在加拿大,金融從業(yè)人員一直得到重視,隨著加拿大的發(fā)展,金融業(yè)的需求也供不應(yīng)求。讓我們來(lái)看看,哪些人最適合考CFA?

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  1. 研究員、分析師、基金經(jīng)理人:
  這群人當(dāng)然需要CFA,因?yàn)?u>CFA證書(shū)是吃飯的家伙,每一位研究員分析師基金經(jīng)理人的名片上都頂著CFA三個(gè)字,光鮮亮麗。當(dāng)很多基金經(jīng)理人,在看國(guó)內(nèi)外的研究報(bào)告時(shí),會(huì)發(fā)現(xiàn)其中作者姓名旁多有CFA三個(gè)字,這代表一種專(zhuān)業(yè),而操盤(pán)手自已有需要這種專(zhuān)業(yè),這樣才能碰撞出更美的火花。考CFA絕對(duì)不是趕流行,也不是速成的事。資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè),因此終身學(xué)習(xí)實(shí)有必要,參加CFA只是終身學(xué)習(xí)中重要的一環(huán)。在此,特別建議要長(zhǎng)期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行,不妨選擇早點(diǎn)考CFA。一來(lái)可以向老板證明你是玩真的,一來(lái)研讀CFA教材對(duì)你的職業(yè)也很有幫助。在美國(guó),如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校,想去華爾街闖一闖,*4有CFA*9級(jí)的考試通過(guò)證明,否則很難獲得面試的機(jī)會(huì)。而且金融市場(chǎng)很多信息是用英文作溝通,利用考CFA培養(yǎng)對(duì)英文的實(shí)力,一魚(yú)兩吃。
  2.MBA(企管碩士),MS in Finance(財(cái)務(wù)碩士),MS in Financial Engineering(財(cái)務(wù)金融碩士)
  這群人投資了一年到二年的時(shí)間拿到一個(gè)商學(xué)企管碩士、財(cái)務(wù)碩士,或是財(cái)務(wù)工程碩士,但如果要到資產(chǎn)管理公司工作,似乎有CFA是更好的解決方案,因?yàn)閲?guó)際間只有一種CFA,代表一致性的質(zhì)量。現(xiàn)在MBA人才過(guò)剩,如果不是很好的學(xué)校,在職場(chǎng)上難有競(jìng)爭(zhēng)力。而研究所主修財(cái)務(wù)或財(cái)務(wù)工程的人學(xué)的又太偏數(shù)理分析,對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓(xùn)練,因此在職業(yè)選擇上比較沒(méi)有彈性。
  3.主管機(jī)關(guān):
  一個(gè)先進(jìn)的金融市場(chǎng),其主管機(jī)關(guān)一定也差不到那里去。有先進(jìn)的金融商品,才會(huì)有先進(jìn)的立法及行政。同樣地,有開(kāi)放且不斷追求新知的證券主管機(jī)關(guān),也才有活潑多元的證券市場(chǎng)及商品。
  4.在讀大學(xué)生或畢業(yè)新生:
  現(xiàn)在的學(xué)生面對(duì)比以前更大的競(jìng)爭(zhēng),在商學(xué)院就讀的大三大四的學(xué)生,考研究生也許不是*4的選擇,有一個(gè)全球都承認(rèn)的高階金融證照才是就業(yè)的保證。學(xué)生最有時(shí)間,當(dāng)你們對(duì)未來(lái)很茫然的時(shí)候,參加CFA考試等于是幫自已未來(lái)數(shù)十年的職業(yè)生涯開(kāi)啟了一扇窗?,F(xiàn)在很多學(xué)生都了解CFA的價(jià)值,因此都將CFA考試當(dāng)成考證照的*6目標(biāo)。

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  5.銀行證券業(yè)銷(xiāo)售人員:
  有CFA三個(gè)字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營(yíng)銷(xiāo)價(jià)值,讓客戶(hù)對(duì)你的*9印象比較好。誠(chéng)然,考上CFA不一定要從事研究的工作,如果能在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部或是銀行放款部服務(wù),接觸現(xiàn)有寶貴的客戶(hù),順便可以利用CFA所學(xué)到的知識(shí),發(fā)揮您的所長(zhǎng)。
  6.國(guó)內(nèi)證券分析師:
  這群人已經(jīng)考取了證券分析師,實(shí)力非凡。但國(guó)內(nèi)的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面,對(duì)于一日千里的證券業(yè)之新知比較無(wú)法完全掌握。很多已有證券分析師的資格的人士,仍然選擇報(bào)考CFA。
  CPA(注冊(cè)會(huì)計(jì)師)既然考過(guò)了FRM,表示你對(duì)數(shù)量統(tǒng)計(jì)、債券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其實(shí)過(guò)關(guān)的機(jī)率就相當(dāng)高,在職場(chǎng)上能發(fā)揮的空間也就越大。對(duì)于CPA而言,如果你覺(jué)得會(huì)計(jì)師事務(wù)所的工作太過(guò)繁忙,缺乏挑戰(zhàn)性,可以選擇考CFA,為自已的職場(chǎng)加分,也突顯你跟其它會(huì)計(jì)師的不同。
加拿大最適合考CFA的十個(gè)職業(yè)
  8.金融業(yè)主管:
  當(dāng)你的部屬都具有CFA證照的時(shí)候,主管也來(lái)一個(gè)吧!至少說(shuō)考過(guò)CFA *9級(jí),你也能更理解您的職責(zé)。而且CFA考試重視職業(yè)行為準(zhǔn)則(Ethics),一個(gè)部門(mén)的同仁都依照客戶(hù)*5利益做事,對(duì)整個(gè)部門(mén)也是一件好事。
  9.銀行理財(cái)專(zhuān)員:
  增加自已面對(duì)客戶(hù)的信心與信任感,光是有幾張國(guó)內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶(hù)比你有錢(qián)得多,也比你的人生更有經(jīng)驗(yàn),你如何讓他放心地將錢(qián)交給你管理,在他還沒(méi)有決定將錢(qián)交給你之前,你先要投資自已于全球*6階的證照。況且,未來(lái)如果你要考CFP(認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師),如果你已經(jīng)有CFA證照的話(huà),不再需要去參加學(xué)分班,就可以直接參加CFP的考試,這樣可以幫你既省錢(qián)又節(jié)省掉一年半的寶貴時(shí)間。
  既然人在多倫多,咱就先說(shuō)說(shuō)和多倫多相關(guān)的事。多倫多是率先舉辦一年兩次的CFA一級(jí)考試的城市,為華人移民和留學(xué)生提供難得的機(jī)遇。但很多朋友因?yàn)橛⒄Z(yǔ)問(wèn)題對(duì)全英文考試的CFA存有顧慮,其實(shí)CFA絕對(duì)不會(huì)考英語(yǔ)能力,只是考生在做題閱讀時(shí)要弄清題目的意思就可以了,而且都是金融專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)(都是名詞,沒(méi)有動(dòng)詞短語(yǔ))。那如何開(kāi)始呢:
  *9步,從金融英語(yǔ)開(kāi)始。設(shè)想如果因溝通問(wèn)題而把“買(mǎi)”與“賣(mài)”搞錯(cuò)的話(huà),后果將是極其嚴(yán)重的。
  第二步,很多高深的學(xué)問(wèn)都要從最簡(jiǎn)單的理論知識(shí)開(kāi)始,金融概念是最經(jīng)典的例子。無(wú)論將來(lái)衍生出來(lái)的金融工具是何等復(fù)雜,其基本的理論是不變的。
  第三步,堅(jiān)持到底。循序漸進(jìn)是金融學(xué)業(yè)發(fā)展的一個(gè)很重要的理念,并且只要憑借恒心堅(jiān)定不移的往前走,這條路一定是可以走的通的!當(dāng)然,參加培訓(xùn)也是可以快速拿到CFA證書(shū)一種途徑。本人就是通過(guò)CFA培訓(xùn),一次性考取CFA證書(shū)的成功案例。目前,我任職于CIBC的Perfu Manager也得益于此。
  CFA不僅僅代表了邁向北美金融行業(yè)的必由之路,同時(shí)為立志于中國(guó)金融事業(yè)的華人朋友提供了機(jī)會(huì)。
  最后,給大伙總結(jié)一下,來(lái)點(diǎn)兒勵(lì)志的。如果您想成為北美或中國(guó)金融界高薪挖角的頂級(jí)人才,有志在金融機(jī)構(gòu)工作;或想提高金融投資專(zhuān)業(yè)知識(shí),在公司里得到提升;或有興趣擴(kuò)充您自己的投資理財(cái)知識(shí),考取CFA會(huì)是一個(gè)很好的實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想的方式!
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