CFA一級道德科目相對其他科目來說是比較難的,CFA考生需要多花時間、精力學習CFA一級道德科目內(nèi)容。
相信在你查閱CFA報名條件時就看到了,CFA考試的報考條件中有一條為遵守職業(yè)道德規(guī)范吧,并不是說說而已,CFA道德真的很重要。
CFA道德與標準在金融投資行業(yè)的運用其實非常廣泛。
在微觀層面,公司建立嚴格,清晰的道德與專業(yè)行為標準能確保員工向客戶提供規(guī)范而滿意的投資服務,同時也能幫助員工正確處理工作中常遇見的道德困境。
在宏觀層面,通過鼓勵企業(yè)遵守行業(yè)道德與專業(yè)行為標準,有助于提高整個金融市場的誠信和有效運作。
因此我們看到,不僅很多國家持續(xù)出臺新的法律法規(guī)來完善金融市場,而且很多公司也建立起內(nèi)部監(jiān)管機制,比如防火墻(firewall,也稱Chinese wall),來規(guī)范員工專業(yè)行為和服務質(zhì)量,從而提升企業(yè)信譽。
CFA道德是比較重要的,CFA考生最基本地要熟悉CFA七大條專業(yè)行為準則以及每條準則下的若干細則。多讀案例,在案例中理解和掌握CFA道德與準則的正確運用是十分重要的。
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考七大準則,二十二條細則
雖然每個級別都要考七大行為準則,但是級別不同,側(cè)重點也不相同。
例如一級主要考察的是對每條準則框架性的把握;而從二級開始,考察就涉及對于具體案例的分析;到了三級,雖然依舊考察的是案例分析,但是難度大大增加了,考察準則的細節(jié)點也會跟多。
在具體備考中,七大行為準則,二十二條細則,要注意以下要點:
專業(yè)性:要注意與本職工作相關的法律法規(guī);貴重禮物、好處費等不得收;不良業(yè)績不得隱瞞;不得剽竊他人材料;不得歪曲服務范圍,教育背景和資本以及歷史業(yè)績。
尊重資本市場的誠信:在市場操縱里不得散播虛假消息、非法操縱價量信息。
對客戶的信任:要識別真正的客戶、要一視同仁、在客戶的非正當要求中要提醒,嚴重時可以終止投顧關系;另外收益率是無法保證的、而客戶的任何信息也是不得泄露的。
對于雇主的義務:在忠誠方面要把握法律和整個市場>客戶利益>雇主利益>個人利益。
投資分析、建議和行為:注重于客戶的溝通,保證誠信、透明和充分披露原則、還要注重記錄的保存。
利益沖突:在交易的優(yōu)先順序中要注意的是客戶>雇主>自己,而且推薦費的披露,時間要在與客戶簽訂協(xié)議之前,披露也要全面,包括形式與內(nèi)容。
CFA會員或候選人的責任:明確責任,考試不得作弊、不得泄露考試信息、在適用CFA稱號時不得錯誤和夸大CFA持證資格、不得突出CFA稱號等。
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CFA道德科目部分復習心得:
道德部分在整個成績評價體系中的重要性不必多說,偏偏這么重要的東西又很難把握,付出和回報往往不成比例,地域、文化等因素帶來中美價值觀念、道德觀念的差異,想要一下子完成轉(zhuǎn)變實在不易,簡單說說我的對策:
1.道德部分直接看道德手冊,盡量多看。
2.充分發(fā)揮主觀能動性,積極總結(jié)。在精讀道德手冊時,協(xié)會針對每一條準則都會給出解釋,解釋中會提到一些很有針對性的注意事項,一定不要放過,轉(zhuǎn)換成自己容易接受的話。比如總是遵循最嚴苛的規(guī)定,到后期這個本子會發(fā)揮巨大的作用!
3.積極使用協(xié)會的道德標準和職業(yè)行為準則評判生活中碰到的事情。比如了解到CFA是形容詞而不是名詞這條規(guī)定之后,強迫自己不論在什么場合提到CFA的時候都用作形容詞。
4.盡可能多做題,重視原版教材、Mock和Sample道德部分的題目。
5.注意不同條款之間的聯(lián)系和區(qū)別。比如Ⅲ(B)Fair Dealing公平交易和Ⅵ(B)Priority of transactions交易優(yōu)先權,公平不是平等,沒有絕對的平等只有相對的公平,前者規(guī)范不同客戶之間的交易順序選擇問題,后者規(guī)范客戶,受托公司,雇員之間的交易順序。
總之就是積極思辨,積極總結(jié),積極應用!
CFA道德科目是比較重要的,CFA考生一定要制定好的學習計劃來學習道德科目內(nèi)容。
以上就是【CFA一級道德科目難嗎】的全部解答,如果想要學習更多關于【CFA考試】的知識,歡迎大家前往高頓CFA頻道了解!