一、考試范圍
《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)》科目的考試范圍包括經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融學(xué)基礎(chǔ)和保險(xiǎn)學(xué)原理三部分的內(nèi)容。其中,經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)包括:消費(fèi)理論、生產(chǎn)理論、成本理論、市場(chǎng)理論、國(guó)民收入的核算與決定、產(chǎn)品市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的均衡、財(cái)政政策和貨幣政策;金融學(xué)基礎(chǔ)包括:金融資產(chǎn)、金融中介機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)和金融制度;保險(xiǎn)學(xué)原理包括:風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)的基本原則、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理、保險(xiǎn)市場(chǎng)與監(jiān)管、保險(xiǎn)科技及應(yīng)用。
二、考試形式與試卷結(jié)構(gòu)
?。ㄒ唬┐鹁矸绞剑洪]卷,筆試
?。ǘ┐痤}時(shí)間:180分鐘
?。ㄈ└鞑糠謨?nèi)容考查比例:經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融學(xué)基礎(chǔ)和保險(xiǎn)學(xué)原理三部分占比約為30%、20%和50%。
?。ㄋ模╊}型
1.名詞解釋?zhuān)?br> 2.簡(jiǎn)答;
3.案例分析;
4.論述。
三、考試內(nèi)容
經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ):
(一)消費(fèi)理論
1.【理解】效用、總效用、邊際效用的含義;
2.【掌握】邊際效用遞減規(guī)律和消費(fèi)者剩余;
3.【熟練掌握】無(wú)差異曲線、預(yù)算約束線與消費(fèi)者均衡;
4.【理解】需求與需求函數(shù)、需求量的變化與需求的變化;
5.【熟練掌握】需求價(jià)格彈性、需求收入彈性、需求交叉彈性的含義及應(yīng)用;
6.【了解】了解價(jià)格-消費(fèi)曲線和收入-消費(fèi)曲線;
7.【掌握】恩格爾曲線和恩格爾系數(shù);
8.【理解】替代效應(yīng)與收入效應(yīng)。
?。ǘ┥a(chǎn)理論
1.【理解】生產(chǎn)函數(shù)、短期生產(chǎn)函數(shù)和長(zhǎng)期生產(chǎn)函數(shù)的含義;
2.【掌握】里昂惕夫生產(chǎn)函數(shù)和柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù);
3.【理解】總產(chǎn)品、平均產(chǎn)品與邊際產(chǎn)品的含義;
4.【熟練掌握】邊際收益遞減規(guī)律和企業(yè)生產(chǎn)的三階段理論;
5.【熟練掌握】等產(chǎn)量線、等成本線與生產(chǎn)者均衡;
6.【掌握】規(guī)模收益的類(lèi)型及其變化規(guī)律;
7.【理解】供給與供給函數(shù),供給量的變化與供給的變化;
8.【了解】市場(chǎng)均衡的形成與調(diào)整,市場(chǎng)機(jī)制的作用。
?。ㄈ┏杀纠碚?br> 1.【理解】成本函數(shù)、會(huì)計(jì)成本、機(jī)會(huì)成本、顯性成本和隱性成本;
2.【掌握】短(長(zhǎng))期成本函數(shù)與短(長(zhǎng))期成本曲線族;
3.【理解】總收益、平均收益和邊際收益;
4.【了解】不同需求條件下的收益曲線;
5.【熟練掌握】利潤(rùn)最大化均衡條件和停止?fàn)I業(yè)原則。
(四)市場(chǎng)理論
1.【理解】市場(chǎng)的不同類(lèi)型及其特征;
2.【掌握】完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)、完全壟斷市場(chǎng)和壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的短(長(zhǎng))期均衡;
3.【了解】完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)、完全壟斷市場(chǎng)和壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的廠商(行業(yè))供給曲線;
4.【了解】古諾模型、斯威齊模型和卡特爾模型;
5.【理解】理解不同類(lèi)型市場(chǎng)的效率;
6.【理解】市場(chǎng)失靈和政府的作用。
?。ㄎ澹﹪?guó)民收入的核算和決定
1.【掌握】經(jīng)濟(jì)活動(dòng)水平的衡量;
2.【了解】國(guó)民收入核算的方法;
3.【理解】均衡產(chǎn)出、消費(fèi)函數(shù)與儲(chǔ)蓄函數(shù);
4.【理解】簡(jiǎn)單國(guó)民收入的決定;
5.【熟練掌握】乘數(shù)及其作用。
?。┊a(chǎn)品市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的均衡
1.【理解】投資函數(shù)、貨幣需求函數(shù)和貨幣供給函數(shù);
2.【掌握】產(chǎn)品市場(chǎng)的均衡和IS曲線;
3.【掌握】貨幣市場(chǎng)的均衡和LM曲線;
4.【掌握】IS-LM模型(均衡國(guó)民收入和均衡利率的決定與變動(dòng));
5.【了解】凱恩斯的有效需求理論。
?。ㄆ撸┴?cái)政政策和貨幣政策
1.【掌握】宏觀經(jīng)濟(jì)政策的目標(biāo);
2.【熟練掌握】財(cái)政政策和貨幣政策的基本工具和類(lèi)型;
3.【理解】財(cái)政政策和貨幣政策的內(nèi)在穩(wěn)定器;
4.【理解】財(cái)政政策和貨幣政策的數(shù)量效應(yīng)和時(shí)間效應(yīng);
5.【理解】貨幣政策的中介指標(biāo);
6.【熟練掌握】財(cái)政政策和貨幣政策的綜合運(yùn)用。
金融學(xué)基礎(chǔ):
?。ㄒ唬┙鹑谫Y產(chǎn)
1.【理解】信用工具、金融工具和金融資產(chǎn);
2.【理解】金融資產(chǎn)的基本特征與分類(lèi);
3.【掌握】貨幣的類(lèi)型和貨幣層次;
4.【掌握】現(xiàn)代信用的基本形式;
5.【熟練掌握】票據(jù)、信用證、債券、回購(gòu)協(xié)議、股票和外匯的含義和種類(lèi);
6.【理解】金融衍生資產(chǎn)的定義及其產(chǎn)生發(fā)展的原因;
7.【熟練掌握】金融遠(yuǎn)期、金融期貨、金融期權(quán)和金融互換的含義及種類(lèi)。
?。ǘ┙鹑谥薪闄C(jī)構(gòu)
1.【理解】金融中介機(jī)構(gòu)的含義、種類(lèi)和功能;
2.【掌握】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù);
3.【熟練掌握】商業(yè)銀行的存款派生創(chuàng)造;
4.【理解】中央銀行的產(chǎn)生、性質(zhì)和功能;
5.【掌握】中央銀行的主要業(yè)務(wù)和基礎(chǔ)貨幣;
6.【了解】共同基金的種類(lèi)和保險(xiǎn)公司、投資銀行的業(yè)務(wù)種類(lèi)。
(三)金融市場(chǎng)
1.【掌握】資金融通的方式;
2.【掌握】金融市場(chǎng)的含義、要素、分類(lèi)和功能;
3.【理解】外匯市場(chǎng)的交易方式;
4.【了解】有效市場(chǎng)假說(shuō);
?。ㄋ模┙鹑谥贫?br> 1.【掌握】貨幣制度的構(gòu)成要素;
2.【掌握】貨幣制度的演變和國(guó)際貨幣制度的發(fā)展階段;
3.【理解】匯率和匯率制度的定義、匯率制度的類(lèi)型;
4.【理解】金融監(jiān)管制度的構(gòu)成要素和類(lèi)型;
5.【理解】金融監(jiān)管的原則、目標(biāo)和內(nèi)容;
6.【熟練掌握】商業(yè)銀行的核心資本、附屬資本和資本充足率。
保險(xiǎn)學(xué)原理:
?。ㄒ唬╋L(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)
1.【理解】風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)單位的含義、風(fēng)險(xiǎn)的特征;
2.【掌握】風(fēng)險(xiǎn)的組成要素和分類(lèi);
3.【理解】風(fēng)險(xiǎn)管理的定義與目標(biāo);
4.【熟練掌握】風(fēng)險(xiǎn)管理的程序與方法;
5.【理解】可保風(fēng)險(xiǎn)的理想條件、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的關(guān)系;
6.【理解】保險(xiǎn)的含義、性質(zhì)、功能和產(chǎn)生的條件;
7.【掌握】保險(xiǎn)的一般分類(lèi)。
?。ǘ┍kU(xiǎn)合同
1.【理解】保險(xiǎn)合同的特征、分類(lèi)和形式;
2.【理解】保險(xiǎn)合同的主體、客體與內(nèi)容;
3.【掌握】保險(xiǎn)合同訂立的程序;
4.【熟練掌握】保險(xiǎn)合同成立、生效和保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始;
5.【理解】保險(xiǎn)合同的無(wú)效和效力補(bǔ)正;
6.【理解】保險(xiǎn)合同雙方義務(wù)的履行;
7【熟練掌握】保險(xiǎn)合同的撤銷(xiāo)與解除、保險(xiǎn)合同的中止與終止.;
8.【掌握】保險(xiǎn)合同的解釋和爭(zhēng)議處理;
?。ㄈ┍kU(xiǎn)的基本原則
1.【理解】保險(xiǎn)利益的性質(zhì)和成立的條件;
2.【掌握】保險(xiǎn)利益原則及其意義;
3.【理解】保險(xiǎn)利益的種類(lèi)及保險(xiǎn)利益的存在、轉(zhuǎn)移和消滅;
4.【理解】最大誠(chéng)信原則的含義和產(chǎn)生的原因;
5.【熟練掌握】最大誠(chéng)信原則的內(nèi)容和違反最大誠(chéng)信原則的后果;
6.【理解】近因原則的含義;
7.【掌握】近因的判斷方法和近因原則的適用;
8.【理解】補(bǔ)償原則的含義、意義和限制條件;
9.【理解】代位追償?shù)暮x和意義;
10.【熟練掌握】保險(xiǎn)人取得代位追償權(quán)的要件和代位追償權(quán)的行使;
11.【理解】物上代位和委付;
12.【熟練掌握】分?jǐn)傇瓌t的含義和分?jǐn)偟姆椒ā?br> ?。ㄋ模┍kU(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理
1.【理解】保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特征和原則;
2.【理解】保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)的數(shù)理基礎(chǔ)和原則;
3.【了解】壽險(xiǎn)產(chǎn)品和非壽險(xiǎn)產(chǎn)品的費(fèi)率厘定;
4.【掌握】保險(xiǎn)公司的營(yíng)銷(xiāo)(展業(yè))管理、承保管理、理賠管理和防災(zāi)防損;
5.【了解】壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金和非壽險(xiǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、未決賠款準(zhǔn)備金的計(jì)提;
6.【理解】保險(xiǎn)資金的來(lái)源、投向和運(yùn)用的組織模式;
7.【掌握】保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容和財(cái)務(wù)報(bào)表的種類(lèi);
8.【了解】保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)和應(yīng)用。
?。ㄎ澹┍kU(xiǎn)市場(chǎng)與監(jiān)管
1.【理解】保險(xiǎn)市場(chǎng)的含義、特征和分類(lèi);
2.【理解】保險(xiǎn)市場(chǎng)的需求與供給;
3.【理解】保險(xiǎn)監(jiān)管的含義、目標(biāo)、體系和方式;
4.【理解】保險(xiǎn)公司償付能力的含義和償付能力監(jiān)管的意義;
5.【熟練掌握】我國(guó)第二代保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管、保險(xiǎn)公司市場(chǎng)行為監(jiān)管和保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的主要內(nèi)容;
6.【了解】完善“三支柱”監(jiān)管的協(xié)調(diào)機(jī)制。
?。┍kU(xiǎn)科技及其應(yīng)用
【了解】保險(xiǎn)科技的定義、特征與發(fā)展現(xiàn)狀;
【掌握】科技賦能保險(xiǎn)的主要場(chǎng)景與模式;
【理解】保險(xiǎn)科技與保險(xiǎn)行業(yè)價(jià)值鏈變革。
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