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一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)2011年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)真題及答案
1.在金融市場(chǎng)的各類(lèi)主體中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的主體是()。
A.企業(yè)
B.家庭
C.政府
D.金融機(jī)構(gòu)
2.金融市場(chǎng)為投資者提供購(gòu)買(mǎi)力的儲(chǔ)存工具，這是指金融市場(chǎng)的()功能。
A.資金積聚
B.資源配置
C.風(fēng)險(xiǎn)分散
D.財(cái)富
3.如果某一金融機(jī)構(gòu)希望通過(guò)持有的債券來(lái)獲得一筆短期資金融通，則它可以參加()市場(chǎng)。
A.同業(yè)拆借
B.商業(yè)票據(jù)
C.回購(gòu)協(xié)議
D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
4.公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無(wú)擔(dān)保的信用憑證是()。
A.公司債券
B.銀行承兌匯票
C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
D.商業(yè)票據(jù)
5.常用于銀行間外匯市場(chǎng)上的外匯交易形式是()交易。
A.即期外匯
B.遠(yuǎn)期外匯
C.掉期
D.回購(gòu)
6.以人民幣為面值、外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是()股票。
A.A股
B.B股
C.H股
D.F股
7.投資者用100萬(wàn)元進(jìn)行為期5年的投資，年利率為5%，一年計(jì)息一次，按單利計(jì)算，則5年末投資者可得到的本息和為()萬(wàn)元。
A.110
B.120
C.125
D.135
8.認(rèn)為貨幣供給是外生變量，由中央銀行直接控制，貨幣供給獨(dú)立于利率的變動(dòng)，該觀點(diǎn)源自于()。
A.貨幣數(shù)量論
B.古典利率理論
C.可貸資金理論
D.流動(dòng)性偏好理論
9.債券的票面收益與面額的比率是()。
A.當(dāng)期收益率
B.名義收益率
C.到期收益率
D.實(shí)際收益率
10.如果某債券面值為100元，本期獲得的利息(票面收益)為8元，當(dāng)前市場(chǎng)交易價(jià)格為80元，則該債券的名義收益率為()。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
11.與普通企業(yè)的經(jīng)營(yíng)對(duì)象不同，金融企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的對(duì)象不是普通商品，而是()。
A.貴金屬
B.不動(dòng)產(chǎn)
C.股票
D.貨幣資金
12.與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行的一個(gè)最明顯特征是()。
A.以盈利為目的
B.提供金融服務(wù)
C.吸收活期存款
D.執(zhí)行國(guó)家金融政策
13.1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于()制度。
A.一元式中央銀行
B.二元式中央銀行
C.跨國(guó)的中央銀行
D.準(zhǔn)中央銀行
14.由某一個(gè)人或某一集團(tuán)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的銀行組織制度稱(chēng)為()制度。
A.持股公司
B.連鎖銀行
C.分支銀行
D.單一銀行
15.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源為()。
A.借入外資和融入資金
B.發(fā)行債券和捐贈(zèng)資金
C.吸收存款和融入資金
D.股東繳納的資本金和捐贈(zèng)資金
16.2003年修改通過(guò)的《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則包括安全性、流動(dòng)性和()。
A.政策性
B.公益性
C.效益性
D.審慎性
17.商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心是()。
A.集中核算
B.業(yè)務(wù)外包
C.前后臺(tái)分離
D.綜合經(jīng)營(yíng)
18.商業(yè)銀行致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系，屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中的()。
A.關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)
B.用戶管理
C.傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)
D.產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
19.現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于()的管理。
A.利潤(rùn)最大化
B.效率最大化
C.價(jià)值
D.核心資本增值
20.根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”，屬于商業(yè)銀行核心資本的是()。
A.中期優(yōu)先股
B.損失準(zhǔn)備
C.非累計(jì)性永久優(yōu)先股
D.股本債券
21.當(dāng)投資銀行幫助基金發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時(shí)，投資銀行在基金運(yùn)作中承擔(dān)基金的()角色。
A.發(fā)起人
B.管理者
C.托管人
D.承銷(xiāo)人
22.投資銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象通常是()。
A.機(jī)構(gòu)投資者
B.個(gè)人投資者
C.公司或者政府機(jī)構(gòu)等融資者
D.金融中介機(jī)構(gòu)
23.在上市公司以增發(fā)新股融資時(shí)，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購(gòu)后，如果股份尚有剩余，承銷(xiāo)商將買(mǎi)進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷(xiāo)方式是()。
A.全額包銷(xiāo)
B.盡力推銷(xiāo)
C.余額包銷(xiāo)
D.混合推銷(xiāo)
24.目前，我國(guó)記賬式國(guó)債采用的發(fā)行方式是()。
A.行政分配
B.承購(gòu)包銷(xiāo)
C.邀請(qǐng)招標(biāo)
D.公開(kāi)招標(biāo)
25.在信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資銀行不僅是傳統(tǒng)的中介機(jī)構(gòu)，而且還承擔(dān)著()的角色。
A.債務(wù)人與抵押權(quán)人
B.債權(quán)人與抵押權(quán)人
C.債務(wù)人與發(fā)行人
D.債權(quán)人與發(fā)行人
26.金融制度的創(chuàng)新是指()。
A.與國(guó)際慣例接軌
B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)到分業(yè)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變
C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化
D.商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)分類(lèi)管理
27.金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指()。
A.農(nóng)村金融市場(chǎng)的發(fā)展
B.外資金融機(jī)構(gòu)的增加
C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化
D.金融效率的提高
28.戈德史密斯提出了衡量一國(guó)金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)——金融相關(guān)比率，即某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存()之比。
A.社會(huì)信用總額與國(guó)民收入
B.實(shí)物資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)總額與國(guó)民財(cái)富
D.貨幣總額與國(guó)民生產(chǎn)總值
29.關(guān)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化關(guān)系的說(shuō)法，正確的是()。
A.金融深化會(huì)導(dǎo)致金融危機(jī)，破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展
B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展
C.經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開(kāi)金融深化，失控的金融深化會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)倒退
D.金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展同時(shí)出現(xiàn)是一種偶然巧合
30.在描述金融深化與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)關(guān)系的托賓模型中，貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，主要是通過(guò)對(duì)()的影響，進(jìn)而對(duì)人們的消費(fèi)或儲(chǔ)蓄行為的影響實(shí)現(xiàn)的。
A.可支配收入
B.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值
C.國(guó)民生產(chǎn)總值
D.稅前利潤(rùn)
31.凱恩斯認(rèn)為，當(dāng)利率極低時(shí)，投機(jī)動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求量是無(wú)限的，并將這種現(xiàn)象稱(chēng)為()。
A.現(xiàn)金偏好
B.貨幣幻覺(jué)
C.流動(dòng)性過(guò)剩
D.流動(dòng)性偏好陷阱
32.弗里德曼認(rèn)為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預(yù)測(cè)的，因此，貨幣政策應(yīng)()。A.“相機(jī)行事”
B.重在調(diào)整利率
C.實(shí)行“單一規(guī)則”
D.“走走停停”
33.根據(jù)貨幣供給機(jī)制，貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的()。
A.和
B.乘積
C.差額
D.商
34.商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金加流通中的現(xiàn)金等于()。
A.基礎(chǔ)貨幣
B.庫(kù)存現(xiàn)金
C.法定存款準(zhǔn)備金
D.超額準(zhǔn)備金
35.“太多的貨幣追求太少的商品”，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平上漲，這種情形屬于()通貨膨脹。
A.需求拉上型
B.成本推進(jìn)型
C.結(jié)構(gòu)型
D.隱蔽型
36.石油危機(jī)、資源枯竭等造成原材料、能源價(jià)格上升，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平上漲，這種情形屬于()通貨膨脹。
A.需求拉上型
B.成本推進(jìn)型
C.結(jié)構(gòu)型
D.隱蔽型
37.由國(guó)際因素引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學(xué)派提出的，其適用于()。
A.開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的小國(guó)
B.開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的大國(guó)
C.封閉經(jīng)濟(jì)的小國(guó)
D.封閉經(jīng)濟(jì)的大國(guó)
38.關(guān)于通貨膨脹影響的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.通貨膨脹能夠有效地?cái)U(kuò)張社會(huì)生產(chǎn)資本總量
B.通貨膨脹初期會(huì)對(duì)生產(chǎn)有一定的刺激作用
C.較嚴(yán)重的通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致投機(jī)活動(dòng)猖獗、價(jià)格信號(hào)扭曲
D.在通貨膨脹的情況下，商品會(huì)長(zhǎng)期滯留在流通領(lǐng)域，成為倒買(mǎi)倒賣(mài)的對(duì)象
39.關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.以經(jīng)濟(jì)自由化和反對(duì)政府干預(yù)為思想基礎(chǔ)
B.貨幣政策對(duì)通貨緊縮無(wú)能為力
C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支配作用的經(jīng)濟(jì)變量
D.擴(kuò)張性財(cái)政政策需要相應(yīng)的貨幣政策配合
40.在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中，變換中介是()。
A.商業(yè)銀行
B.中央銀行
C.企業(yè)
D.居民戶
41.貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，()之間就存在矛盾。
A.穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)
B.穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
C.穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡
D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡
42.作為一種直接信用控制的貨幣政策工具，利率限制是指中央銀行規(guī)定()。
A.存款利率和貸款利率的下限
B.存款利率和貸款利率的上限
C.存款利率的上限和貸款利率的下限
D.存款利率的下限和貸款利率的上限
43.根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國(guó)民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國(guó)民收入增長(zhǎng)較大的組合是()。
A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大
B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小
C.投資和貨幣需求的利率彈性都大
D.投資和貨幣需求的利率彈性都小
44.我國(guó)的公開(kāi)市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣(mài)出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買(mǎi)回有價(jià)證券，這種交易行為稱(chēng)為()。
A.現(xiàn)券買(mǎi)斷
B.現(xiàn)券賣(mài)斷
C.正回購(gòu)
D.逆回購(gòu)
45.某企業(yè)從某銀行借入一筆貸款后，到期不能如期、足額還本付息，這種情形屬于該銀行的()。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
46.我國(guó)某居民在購(gòu)房時(shí)向商業(yè)銀行借入按揭貸款，在借款期內(nèi)中國(guó)人民銀行宣布加息，該居民的借款利率隨之被商業(yè)銀行上調(diào)，導(dǎo)致該居民的利息成本提高，這種情形說(shuō)明該居民因承受()而蒙受了經(jīng)濟(jì)損失。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
47.我國(guó)某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的()。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
48.商業(yè)銀行的缺口管理屬于()管理。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.投資風(fēng)險(xiǎn)
49.“巴塞爾新資本協(xié)議”的最低資本要求，涵蓋了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和()。
A.匯率風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
50.認(rèn)為監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無(wú)效率的一種回應(yīng)，這種觀點(diǎn)來(lái)自()。
A.公共利益論
B.特殊利益論
C.社會(huì)選擇論
D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論
51.2003年我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展進(jìn)入新的階段，其標(biāo)志是全國(guó)人大批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立()。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
52.下列措施中，屬于銀行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管內(nèi)容的是()。
A.監(jiān)管資本充足性
B.審批業(yè)務(wù)范圍
C.審批注冊(cè)資本
D.處理有問(wèn)題銀行
53.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于()。
A.5%
B.10%
C.15%
D.50%
54.在證券公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管制度中，我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行()。
A.登記制
B.備案制
C.注冊(cè)制
D.審批制
55.根據(jù)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論，如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣()。
A.升值
B.貶值
C.升水
D.貼水
56.2005年7月21日，我國(guó)啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制改革，開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考()。
A.美元和歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、自由浮動(dòng)的匯率制度
B.美元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制
C.歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制
D.一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度
57.當(dāng)國(guó)際收支出現(xiàn)逆差時(shí)，一國(guó)之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因?yàn)楸編刨H值以后，以外幣標(biāo)價(jià)的出口價(jià)格下降，而以本幣標(biāo)價(jià)的進(jìn)口價(jià)格上漲，從而()，使國(guó)際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。
A.刺激出口和進(jìn)口
B.限制出口和進(jìn)口
C.刺激出口，限制進(jìn)口
D.限制出口，刺激進(jìn)口
58.為構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制，我國(guó)成立了具有()性質(zhì)的中國(guó)投資公司，將部分外匯儲(chǔ)備由其運(yùn)作和管理。
A.國(guó)資委
B.開(kāi)放式基金
C.主權(quán)財(cái)富基金
D.封閉式基金
59.如果中國(guó)政府在美國(guó)紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于()的范疇。
A.外國(guó)債券
B.猛犬債券
C.武士債券
D.歐洲債券
60.如果我國(guó)允許國(guó)內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進(jìn)口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說(shuō)明人民幣實(shí)現(xiàn)了()。
A.自由兌換
B.完全可兌換
C.資本項(xiàng)目可兌換
D.經(jīng)常項(xiàng)目可兌換
二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
61.在金融工具四個(gè)性質(zhì)之間，存在反比關(guān)系的是()。
A.期限性與收益性
B.期限性與風(fēng)險(xiǎn)性
C.流動(dòng)性與收益性
D.期限性與流動(dòng)性
E.收益性與風(fēng)險(xiǎn)性
62.我國(guó)金融市場(chǎng)存在的問(wèn)題有()。
A.間接融資比重過(guò)低
B.金融市場(chǎng)規(guī)模小
C.直接融資比重過(guò)低
D.尚未推出金融衍生品市場(chǎng)
E.貨幣市場(chǎng)發(fā)展滯后
63.決定債券到期收益率的因素有()。
A.票面收益
B.買(mǎi)入債券到債券到期的時(shí)間
C.償還價(jià)格
D.購(gòu)買(mǎi)價(jià)格
E.匯率
64.我國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行作為政策性銀行期間，其貸款可分為()。
A.糧油收購(gòu)貸款
B.消費(fèi)貸款
C.軟貸款
D.進(jìn)出口信貸
E.硬貸款
65.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，目前中國(guó)人民銀行履行的職責(zé)有()。
A.防范、化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
B.經(jīng)理國(guó)庫(kù)
C.包銷(xiāo)國(guó)債
D.制定和執(zhí)行貨幣政策
E.向政府提供貸款
66.商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成包括()。
A.購(gòu)買(mǎi)企業(yè)股票利得
B.證券交易傭金收入
C.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)
D.投資收益
E.營(yíng)業(yè)外收支凈額
67.投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)包括()。
A.證券發(fā)行與承銷(xiāo)
B.資產(chǎn)證券化
C.項(xiàng)目融資
D.證券經(jīng)紀(jì)與交易
E.金融衍生產(chǎn)品創(chuàng)新與交易
68.金融抑制指金融市場(chǎng)受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù)，其主要表現(xiàn)是()。
A.貨幣管制
B.利率管制
C.匯率管制
D.業(yè)務(wù)管制
E.從業(yè)人員準(zhǔn)入管制
69.金融自由化是指放松或取消金融管制，其實(shí)施的條件主要有()。
A.宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定
B.外匯儲(chǔ)備充足
C.財(cái)政紀(jì)律良好
D.法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、管理體系完善
E.充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管
70.根據(jù)凱恩斯貨幣需求理論，人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)包括()。
A.預(yù)防動(dòng)機(jī)
B.保薦動(dòng)機(jī)
C.交易動(dòng)機(jī)
D.投機(jī)動(dòng)機(jī)
E.避險(xiǎn)動(dòng)機(jī)
71.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的前提條件是()。
A.穩(wěn)定的物價(jià)水平
B.足額的國(guó)際儲(chǔ)備
C.健全的利率機(jī)制
D.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)
E.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制
72.下列情形中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的是()。
A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格
B.勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會(huì)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移
C.有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率
D.資源在各部門(mén)之間的配置嚴(yán)重失衡
E.匯率變動(dòng)引起原材料成本上升
73.下列范疇中，屬于通貨緊縮的標(biāo)志有()持續(xù)下降。
A.價(jià)格總水平
B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
C.銀行存款
D.外匯儲(chǔ)備
E.貨幣供應(yīng)量
74.作為貨幣政策工具的公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，其主要優(yōu)點(diǎn)是()。
A.中央銀行具有主動(dòng)權(quán)
B.富有彈性
C.對(duì)貨幣供應(yīng)量的調(diào)整迅速
D.容易逆向修正貨幣政策
E.干擾其實(shí)施效果的因素比其他貨幣政策工具少
75.下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制的是()。
A.道義勸告
B.貸款限額
C.利率限制
D.流動(dòng)性比率
E.窗口指導(dǎo)
76.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)包括()等維度。
A.企業(yè)戰(zhàn)略
B.企業(yè)目標(biāo)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素
D.企業(yè)層級(jí)
E.企業(yè)文化
77.下列方法中，屬于利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法是()。
A.做遠(yuǎn)期外匯交易
B.缺口管理
C.做貨幣衍生產(chǎn)品交易
D.做利率衍生產(chǎn)品交易
E.做結(jié)構(gòu)性套期保值
78.銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容有()。
A.審批注冊(cè)地點(diǎn)
B.審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)
C.審批注冊(cè)資本
D.審批高級(jí)管理人員的任職資格
E.審批業(yè)務(wù)范圍
79.運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生()等調(diào)節(jié)作用。
A.需求效應(yīng)
B.價(jià)格效應(yīng)
C.利率效應(yīng)
D.結(jié)構(gòu)效應(yīng)
E.供給效應(yīng)
80.我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的鮮明特征有()。
A.總量增長(zhǎng)迅速
B.結(jié)構(gòu)變化顯著，特別提款權(quán)占比提高
C.結(jié)構(gòu)變化顯著，外匯儲(chǔ)備占比提高
D.結(jié)構(gòu)變化顯著，黃金儲(chǔ)備占比提高
E.結(jié)構(gòu)變化顯著，儲(chǔ)備頭寸占比提高
三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
(一)某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買(mǎi)甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的β系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5，該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50%、20%和30%，全市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為9%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%。
根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。
81.該投資組合的β系數(shù)為()。
A.0.15
B.0.8
C.1.0
D.1.1
82.投資者在投資甲股票時(shí)所要求的均衡收益率應(yīng)當(dāng)是()。
A.4%
B.9%
C.11.5%
D.13%
83.下列說(shuō)法中，正確的是()。
A.甲股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)
B.乙股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)
C.丙股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)
D.甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)大于全市場(chǎng)組合的投資風(fēng)險(xiǎn)
84.關(guān)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是()。
A.當(dāng)投資充分組合時(shí)，可以分散掉所有的風(fēng)險(xiǎn)
B.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)包括公司特有風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.公司特有風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是不可分散風(fēng)險(xiǎn)
(二)某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議，按照證券交易品種開(kāi)立了股票交易賬戶，并且也開(kāi)立了用于證券交易資金清算的專(zhuān)用資金賬戶。
根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。
85.在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中，該證券公司承擔(dān)證券()角色。
A.承銷(xiāo)商
B.交易商
C.經(jīng)紀(jì)商
D.做市商
86.該機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立的股票交易賬戶除了能夠買(mǎi)賣(mài)股票外，還可以買(mǎi)賣(mài)()。
A.商品期貨
B.股指期貨
C.債券
D.基金
87.如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的()業(yè)務(wù)。
A.融資或稱(chēng)賣(mài)空
B.融資或稱(chēng)買(mǎi)空
C.融券或稱(chēng)賣(mài)空
D.融券或稱(chēng)買(mǎi)空
88.該機(jī)構(gòu)投資者在委托股票交易時(shí)，其成交價(jià)格按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則由證券交易所撮合主機(jī)自動(dòng)撮合確定成交價(jià)格。如果該機(jī)構(gòu)投資者是在10:00～11:00委托交易，其股票成交價(jià)的競(jìng)價(jià)是()。
A.集合競(jìng)價(jià)
B.連續(xù)競(jìng)價(jià)
C.投標(biāo)經(jīng)紀(jì)
D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)
(三)2010年9月末，我國(guó)廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為69.6萬(wàn)億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為24.4萬(wàn)億元，流通中現(xiàn)金余額為4.2萬(wàn)億元;全年現(xiàn)金凈投放3844億元。
根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。
89.2010年9月末，我國(guó)單位活期存款總額為()萬(wàn)億元。
A.13.2
B.20.2
C.38.6
D.45.2
90.2010年9月末，我國(guó)居民個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位定期存款總額為()萬(wàn)億元。
A.28.6
B.41.0
C.45.2
D.65.4
91.關(guān)于貨幣層次劃分的界定，正確的有()。
A.M0=活期存款貨幣
B.M0=流通中現(xiàn)金
C.M1=M0+單位活期存款
D.M2=M1+單位定期存款
92.下列做法中，屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有()。
A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款
B.收購(gòu)?fù)鈪R等儲(chǔ)備資產(chǎn)
C.購(gòu)買(mǎi)政府債券
D.對(duì)工商企業(yè)貸款
(四)以下是我國(guó)某商業(yè)銀行資本和資產(chǎn)有關(guān)情況(不考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本因素)：
序號(hào)項(xiàng)目期末余額
1實(shí)收資本150
2各種公積20
3未分配利潤(rùn)30
4一般準(zhǔn)備50
5長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)30
6對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資0
7風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)4000
根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。
93.下列項(xiàng)目中，屬于該銀行核心資本的有()。
A.各種公積
B.未分配利潤(rùn)
C.一般準(zhǔn)備
D.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)
94.該銀行的資本充足率為()。
A.4%
B.5%
C.7%
D.8%
95.該銀行的核心資本充足率為()。
A.4%
B.4.5%
C.5%
D.6.25%
96.根據(jù)規(guī)定，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可要求其采取的措施有()。
A.降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模
B.制定資本補(bǔ)充計(jì)劃
C.限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度
D.調(diào)整高級(jí)管理人員
(五)根據(jù)國(guó)家外匯管理局公布的《2010年中國(guó)國(guó)際收支報(bào)告》，2010年我國(guó)貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏-597億美元。
根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。
97.我國(guó)國(guó)際收支的經(jīng)常項(xiàng)目為()億美元。
A.順差2625
B.順差3054
C.逆差221
D.逆差597
98.我國(guó)國(guó)際收支的資本與金融項(xiàng)目為()億美元。
A.順差2259
B.順差2213
C.逆差221
D.逆差597
99.剔除匯率、資產(chǎn)價(jià)格等估值因素影響，計(jì)入凈錯(cuò)誤與遺漏，我國(guó)新增國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)()億美元。
A.5313
B.4884
C.2457
D.4716
100.下列做法中，屬于我國(guó)為調(diào)節(jié)國(guó)際收支順差而采取的措施是()。
A.嚴(yán)格控制“高耗能高污染和資源性”產(chǎn)品出口
B.取消406個(gè)稅號(hào)產(chǎn)品的出口退稅
C.鼓勵(lì)企業(yè)有序開(kāi)展對(duì)外投資
D.支持成套設(shè)備出口
2011年度全國(guó)經(jīng)濟(jì)專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格考試試卷金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)(中級(jí))標(biāo)準(zhǔn)答案
(滿分140)
說(shuō)明：第1～60題為單項(xiàng)選擇題，共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意;第61～80題為多項(xiàng)選擇題，共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分;第81～100題為案例分析題，共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分。
01 B(1)02 D(1)03 C(1)04 D(1)05 C(1)
06 B(1)07 C(1)08 D(1)09 B(1)10 C(1)
11 D(1)12 C(1)13 C(1)14 B(1)15 D(1)
16 C(1)17 C(1)18 A(1)19 C(1)20 C(1)
21 D(1)22 C(1)23 C(1)24 D(1)25 B(1)
26 C(1)27 D(1)28 C(1)29 C(1)30 A(1)
31 D(1)32 C(1)33 B(1)34 A(1)35 A(1)
36 B(1)37 A(1)38 A(1)39 B(1)40 A(1)
41 A(1)42 C(1)43 B(1)44 C(1)45 B(1)
46 B(1)47 C(1)48 A(1)49 D(1)50 A(1)
51 C(1)52 A(1)53 D(1)54 D(1)55 B(1)
56 D(1)57 C(1)58 C(1)59 A(1)60 D(1)
61 CD(2)62 BCE(2)63 ABCD(2)64 CE(2)65 ABD(2)
66 CDE(2)67 AD(2)68 BC(2)69 ACDE(2)70 ACD(2)
71 CDE(2)72 ACE(2)73 ABE(2)74 ABD(2)75 BCD(2)
76 BCD(2)77 BD(2)78 BCDE(2)79 AB(2)80 AC(2)
81 D(2)82 C(2)83 AD(2)84 BCD(2)85 C(2)
86 CD(2)87 BC(2)88 B(2)89 B(2)90 C(2)
91 BC(2)92 ABC(2)93 AB(2)94 C(2)95 C(2)
96 ABC(2)97 B(2)98 A(2)99 D(2)100 ABC(2)
