金融機構(gòu)從業(yè)人員僅20萬，近八成理財人員從業(yè)年限不到三年
 

　　相比較其他國際金融中心，紐約有77萬金融從業(yè)人員，其中華爾街就有40萬人，而倫敦僅金融城內(nèi)的金融從業(yè)人員就有30萬。上海有多少金融從業(yè)人員？他們的職業(yè)能力如何？
 

　　昨天，上海市金融系統(tǒng)文明辦發(fā)布了剛完成的“上海金融理財服務(wù)隊伍現(xiàn)狀及職業(yè)能力建設(shè)情況調(diào)查”。調(diào)查表明，全市金融機構(gòu)的從業(yè)人員約20萬，人才聚集度離建設(shè)國際金融中心還有很大差距；與此同時，上海金融理財服務(wù)隊伍呈現(xiàn)年齡較輕、從業(yè)時間短、專業(yè)能力較低等特點，與建設(shè)上海國際金融中心的要求也不相適應(yīng)。
 

　　理財人員：閱歷太淺
 

　　據(jù)調(diào)查，全市金融理財服務(wù)人員3994人，從業(yè)年限在3年以內(nèi)的占到79%，較短的從業(yè)時間限制了他們所能提供的理財服務(wù)能力。理財人員整體學(xué)歷水平較高(本科占比46.42%，大專占比47.92，研究生占比1%)，但是專業(yè)能力較低。其中，獲得注冊金融理財師和金融理財師及其他專業(yè)水平證書的，僅占總?cè)藬?shù)的17.3%，82.7%的從業(yè)人員僅經(jīng)過銀行內(nèi)部培訓(xùn)獲得上崗證或者尚未獲得任何專業(yè)水平認證資格。
 

　　調(diào)查顯示，有69%的受訪者認為，銀行理財人員有一定的專業(yè)知識，但分析產(chǎn)品不夠深入淺出；有22%的人認為“專業(yè)知識不夠，講解含糊不清”。
 

　　培養(yǎng)方向：混業(yè)經(jīng)營
 

　　此次調(diào)查中所反映出的理財人員專業(yè)性不足，也暴露出國內(nèi)金融業(yè)長期分業(yè)經(jīng)營，理財人員缺乏全面金融業(yè)務(wù)知識的現(xiàn)狀。作為合格的金融理財人員，應(yīng)該能夠綜合運用銀行、證券、保險、信托產(chǎn)品和其他金融服務(wù)手段，以實現(xiàn)客戶資產(chǎn)收益*5化。因此“混業(yè)經(jīng)營”型理財人員，才能與市民增加財產(chǎn)性收入的需求相匹配。
 

　　目前，上海市金融服務(wù)辦公室和上海市人事局職業(yè)能力考試院已推出“金融理財師”專業(yè)技術(shù)水平認證。新出版的教材中包括債券、股票、外匯、保險、黃金(212,0.10,0.05%,吧)、房地產(chǎn)、信托、期貨、藝術(shù)品投資及金融衍生品等各種理財業(yè)務(wù)。據(jù)悉，它與中國金融理財標準委員會實施的金融理財師認證制度、勞動和社會保障“理財規(guī)劃師”的職業(yè)標準，相互銜接，形成廣覆蓋梯級結(jié)構(gòu)的認證培訓(xùn)體系。
 

　　自我理財：走進社區(qū)
 

　　在培養(yǎng)專業(yè)金融人才的同時，提升市民自我理財能力，也是上海正在思考的一個方向。
 

　　據(jù)悉，一種被稱為“走進社區(qū)的金融理財”服務(wù)將在全市范圍推廣。市金融工會工作委員會副主任衛(wèi)國強告訴記者，他們正籌劃在本市各區(qū)縣100多個街道和200余鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立300多個金融理財服務(wù)中心網(wǎng)點，并籌劃在網(wǎng)上推出“金融服務(wù)地圖”，讓市民能便捷地查詢本市各個銀行共6000多個金融理財網(wǎng)點。此外，市金融工會工作委員會也籌備在本市建立“社區(qū)金融理財服務(wù)平臺”，針對有意參加金融理財人員初級認證考試的人開展專業(yè)輔導(dǎo)，并為對金融理財產(chǎn)業(yè)有興趣的市民開設(shè)知識普及教育課程。
 

　　交行上海分行的一位經(jīng)理也告訴記者，該行在加大專業(yè)理財師培訓(xùn)力度的同時，也在陸續(xù)開設(shè)“社區(qū)銀行”，讓普通大眾更便捷地接觸到金融理財服務(wù)。