一、CFA注冊條件
1.遵守職業(yè)道德規(guī)范
CFA協(xié)會非常重視候選人的職業(yè)道德。報名參加CFA考試的學生必須遵守職業(yè)道德,否則在行業(yè)內(nèi)很難站穩(wěn)腳跟。
2.符合學歷和工作經(jīng)驗要求
不同學歷的人,需要滿足的工作年限也會略有不同,申請人必須具備以下條件之一:
(1)如果你有本科以上學歷,可以直接報名參加CFA考試。本科生最早可以在畢業(yè)前23個月內(nèi)選擇CFA一級考試窗口,但在報名參加CFA二級考試時,需要取得學位證書。
(2)具有三年制大專學歷,需具有一年全職工作經(jīng)驗。
(3)具有兩年制大專學歷,需具有兩年全職工作經(jīng)驗。
(4)如果沒有大專以上學歷,需要有四年的全職工作經(jīng)驗。
3.持有有效期內(nèi)的證件
CFA協(xié)會要求參加考試的人員在有效期內(nèi)持有國際旅行護照,然后才能報名參加考試。但對于打算在中國大陸參加CFA考試的學生,除了護照,還可以使用居民身份證報名參加考試。
二、CFA考試付款時能用別人的信用卡嗎?
CFA報名沒有要求必須用自己的信用卡,CFA報名可以用別人的信用卡付款,這個卡需要是開通過美元支付功能;開通過在線支付功能的。
CFA報名用信用卡只是進行付款,只需要填寫信用卡信息,卡片卡號,持卡人的姓名(填寫格式要求姓名的全拼,中間不能有空格),另外就是信用卡的有效截止日期,這三項信息即可,如果你使用的是朋友的信用卡,那在填寫過程中一定要填寫他的相關信息。
1.Visa,萬事達卡,美國運通,大來卡,JCB和Discover
2.個人支票,公司支票或銀行支票(如支票,銀行本票)
3.匯票或郵政匯票(包括西聯(lián)匯款)
4.電線或ACH(聯(lián)系info cfainstitute.org說明)
所有費用必須以美元支付。
如果您沒有在網(wǎng)上用信用卡支付,必須使用在結賬過程中的“打印發(fā)票”選項,并隨著所接受的支付方式之一提交發(fā)票。
往年情況(需要注意):
部分CFA考生發(fā)現(xiàn)明明已經(jīng)持有了國際雙幣信用卡卻不能支付,主要原因可能有兩個:
一個是信用卡沒有開通美元支付功能;另一個就是在線支付沒有開通。
建議考生給信用卡發(fā)卡行打個電話,開通下這兩個功能。
四、CFA考試費用分為三個部分,分別為:
注冊費:350$(CFA一級考試需要繳納注冊費,二三級考試不需要繳納,cfa一級三個階段報名注冊費一樣);
考試費:一階段900$、二階段940$不同階段費用不同,CFA每個個級別都需要繳納);
注:2024年CFA考試費一階段1200$、二階段1250$。
考試稅費:(參考數(shù)值:新生稅$78,老生稅$45,改期費250$由報考當年稅率決定,具體以交費時顯示為準)。
五、CFA各級考試科目
特許經(jīng)營金融分析師CFA三級考試科目將有所不同,其中CFA一級考試有10個科目,即:道德與職業(yè)行為標準、財務報表分析、定量分析、經(jīng)濟學、公司理財、股權投資、固定收益投資、衍生投資、另類投資、投資組個管理等。
而且CFA二級考試還包括10門科目,考試科目與CFA一級考試基本相似,但考試內(nèi)容會有一定的差異。
CFA三級考試包括道德和職業(yè)行為標準、行為金融、個人財富管理、資產(chǎn)配置、經(jīng)濟學、股權投資、固定收益投資、另類投資、投資組合監(jiān)督調整、風險管理等10章。
六、每級CFA考試內(nèi)容
1.CFA一級考試
CFA一級考試涵蓋了金融從業(yè)者應該具備的金融知識,具有很高的實用性,包括估值、統(tǒng)計、證券、基金等行業(yè)常識,可以掌握投資評估和管理的工具和基本概念。
2.CFA二級考試
CFA二級涵蓋財務分析技術、定量分析、資產(chǎn)評估工具、宏觀經(jīng)濟學、微觀分析等。通過二級考試后,考生的金融專業(yè)培訓相對完整,知識齊全,對實際工作有很大幫助。
3.CFA三級考試
CFA三級考試的內(nèi)容是前兩個級別的綜合總結。形式分為兩部分,上午包括簡答題和計算題,下午有60道選擇題,要求考生熟悉資產(chǎn)定價和投資績效分析,能夠獨立撰寫投資報告??荚囆问绞欠治鐾顿Y業(yè)績,按照常規(guī)要求獨立撰寫投資分析報告。CFA考試的每一科都有重要的調查內(nèi)容,CFA考生必須根據(jù)自己報考水平的調查內(nèi)容進行學習。
七、CFA證書含金量如何?
1.CFA證書的認可度很高
2015年至2018年四年間,中國人民日報連續(xù)四年推薦CFA證書,早在《金融時報》中,CFA就被比作投資專業(yè)人士的“黃金標準”。雖然“黃金標準”可能有點夸張,但這足以說明CFA證書的最高認可度。另外,很多金融企業(yè)在招聘信息中,也多次提到“CFA持證人優(yōu)先”這個詞。
2.CFA持證人就業(yè)前景良好
根據(jù)CFAInstitute公開的數(shù)據(jù),國外主要金融機構多為CFA持證人雇主,而國內(nèi)主要金融機構也青睞CFA持證人:JP摩根、美國銀行、匯豐、花旗、富國銀行、加拿大銀行等。