌糁档淖儎又饕Q于投資組合的證券價格變動。
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