中小企業(yè)融資難融資租賃可“借道引資”

  2011年我國融資租賃的規(guī)模已經(jīng)超過7000億元,并以50%以上的年均增速迅速發(fā)展。對于在銀行貸款難、急于擴大生產(chǎn)規(guī)模的中小企業(yè)來說,融資租賃為他們增添了一種新的融資渠道,甚至在基礎設施建設和公共事業(yè)領域,融資租賃也是一種重要的金融手段。
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  融資租賃成中小企業(yè)重要融資方式
  小到一臺電腦,大到數(shù)十架飛機;最快可通過發(fā)短信審批項目,*5可融得幾十億元資金……融資租賃堪稱眼下市場上“最靈活”的金融工具。
  “融資租賃作為一種新型投融資模式,目前已在全球80多個國家和地區(qū)得到廣泛開展,以融物代替融資的新型業(yè)務模式,逐步成為不同類型市場主體特別是中小企業(yè)的重要融資方式。”河南省委常委、常務副省長李克說。
  “醫(yī)療衛(wèi)生、公交、熱力、自來水等公共服務事業(yè)的投入大,投資回收期長,在這些領域,融資租賃是非常好的金融手段。”河南省政府金融辦主任孫新雷建議,全省18個省轄市的政府部門,都要研究學習利用融資租賃手段,來解決民生和公共事業(yè)的資金來源。
  “最近5年來,中國融資租賃的市場規(guī)模以每年57.9%的平均增幅迅猛增長。”中國外商投資企業(yè)協(xié)會常務副會長邵祥林說。
  目前我國有融資租賃公司近300家,可承載的資產(chǎn)管理能力超過1萬億元。2011年全國市場的融資租賃規(guī)模超過7000億元。
  “放眼全球,融資租賃已經(jīng)成為中小企業(yè)融資的*9工具。”邵祥林說。
 
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  對現(xiàn)金流管理要求較高的加工型企業(yè)最適合融資租賃
  “我們是一家生產(chǎn)金剛石的加工企業(yè),需要上第二條生產(chǎn)線,我們該如何使用融資租賃渠道?” “我們是外貿(mào)企業(yè),我想了解涉外的融資租賃產(chǎn)品和稅收政策。”……來自全省各地的中小企業(yè)紛紛向?qū)<覀兲岢鲎约宏P心的問題。
  中國外商投資企業(yè)協(xié)會副會長、恒信金融租賃有限公司首席執(zhí)行官李思明說,對加工型企業(yè)和需要擴大生產(chǎn)規(guī)模的企業(yè),最適合融資租賃。
  通俗的說法就是,如果企業(yè)想生產(chǎn)產(chǎn)品,但是買設備的錢不夠,在這種情況下融資租賃就能發(fā)揮決定性作用。
  在時間期限方面,融資租賃的期限一般是3至5年,融資額度從幾十萬元到上億元,彈性很大。
 
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  借助融資租賃的杠桿可助推生產(chǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級
  據(jù)現(xiàn)場的專家介紹,融資租賃具有融資與融物相結合的特點,在辦理融資時對企業(yè)資信和擔保的要求不高,非常適合中小企業(yè)融資。
  此外,融資租賃屬于表外融資,不體現(xiàn)在企業(yè)財務報表的負債項目中,不影響企業(yè)的資信狀況。這對需要多渠道融資的中小企業(yè)而言非常有利。
  江蘇泰州三洋紙業(yè)是一家小企業(yè),想得到大客戶的訂單必須上一條新生產(chǎn)線。而這條生產(chǎn)線要投入1000多萬元,企業(yè)自有資金根本不夠。
  “雖然我們的產(chǎn)品有市場,手上有訂單,但缺乏抵押物,很難從銀行貸到款。”該企業(yè)負責人所說的現(xiàn)象,在小微企業(yè)當中具有普遍性。
  此時,生產(chǎn)線的供應商把三洋紙業(yè)的信息提供給了金融租賃公司。后者很快派專業(yè)人員到三洋紙業(yè)考察,僅僅用了10個工作日,江蘇金融租賃公司就將1000萬元資金打給了供應商昌昇集團,昌昇集團收到項目資金后,立即派人到三洋紙業(yè)安裝生產(chǎn)線。
  借助融資租賃的杠桿,三洋紙業(yè)進入了快速發(fā)展的通道。對于以制造為主的小企業(yè)來說,這個案例或許具有啟發(fā)性。

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