【內(nèi)容導(dǎo)航】：
　　(一)情景分析法
　　【所屬章節(jié)】：
　　本知識點屬于《公司戰(zhàn)略與風(fēng)險管理》科目第五章風(fēng)險與風(fēng)險管理第五節(jié)風(fēng)險管理技術(shù)與方法的內(nèi)容。
　　【知識點】：情景分析法
　　情景分析法又稱前景描述法，是假定某種現(xiàn)象或某種趨勢將持續(xù)到未來的前提下，對預(yù)測對象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預(yù)測的方法。通常用來對預(yù)測對象的未來發(fā)展作出種種設(shè)想或預(yù)計，是一種直觀的預(yù)測方法。
　　情景分析可用來預(yù)計威脅和機(jī)遇可能發(fā)生的方式，以及如何將威脅和機(jī)遇用于各類長期及短期風(fēng)險。在周期較短及數(shù)據(jù)充分的情況下，可以從現(xiàn)有情景中推斷出可能出現(xiàn)的情景。對于周期較長或數(shù)據(jù)不充分的情況，情景分析的有效性更依賴于合乎情理的想象力。在識別和分析那些反映諸如a1情景、最差情景及期望情景的多種情景時，可用來識別在特定環(huán)境下可能發(fā)生的事件并分析潛在的后果及每種情景的可能性。如果積極后果和消極后果的分布存在比較大的差異，情景分析就會有很大用途。
　　情景分析需要分析的變化可能包括：外部情況的變化(例如技術(shù)變化);不久將要做出的決定，而這些決定可能會產(chǎn)生各種不同的后果;利益相關(guān)者的需求以及需求可能的變化方式;宏觀環(huán)境的變化(如監(jiān)管及人口統(tǒng)計等);有些變化是必然的，而有些是不確定的。有時，某種變化可能歸因于另一個風(fēng)險帶來的結(jié)果。例如，氣候變化的風(fēng)險正在造成與食物鏈有關(guān)的消費需求發(fā)生變化，這樣會改變哪些食品的出口會盈利，以及哪些食品可能在當(dāng)?shù)厣a(chǎn)更經(jīng)濟(jì)。局部及宏觀因素或趨勢可以按重要性和不確定性進(jìn)行列舉并排序。應(yīng)特別關(guān)注那些最重要、最不確定的因素?？梢岳L制出關(guān)鍵因素或趨勢的圖形，以顯示那些情景可以進(jìn)行開發(fā)的區(qū)域。
　　(一)適用范圍
　　通過模擬不確定性情景，對企業(yè)面臨的風(fēng)險進(jìn)行定性和定量分析。
　　(二)主要優(yōu)點和局限性
　　1.主要優(yōu)點：
　　對于未來變化不大的情況能夠給出比較精確的模擬結(jié)果。
　　2.局限性：
　　(1)在存在較大不確定性的情況下，有些情景可能不夠現(xiàn)實;
　　(2)在運用情景分析時，主要的難點涉及數(shù)據(jù)的有效性以及分析師和決策者開發(fā)現(xiàn)實情境的能力，這些難點對結(jié)果的分析具有修正作用;
　　(3)如果將情景分析作為一種決策工具，其危險在于所用情景可能缺乏充分的基礎(chǔ)，數(shù)據(jù)可能具有隨機(jī)性，同時可能無法發(fā)現(xiàn)那些不切實際的結(jié)果。