隨著全球化趨勢(shì)帶來(lái)的激烈競(jìng)爭(zhēng)，各行各業(yè)對(duì)專業(yè)人才的認(rèn)證制度已日益重視。因此，政府有關(guān)單位近年來(lái)積極推動(dòng)建立專業(yè)證照制度，專業(yè)人士的認(rèn)證制度勢(shì)必成為未來(lái)職場(chǎng)上相當(dāng)重要的一環(huán)。在財(cái)務(wù)、投資及金融領(lǐng)域上，除了國(guó)內(nèi)既有的證照外，具國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的證照，亦將在專業(yè)認(rèn)證制度中發(fā)揮關(guān)鍵功能。
　　美國(guó)特許財(cái)務(wù)分析師(CFA)早已在北美證券投資業(yè)成為雇主招募員工的一大標(biāo)準(zhǔn)，據(jù)北美回來(lái)的朋友說(shuō)在北美地區(qū)，一般來(lái)說(shuō)要想在投資銀行擔(dān)任分析師*4先通過(guò)CFA*9級(jí)考試，資深分析師通常起碼通過(guò)第二級(jí)，而基金經(jīng)理人則要通過(guò)第三級(jí)考試。由于不少雇主視CFA為必備的招募資格，故報(bào)考CFA在北美各大商學(xué)院校園內(nèi)早已蔚然成風(fēng)，如果能夠在研究所畢業(yè)的同時(shí)，已通過(guò)CFA三級(jí)考試的話，在職場(chǎng)的起跑點(diǎn)上勢(shì)必占有相對(duì)優(yōu)勢(shì)。
　　上世紀(jì)90年代，CFA的專業(yè)價(jià)值開始受到亞洲國(guó)家的肯定，香港、新加坡及南韓等地證券金融界的雇主亦開始以CFA為招募的重要條件。隨著我國(guó)加入WTO，國(guó)際金融證照在國(guó)內(nèi)職場(chǎng)已日益重要，其中又以頂級(jí)的CFA最受國(guó)人重視。
　　CFA受到全球財(cái)經(jīng)界的認(rèn)同，原因除了其主辦單位美國(guó)投資管理研究學(xué)會(huì)（AIMR）40年來(lái)的輝煌歷史信譽(yù)及CFA特許狀持有人 (charterholders) 的杰出表現(xiàn)外，更重要的是，CFA課程內(nèi)容包含廣泛的財(cái)經(jīng)知識(shí)。為因應(yīng)日新月異的金融環(huán)境對(duì)財(cái)務(wù)人員不同的知識(shí)需求，AIMR每年均會(huì)調(diào)整CFA的課程內(nèi)容，規(guī)劃出詳細(xì)的書目及學(xué)習(xí)范圍 (Body of Knowledge)，包含職業(yè)行為準(zhǔn)則、經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)量分析、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、股票分析、債券分析、衍生性金融商品分析等專業(yè)科目，學(xué)習(xí)內(nèi)容?分廣泛。除通過(guò)三級(jí)嚴(yán)格的考試外，必須具備三年財(cái)務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)方可申請(qǐng)成為CFA特許狀持有人。除了學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)外，AIMR并訂定專業(yè)的行為準(zhǔn)則「AIMR道德守則」，要求CFA特許狀持有人及修學(xué)CFA課程的專業(yè)人員承諾謹(jǐn)守課程所授的嚴(yán)格道德標(biāo)準(zhǔn)，這是CFA課程*2價(jià)值的一環(huán)。
　　CFA課程除了為未來(lái)有意從事財(cái)務(wù)相關(guān)工作的在校學(xué)生、或是對(duì)該領(lǐng)域有興趣的人士提供一個(gè)完整的學(xué)習(xí)藍(lán)圖外，更能提供金融從業(yè)人員加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)及能力的有效途徑。除了能夠取得國(guó)際專業(yè)證照外，對(duì)提升投資實(shí)務(wù)、財(cái)務(wù)理論、國(guó)際金融知識(shí)均有莫大裨益。對(duì)于有意投身財(cái)務(wù)、投資或金融領(lǐng)域的人士，更可藉由報(bào)考CFA證照，有系統(tǒng)地學(xué)習(xí)到豐富的財(cái)經(jīng)知識(shí)，作為離開學(xué)校進(jìn)入職場(chǎng)后終生學(xué)習(xí)的一個(gè)重要階段。
　　根據(jù)AIMR公布的資料顯示，目前全球5萬(wàn)多位CFA特許狀持有人分布于各個(gè)財(cái)務(wù)、投資及金融領(lǐng)域，包括銀行業(yè)、顧問(wèn)業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)、投資業(yè)、政府機(jī)關(guān)及一般企業(yè)等等，多數(shù)CFA特許狀持有人從事投資相關(guān)工作，例如: 投資銀行、基金及資產(chǎn)管理公司等。由于CFA課程范圍廣泛，所包含的財(cái)經(jīng)專業(yè)知識(shí)可應(yīng)用在不同產(chǎn)業(yè)上，故亦有不少CFA特許狀持有人從事其它財(cái)務(wù)相關(guān)工作。為了能與國(guó)際接軌，雇用具國(guó)際證照的專業(yè)財(cái)務(wù)人員已經(jīng)不再是大型企業(yè)的專利；面對(duì)激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，中小型企業(yè)其實(shí)更需要具國(guó)際財(cái)經(jīng)專業(yè)知識(shí)的員工。CFA證照無(wú)疑是雇主遴選財(cái)務(wù)人員的一個(gè)重要的參考標(biāo)準(zhǔn)。不論金融產(chǎn)業(yè)或一般企業(yè)均可依據(jù)不同工作的內(nèi)容，要求財(cái)務(wù)專業(yè)人員需通過(guò)CFA*9級(jí)或第二級(jí)考試，甚至取得CFA證照，以作為專業(yè)能力的核可。
　　隨著臺(tái)灣CFA考生人數(shù)近年來(lái)的快速成長(zhǎng)，金融從業(yè)人員將可透過(guò)CFA課程學(xué)習(xí)到國(guó)際通用、*8進(jìn)的資產(chǎn)評(píng)價(jià)方法、投資組合管理工具及專業(yè)行為準(zhǔn)則，大幅提升我國(guó)金融業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，故CFA證照不僅可作為遴選員工的重要參考標(biāo)準(zhǔn)，且能促進(jìn)證照制度的推廣。國(guó)內(nèi)外相關(guān)證照的取得不但不相沖突，而且透過(guò)國(guó)際專業(yè)認(rèn)證制度，與全球同步，對(duì)國(guó)內(nèi)財(cái)經(jīng)人員、金融環(huán)境及產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力之提升將有莫大裨益。
　　
　　　　
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