集中了眾多中外資金融投資機(jī)構(gòu)的上海，也是中國(guó)內(nèi)地CFA（特許金融分析師）最為集中的地方，在這里，一小群擁有投資界最過(guò)硬資格認(rèn)證的杰出人才，每個(gè)月都要進(jìn)行小規(guī)模的圈內(nèi)聚會(huì)。這些CFA特許資格持有人在聚會(huì)上談?wù)摴ぷ鳎涣餍畔?，分享其?duì)中國(guó)蓬勃的金融市場(chǎng)的看法。
　　特許金融分析師(CFA)是全球認(rèn)可的衡量投資專業(yè)人士專業(yè)知識(shí)和職業(yè)操守的考試項(xiàng)目。要獲得CFA資格，必須進(jìn)行至少三年艱苦的自學(xué)，先后通過(guò)三次各六個(gè)小時(shí)的全英語(yǔ)命題考試（由于英語(yǔ)是國(guó)際商務(wù)語(yǔ)言），考試內(nèi)容包括證券分析，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，定量分析，經(jīng)濟(jì)學(xué)，投資分析，職業(yè)水平和道德操守等。
　　在這個(gè)圈子里，約有50%的人就職于外資金融機(jī)構(gòu)，45%在國(guó)內(nèi)證券公司或基金公司，還有5%自主創(chuàng)業(yè)。這些CFA特許資格持有人，無(wú)論本土的、還是海歸的，雖然經(jīng)歷各不相同，然而在共同經(jīng)歷過(guò)一番考試的洗禮后，CFA特許資格開(kāi)始成為他們事業(yè)成長(zhǎng)的“加速器”。
　　凌海屬于他們之中的那5%。1997年畢業(yè)于復(fù)旦大學(xué)世界經(jīng)濟(jì)系的凌海，曾先后在怡富證券和霸菱證券擔(dān)任投資分析員，1998年起參加CFA認(rèn)證水平考試，并在2001年獲得特許狀，成為當(dāng)時(shí)中國(guó)內(nèi)地最年輕的CFA特許資格持有人。
　　“考試很難，這也是為何CFA特許資格在國(guó)際投資界無(wú)論在專業(yè)水平還是職業(yè)操守上，都代表全球*6標(biāo)準(zhǔn)，是最受人尊敬的認(rèn)證。”回想起當(dāng)年不辭辛苦的考試，凌海說(shuō)報(bào)考CFA考試實(shí)在不是為了什幺高薪，而是為今后的職業(yè)發(fā)展提供更廣闊的空間。由于在外資行工作的緣故使他很早了解了CFA特許資格在行業(yè)內(nèi)的價(jià)值，“當(dāng)時(shí)所接觸的全球頂級(jí)投資銀行的同行基本上都是CFA特許資格持有人。”
　　隨之而來(lái)的高薪，對(duì)凌海來(lái)說(shuō)還僅是個(gè)副產(chǎn)品，將CFA特許資格稱為事業(yè)成長(zhǎng)的“加速器”或許更為貼切。在獲得CFA證書的兩周內(nèi)，凌海毫不猶豫地辭去了霸菱證券的高薪職位，創(chuàng)辦了自己的上海貞觀投資咨詢有限公司，從事財(cái)務(wù)顧問(wèn)和投資管理咨詢業(yè)務(wù)。雖說(shuō)近兩年證券業(yè)并不很景氣，不過(guò),凌海經(jīng)營(yíng)的貞觀卻是有生有色，其業(yè)務(wù)主要來(lái)自國(guó)內(nèi)新興的民營(yíng)企業(yè)。
　　凌海說(shuō)，他自認(rèn)為參加CFA資格認(rèn)證考試真正的好處，一是能夠用這樣一個(gè)全球推崇的職業(yè)稱號(hào)證明一個(gè)中國(guó)年輕人的能力；二是能夠系統(tǒng)地學(xué)習(xí)博大精深的現(xiàn)代投資管理與分析理論，真正地把國(guó)際資本市場(chǎng)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)與中國(guó)具體實(shí)際相結(jié)合；第三，考試和相關(guān)學(xué)習(xí)是一次絕佳的鍛煉機(jī)會(huì)，能夠挑戰(zhàn)自我，在一次次魔鬼式的備考中鍛煉出戰(zhàn)勝任何困難與壓力的“CFA精神”。對(duì)于凌海來(lái)說(shuō)，這種精神是打理公司不可或缺的寶貴財(cái)富。 　　談到CFA特許資格對(duì)自己事業(yè)成長(zhǎng)的幫助時(shí)，侯先生反復(fù)用“潛移默化”這四個(gè)字來(lái)形容，作為國(guó)內(nèi)一家知名證券公司資深投行人士，他在2003年獲得了CFA資格。
　　“CFA資格非常有價(jià)值，它不僅能得到同行的尊敬和客戶的信任。信任往往是機(jī)會(huì)之門，特別是在中國(guó)證券市場(chǎng)，由于難以區(qū)分競(jìng)爭(zhēng)者們提供的初級(jí)金融服務(wù)，CFA往往更能獲得客戶的信賴與項(xiàng)目機(jī)會(huì)，”侯先生說(shuō)，而這些又會(huì)對(duì)個(gè)人的收入和發(fā)展有幫助。 　　“CFA課程對(duì)從業(yè)者事業(yè)的提升是潛移默化的。”侯先生說(shuō)，從最初的復(fù)習(xí)開(kāi)始，自己就有了全新的視野，有機(jī)會(huì)了解世界投行最前沿的信息，尤其在定價(jià)、企業(yè)和行業(yè)基本面分析以及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等方面，這些知識(shí)都給了投行從業(yè)人員非常重要的幫助。 　　在侯先生看來(lái)，CFA考試在專業(yè)水平和職業(yè)操守上所要求的*6標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)中國(guó)證券業(yè)的發(fā)展影響也將是潛移默化且意義重大的。他認(rèn)為，隨著更多的應(yīng)試者通過(guò)課程學(xué)習(xí)、了解國(guó)際投行業(yè)未來(lái)發(fā)展方向，將對(duì)提高國(guó)內(nèi)證券從業(yè)人員的整體素質(zhì)很有幫助；同時(shí)，CFA協(xié)會(huì)所倡導(dǎo)的對(duì)雇主、客戶以及廣大投資者的責(zé)任感，也將使內(nèi)地投行人士變得更負(fù)責(zé)。
　　對(duì)華泰財(cái)保股份有限公司的高級(jí)分析師尹海來(lái)說(shuō)，個(gè)人職業(yè)素質(zhì)明顯提升是*5的收益。尹海是于2003年獲得CFA特許資格。 　　CFA自學(xué)課程涵蓋了金融和投資業(yè)中所涉及的方方面面。“考試不僅僅是測(cè)試考生們已經(jīng)掌握的知識(shí)，這些*7、最全面、最專業(yè)的知識(shí)，對(duì)人的思維方式很有啟發(fā)，可以幫助考生發(fā)展一套有效的分析思路，同時(shí)，擴(kuò)大他們的知識(shí)面。隨著市場(chǎng)變化，CFA的課程亦會(huì)每五年更新，它所教給從業(yè)者的基本原理和思維方法將一輩子受用。”尹海說(shuō)。
　　他坦言，2000年時(shí)自己曾在CFA考試與MBA考試之間比較，經(jīng)過(guò)權(quán)衡而選擇了CFA考試，“你很難找到其它資格考試能像CFA這樣專業(yè)、全面、深入而且實(shí)用。”
　　“在國(guó)外找工作時(shí)，CFA特許資格是個(gè)亮點(diǎn)。”作為在國(guó)外工作、生活過(guò)的投行人士，尹海有機(jī)會(huì)了解CFA特許資格在全球得到的青睞。
　　尤其在2002-2003年間，他更目睹了CFA考試在美國(guó)所受到的追捧，而那時(shí)正值華爾街公司丑聞接連曝光，尹海說(shuō)，“CFA特許資格在道德操守方面的高標(biāo)準(zhǔn)更加贏得了人們的尊敬。”
　　尹海說(shuō)，雖然面向全球的CFA課程的文化與制度目前與中國(guó)國(guó)情有一定差別，但CFA考試所倡導(dǎo)的理念無(wú)疑是中國(guó)證券行業(yè)未來(lái)與國(guó)際融合的方向。這無(wú)疑也將會(huì)為中國(guó)將來(lái)的CFA特許資格持有人帶來(lái)良好的發(fā)展前景。
　　此時(shí)，這群于上海的CFA特許資格持有人，對(duì)正在體驗(yàn)著CFA大考的應(yīng)試者們最想說(shuō)的就是：“加油，拿到CFA特許資格之日，就是事業(yè)騰飛之時(shí)！”