金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員僅20萬(wàn)，近八成理財(cái)人員從業(yè)年限不到三年
 

　　相比較其他國(guó)際金融中心，紐約有77萬(wàn)金融從業(yè)人員，其中華爾街就有40萬(wàn)人，而倫敦僅金融城內(nèi)的金融從業(yè)人員就有30萬(wàn)。上海有多少金融從業(yè)人員？他們的職業(yè)能力如何？
 

　　昨天，上海市金融系統(tǒng)文明辦發(fā)布了剛完成的“上海金融理財(cái)服務(wù)隊(duì)伍現(xiàn)狀及職業(yè)能力建設(shè)情況調(diào)查”。調(diào)查表明，全市金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員約20萬(wàn)，人才聚集度離建設(shè)國(guó)際金融中心還有很大差距；與此同時(shí)，上海金融理財(cái)服務(wù)隊(duì)伍呈現(xiàn)年齡較輕、從業(yè)時(shí)間短、專業(yè)能力較低等特點(diǎn)，與建設(shè)上海國(guó)際金融中心的要求也不相適應(yīng)。
 

　　理財(cái)人員：閱歷太淺
 

　　據(jù)調(diào)查，全市金融理財(cái)服務(wù)人員3994人，從業(yè)年限在3年以內(nèi)的占到79%，較短的從業(yè)時(shí)間限制了他們所能提供的理財(cái)服務(wù)能力。理財(cái)人員整體學(xué)歷水平較高(本科占比46.42%，大專占比47.92，研究生占比1%)，但是專業(yè)能力較低。其中，獲得注冊(cè)金融理財(cái)師和金融理財(cái)師及其他專業(yè)水平證書的，僅占總?cè)藬?shù)的17.3%，82.7%的從業(yè)人員僅經(jīng)過(guò)銀行內(nèi)部培訓(xùn)獲得上崗證或者尚未獲得任何專業(yè)水平認(rèn)證資格。
 

　　調(diào)查顯示，有69%的受訪者認(rèn)為，銀行理財(cái)人員有一定的專業(yè)知識(shí)，但分析產(chǎn)品不夠深入淺出；有22%的人認(rèn)為“專業(yè)知識(shí)不夠，講解含糊不清”。
 

　　培養(yǎng)方向：混業(yè)經(jīng)營(yíng)
 

　　此次調(diào)查中所反映出的理財(cái)人員專業(yè)性不足，也暴露出國(guó)內(nèi)金融業(yè)長(zhǎng)期分業(yè)經(jīng)營(yíng)，理財(cái)人員缺乏全面金融業(yè)務(wù)知識(shí)的現(xiàn)狀。作為合格的金融理財(cái)人員，應(yīng)該能夠綜合運(yùn)用銀行、證券、保險(xiǎn)、信托產(chǎn)品和其他金融服務(wù)手段，以實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)收益*5化。因此“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”型理財(cái)人員，才能與市民增加財(cái)產(chǎn)性收入的需求相匹配。
 

　　目前，上海市金融服務(wù)辦公室和上海市人事局職業(yè)能力考試院已推出“金融理財(cái)師”專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證。新出版的教材中包括債券、股票、外匯、保險(xiǎn)、黃金(212,0.10,0.05%,吧)、房地產(chǎn)、信托、期貨、藝術(shù)品投資及金融衍生品等各種理財(cái)業(yè)務(wù)。據(jù)悉，它與中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)實(shí)施的金融理財(cái)師認(rèn)證制度、勞動(dòng)和社會(huì)保障“理財(cái)規(guī)劃師”的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，相互銜接，形成廣覆蓋梯級(jí)結(jié)構(gòu)的認(rèn)證培訓(xùn)體系。
 

　　自我理財(cái)：走進(jìn)社區(qū)
 

　　在培養(yǎng)專業(yè)金融人才的同時(shí)，提升市民自我理財(cái)能力，也是上海正在思考的一個(gè)方向。
 

　　據(jù)悉，一種被稱為“走進(jìn)社區(qū)的金融理財(cái)”服務(wù)將在全市范圍推廣。市金融工會(huì)工作委員會(huì)副主任衛(wèi)國(guó)強(qiáng)告訴記者，他們正籌劃在本市各區(qū)縣100多個(gè)街道和200余鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立300多個(gè)金融理財(cái)服務(wù)中心網(wǎng)點(diǎn)，并籌劃在網(wǎng)上推出“金融服務(wù)地圖”，讓市民能便捷地查詢本市各個(gè)銀行共6000多個(gè)金融理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)。此外，市金融工會(huì)工作委員會(huì)也籌備在本市建立“社區(qū)金融理財(cái)服務(wù)平臺(tái)”，針對(duì)有意參加金融理財(cái)人員初級(jí)認(rèn)證考試的人開展專業(yè)輔導(dǎo)，并為對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)業(yè)有興趣的市民開設(shè)知識(shí)普及教育課程。
 

　　交行上海分行的一位經(jīng)理也告訴記者，該行在加大專業(yè)理財(cái)師培訓(xùn)力度的同時(shí)，也在陸續(xù)開設(shè)“社區(qū)銀行”，讓普通大眾更便捷地接觸到金融理財(cái)服務(wù)。