目前大部分地區(qū)2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師報(bào)名已經(jīng)結(jié)束，所以接下來(lái)考生們需要花費(fèi)大量的時(shí)間進(jìn)行備考了，這里小編就整理2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》精選習(xí)題，共大家練習(xí)備考。
1、單選題
證券公司以客戶(hù)擁有的證券作為抵押借錢(qián)給客戶(hù)買(mǎi)股票，這體現(xiàn)的證券公司功能是()。
A、期限中介
B、信息中介
C、流動(dòng)性中介
D、風(fēng)險(xiǎn)中介
【答案】C
【解析】
本題考查證券公司的功能。在保證金交易中，證券公司可以以客戶(hù)的證券作為抵押，貸款給客戶(hù)購(gòu)進(jìn)股票。通過(guò)這些方式，證券公司為金融市場(chǎng)的交易者提供了流動(dòng)性中介。
2、單選題
貨幣市場(chǎng)基金合計(jì)投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于()。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
【答案】A
【解析】
本題考查貨幣市場(chǎng)基金。貨幣市場(chǎng)基金合計(jì)投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%。
3、單選題
資產(chǎn)管理人從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，推介具體資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)可以借助的媒體渠道是()。
A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站
B、中央廣播電臺(tái)
C、經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)
D、中國(guó)證券報(bào)
【答案】A
【解析】
本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)以非公開(kāi)方式向合格投資者募集。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得公開(kāi)或變相公開(kāi)募集資產(chǎn)管理計(jì)劃，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等傳播媒體或者講座、報(bào)吿會(huì)、傳單、布告、自媒體等方式向不特定對(duì)象宣傳具體資產(chǎn)管理計(jì)劃。
4、單選題
在證券交易市場(chǎng)中，證券公司的身份不包括()。
A、證券清算商
B、證券經(jīng)紀(jì)商
C、證券自營(yíng)商
D、證券做市商
【答案】A
【解析】
本題考查證券公司的構(gòu)造市場(chǎng)功能。在證券交易市場(chǎng)中，證券公司扮演著證券經(jīng)紀(jì)商、證券做市商和證券自營(yíng)商三重角色。
5、多選題
根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人的職責(zé)有()。
A、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)
B、安全保管基金財(cái)產(chǎn)
C、按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算交割事宜
D、按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作并確保兌現(xiàn)收益
E、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)
【答案】ABCE
【解析】
本題考查基金托管人的職責(zé)。按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第三十六條，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé):(1)安全保管基金財(cái)產(chǎn);(2)按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù);(3)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);(7)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);(8)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;(11)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
6、多選題
信用類(lèi)債券主要包括()。
A、企業(yè)債
B、公司債
C、短期融資券
D、中期票據(jù)
E、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具
【答案】ABE
【解析】
本題考查信用類(lèi)債券的種類(lèi)。政府之外的主體發(fā)行的、約定了確定的本息償付現(xiàn)金流的債券，即信用類(lèi)債券，主要包括企業(yè)債、公司債和非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
7、單選題
客戶(hù)向證券公司借資金買(mǎi)證券為()。
A、融資
B、融券
C、抵押
D、質(zhì)押
【答案】A
【解析】
本題考查融資融券交易。融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類(lèi)，客戶(hù)向證券公司借資金買(mǎi)證券為融資交易，客戶(hù)向證券公司借證券賣(mài)出為融券交易。
