集中了眾多中外資金融投資機(jī)構(gòu)的上海，也是中國內(nèi)地CFA（特許金融分析師）最為集中的地方。
 

 
　　在這里，一小群擁有投資界最過硬資格認(rèn)證的杰出人才，每個月都要進(jìn)行小規(guī)模的圈內(nèi)聚會。這些CFA特許資格持有人在聚會上談?wù)摴ぷ?，交流信息，分享其對中國蓬勃的金融市場的看法?/div>
　　特許金融分析師(CFA)是全球認(rèn)可的衡量投資專業(yè)人士專業(yè)知識和職業(yè)操守的考試項(xiàng)目。要獲得CFA資格，必須進(jìn)行至少三年艱苦的自學(xué)，先后通過三次各六個小時的全英語命題考試（由于英語是國際商務(wù)語言），考試內(nèi)容包括證券分析，財務(wù)會計，定量分析，經(jīng)濟(jì)學(xué)，投資分析，職業(yè)水平和道德操守等。 　　在這個圈子里，約有50%的人就職于外資金融機(jī)構(gòu)，45%在國內(nèi)證券公司或基金公司，還有5%自主創(chuàng)業(yè)。這些CFA特許資格持有人，無論本土的、還是海歸的，雖然經(jīng)歷各不相同，然而在共同經(jīng)歷過一番考試的洗禮后，CFA特許資格開始成為他們事業(yè)成長的“加速器”。
　　凌海屬于他們之中的那5%。1997年畢業(yè)于復(fù)旦大學(xué)世界經(jīng)濟(jì)系的凌海，曾先后在怡富證券和霸菱證券擔(dān)任投資分析員，1998年起參加CFA認(rèn)證水平考試，并在2001年獲得特許狀，成為當(dāng)時中國內(nèi)地最年輕的CFA特許資格持有人。
　　“考試很難，這也是為何CFA特許資格在國際投資界無論在專業(yè)水平還是職業(yè)操守上，都代表全球*6標(biāo)準(zhǔn)，是最受人尊敬的認(rèn)證。”回想起當(dāng)年不辭辛苦的考試，凌海說報考CFA考試實(shí)在不是為了什幺高薪，而是為今后的職業(yè)發(fā)展提供更廣闊的空間。由于在外資行工作的緣故使他很早了解了CFA特許資格在行業(yè)內(nèi)的價值，“當(dāng)時所接觸的全球頂級投資銀行的同行基本上都是CFA特許資格持有人。”
　　隨之而來的高薪，對凌海來說還僅是個副產(chǎn)品，將CFA特許資格稱為事業(yè)成長的“加速器”或許更為貼切。在獲得CFA證書的兩周內(nèi)，凌海毫不猶豫地辭去了霸菱證券的高薪職位，創(chuàng)辦了自己的上海貞觀投資咨詢有限公司，從事財務(wù)顧問和投資管理咨詢業(yè)務(wù)。雖說近兩年證券業(yè)并不很景氣，不過,凌海經(jīng)營的貞觀卻是有生有色，其業(yè)務(wù)主要來自國內(nèi)新興的民營企業(yè)。
　　凌海說，他自認(rèn)為參加CFA資格認(rèn)證考試真正的好處，一是能夠用這樣一個全球推崇的職業(yè)稱號證明一個中國年輕人的能力；二是能夠系統(tǒng)地學(xué)習(xí)博大精深的現(xiàn)代投資管理與分析理論，真正地把國際資本市場的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)與中國具體實(shí)際相結(jié)合；第三，考試和相關(guān)學(xué)習(xí)是一次絕佳的鍛煉機(jī)會，能夠挑戰(zhàn)自我，在一次次魔鬼式的備考中鍛煉出戰(zhàn)勝任何困難與壓力的“CFA精神”。對于凌海來說，這種精神是打理公司不可或缺的寶貴財富。
　　談到CFA特許資格對自己事業(yè)成長的幫助時，侯先生反復(fù)用“潛移默化”這四個字來形容，作為國內(nèi)一家知名證券公司資深投行人士，他在2003年獲得了CFA資格。
　　“CFA資格非常有價值，它不僅能得到同行的尊敬和客戶的信任。信任往往是機(jī)會之門，特別是在中國證券市場，由于難以區(qū)分競爭者們提供的初級金融服務(wù)，CFA往往更能獲得客戶的信賴與項(xiàng)目機(jī)會，”侯先生說，而這些又會對個人的收入和發(fā)展有幫助。
　　“CFA課程對從業(yè)者事業(yè)的提升是潛移默化的。”侯先生說，從最初的復(fù)習(xí)開始，自己就有了全新的視野，有機(jī)會了解世界投行最前沿的信息，尤其在定價、企業(yè)和行業(yè)基本面分析以及規(guī)避風(fēng)險等方面，這些知識都給了投行從業(yè)人員非常重要的幫助。
　　在侯先生看來，CFA考試在專業(yè)水平和職業(yè)操守上所要求的*6標(biāo)準(zhǔn)，對中國證券業(yè)的發(fā)展影響也將是潛移默化且意義重大的。他認(rèn)為，隨著更多的應(yīng)試者通過課程學(xué)習(xí)、了解國際投行業(yè)未來發(fā)展方向，將對提高國內(nèi)證券從業(yè)人員的整體素質(zhì)很有幫助；同時，CFA協(xié)會所倡導(dǎo)的對雇主、客戶以及廣大投資者的責(zé)任感，也將使內(nèi)地投行人士變得更負(fù)責(zé)。
　　對華泰財保股份有限公司的高級分析師尹海來說，個人職業(yè)素質(zhì)明顯提升是*5的收益。尹海是于2003年獲得CFA特許資格。
　　CFA自學(xué)課程涵蓋了金融和投資業(yè)中所涉及的方方面面。“考試不僅僅是測試考生們已經(jīng)掌握的知識，這些*7、最全面、最專業(yè)的知識，對人的思維方式很有啟發(fā)，可以幫助考生發(fā)展一套有效的分析思路，同時，擴(kuò)大他們的知識面。隨著市場變化，CFA的課程亦會每五年更新，它所教給從業(yè)者的基本原理和思維方法將一輩子受用。”尹海說。
　　他坦言，2000年時自己曾在CFA考試與MBA考試之間比較，經(jīng)過權(quán)衡而選擇了CFA考試，“你很難找到其它資格考試能像CFA這樣專業(yè)、全面、深入而且實(shí)用。”
　　“在國外找工作時，CFA特許資格是個亮點(diǎn)。”作為在國外工作、生活過的投行人士，尹海有機(jī)會了解CFA特許資格在全球得到的青睞。
　　尤其在2002-2003年間，他更目睹了CFA考試在美國所受到的追捧，而那時正值華爾街公司丑聞接連曝光，尹海說，“CFA特許資格在道德操守方面的高標(biāo)準(zhǔn)更加贏得了人們的尊敬。”
　　尹海說，雖然面向全球的CFA課程的文化與制度目前與中國國情有一定差別，但CFA考試所倡導(dǎo)的理念無疑是中國證券行業(yè)未來與國際融合的方向。這無疑也將會為中國將來的CFA特許資格持有人帶來良好的發(fā)展前景。
　　此時，這群于上海的CFA特許資格持有人，對正在體驗(yàn)著CFA大考的應(yīng)試者們最想說的就是：“加油，拿到CFA特許資格之日，就是事業(yè)騰飛之時！”
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