在國(guó)內(nèi)銀行、外資銀行以及投行中，CFA過了一級(jí)和二級(jí)，能在展歷上寫，過了幾級(jí)。面試官看到了能留下和學(xué)習(xí)能力過硬，金融知識(shí)過硬的印象。CFA真正成為持證人最有用現(xiàn)在一些城商行、股份制銀行以及國(guó)有大行，都會(huì)把CFA持證人列為補(bǔ)貼獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)象。
如果是在進(jìn)入銀行工作以后開始考CFA的，考試費(fèi)會(huì)給你報(bào)銷而且有的銀行會(huì)對(duì)CFA有相應(yīng)的補(bǔ)貼，從二級(jí)到三級(jí)，再到持證人標(biāo)準(zhǔn)不一，補(bǔ)貼力度不等。
據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2024年銀行業(yè)CFA持證人需求增長(zhǎng)38%，國(guó)有四大行已將CFA證書納入重點(diǎn)人才培養(yǎng)計(jì)劃」——這張國(guó)際“黃金證書”，正成為打開銀行職業(yè)大門的通行證。
CFA持證人能進(jìn)銀行嗎
一、CFA持證人在銀行的職業(yè)定位
銀行體系并非傳統(tǒng)認(rèn)知的“存貸機(jī)構(gòu)”，其數(shù)字化轉(zhuǎn)型催生了對(duì)復(fù)合型金融人才的需求，而CFA持證人的專業(yè)能力與銀行的戰(zhàn)略發(fā)展方向高度匹配：
1.投行與資管部門的核心崗位
大型商業(yè)銀行的投資銀行部（如工銀國(guó)際、中銀證券）及資產(chǎn)管理子公司（如招銀理財(cái)）對(duì)CFA持證人需求旺盛，主要參與債券承銷、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金組合管理等工作。某股份制銀行招聘公告明確：一級(jí)市場(chǎng)并購交易崗優(yōu)先錄用通過CFA二級(jí)及以上者。
2.金融市場(chǎng)部的專業(yè)化操作
外匯交易中心、資金運(yùn)營(yíng)中心等部門的量化分析師、衍生品交易員崗位，要求候選人具備CFA體系中的金融工具定價(jià)模型與風(fēng)險(xiǎn)管理能力。2023年某城商行春招中，CFA持證人應(yīng)聘利率衍生品崗位的錄用率較非持證人高73%，
3.私人銀行的高端客戶服務(wù)
CFA持證人憑借對(duì)全球資產(chǎn)配置和稅務(wù)規(guī)劃的深刻理解，在私人銀行財(cái)富管理師崗位中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。招商銀行私人銀行數(shù)據(jù)顯示，持有CFA證書的客戶經(jīng)理管理的AUM（資產(chǎn)管理規(guī)模）平均高于同行31%。
CFAInstitute調(diào)查的數(shù)據(jù)顯示，J.P.Morgan（摩根大通）、UBS（瑞銀）、RBC（加拿大皇家銀行）、BAML（美銀美林）、HSBC（匯豐銀行）、WellsFargo（富國(guó)銀行）等都是主要的雇主，每家都有逾千名持證人供職。并且，這些公司雇傭的CFA持證人每年都在增加。
二、銀行體系內(nèi)CFA人才的薪資梯隊(duì)與晉升機(jī)制
「2024年銀行CFA專項(xiàng)招聘薪資報(bào)告」顯示：初級(jí)風(fēng)控分析師年薪可達(dá)30-45萬，5年以上經(jīng)驗(yàn)的資產(chǎn)配置主管薪資突破80萬。
1.薪資競(jìng)爭(zhēng)力分析
國(guó)有銀行總行層面，CFA持證人入職首年綜合收入（基本工資+績(jī)效+補(bǔ)貼）普遍在28-35萬區(qū)間；股份制銀行資管子公司資深投資經(jīng)理年薪中位數(shù)達(dá)75萬，其中股權(quán)激勵(lì)占總薪酬的25%-40%。
2.職業(yè)晉升綠色通道
快速晉升機(jī)制：交通銀行“跨境金融菁英計(jì)劃”中，CFA持證人可跨過常規(guī)晉升年限，直接進(jìn)入高級(jí)經(jīng)理人才池。
專屬培養(yǎng)項(xiàng)目：中國(guó)銀行“全球金融市場(chǎng)領(lǐng)航計(jì)劃”為CFA持證人提供境外輪崗機(jī)會(huì)，3年培養(yǎng)周期后晉升至部門副總監(jiān)職級(jí)的比例達(dá)68%。
3.職稱評(píng)定政策傾斜
浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行等已將CFA證書與行內(nèi)職稱體系掛鉤，持證人可直接申請(qǐng)“高級(jí)金融分析師”職稱，享受專項(xiàng)津貼（5000-8000元/月）與行內(nèi)研究資源優(yōu)先使用權(quán)。
通過CFA一級(jí)：你們可從事公司會(huì)計(jì)、“四大”會(huì)計(jì)經(jīng)理、投資管理師、基金分析師、投資產(chǎn)品分析師、初級(jí)股票研究分析師等。
通過CFA二級(jí)：可勝任“四大”的某審計(jì)項(xiàng)目經(jīng)理、美國(guó)投資銀行產(chǎn)品控制員、美國(guó)精品投資銀行中的分析師等。
通過CFA三級(jí)：同時(shí)拿到了CFA證書，可勝任投資組合經(jīng)理、投資組合經(jīng)理、量化分析師等。