2021年初級經(jīng)濟師保險專業(yè)知識和實務考試大綱

考試目的

測查應試人員是否理解和掌握風險與風險管理、保險、保險的基本原則、保險合同、財產(chǎn)保險、人身保險、保險公司經(jīng)營管理、保險市場與監(jiān)管、社會保險等相關的原理、方法、技術、規(guī)范(規(guī)定)等,以及是否具有從事保險專業(yè)實務工作的初步能力。

考試內容與要求

1.風險與風險管理。理解風險與風險管理,掌握風險管理基本原理,進行風險分析。
2.保險概述。詮釋保險的概念和基本原理,理解保險的起源與發(fā)展,說明保險的職能和作用,辨識保險的種類,區(qū)分保險與儲蓄、救濟、賭博、彩票等經(jīng)濟活動,分析保險市場的供給及需求的決定因素,掌握保險市場運行的一般規(guī)律。
3.保險的基本原則。運用保險利益原則、最大誠信原則、損失補償原則與其派生原則、近因原則,處理保險實務問題,解決保險合同爭議。
4.保險合同。理解保險合同的種類和特征,分析保險合同主體資格及其享有的權利和承擔的義務,掌握訂立保險合同的原則和程序,理解保險合同的內容和形式,掌握如何爭取履行保險合同,了解保險合同的變更、轉讓和終止的法律規(guī)定和條件,正確處理保險合同問題。
5.財產(chǎn)保險(一)。理解火災保險的基本理論和淵源,理解企業(yè)財產(chǎn)保險、家庭財產(chǎn)保險、商業(yè)機動車輛保險和“交強險”的要點、內容、一般要求和主要條款約定,應用條款約定處理家庭財產(chǎn)、企業(yè)財產(chǎn)保險和機動車輛保險的業(yè)務問題。
6.財產(chǎn)保險(二)。理解農(nóng)業(yè)保險的概念、作用與種類,理解船舶保險、貨物運輸保險、農(nóng)業(yè)保險、責任保險和信用保證保險的業(yè)務要點、一般要求、主要條款約定,應用條款約定處理船舶保險、貨物運輸保險、農(nóng)業(yè)保險、責任保險和信用保證保險業(yè)務問題。
7.人身保險。理解人身保險的一般理論,掌握人壽保險、意外傷害保險和健康保險的主要特征,理解人身保險與財產(chǎn)保險、商業(yè)人身保險與社會保險的主要內容和區(qū)別,掌握人身保險的分類,理解人身保險常用條款,理解傳統(tǒng)型和創(chuàng)新型人壽保險的分類和條款內容,理解意外傷害保險的構成要件和條款內容,了解健康保險的特征、種類與承保責任,把握業(yè)務推展要點,解決人身保險領域的實際業(yè)務問題。
8.保險公司經(jīng)營管理。理解保險經(jīng)營的基本原則和特殊原則,理解保險營銷、保險承保和保險理賠,說明再保險和保險投資的必要性和重要性,辨析保險經(jīng)營流程,理解再保險的特征和安排方式,分析保險可運用資金的來源,理解保險投資的監(jiān)管要求。
9.保險市場與監(jiān)管。理解保險市場和保險監(jiān)管的基本要件,分析保險市場的內涵和外延,理解保險市場的結構,辨析保險市場的構成要素,說明保險中介的作用,分析保險市場的道德風險和逆向選擇,理解保險監(jiān)管的目標和方法,理解國際保險監(jiān)管體系和準則,詮釋保險監(jiān)管“三支柱”的要求。
10.社會保險。理解社會保障體系,分析社會保險的內涵和外延,辨析社會保險費特點,說明社會保險費分擔方式、影響因素和確定方式,理解我國社會保險五大險種的內容、范圍和待遇。