5.實(shí)現(xiàn)合理的授權(quán)分責(zé)。商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)是由各級管理人員和在崗人員完成的，賦予各級人員合理的權(quán)限是完成任務(wù)的基礎(chǔ)和保證。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照各自經(jīng)營的性質(zhì)和功能，建立 “分級分口”管理和“授權(quán)有限”的管理制度。各級管理人員要在各自的崗位上，按所授予的權(quán)限開展工作，并對各自職責(zé)范圍的工作負(fù)責(zé)。
　　6.建立有效的內(nèi)部稽核制度。內(nèi)部稽核制度是指各部門、各崗位之間在業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中的一種不間斷的連續(xù)檢查制度，即每一個環(huán)節(jié)在完成自身業(yè)務(wù)的同時，也是對上一環(huán)節(jié)工作準(zhǔn)確性的核查，它不同于獨(dú)立的事后內(nèi)部稽核或?qū)徲?。?shí)施業(yè)務(wù)過程中的相互核查制度，可以減少工作差錯、防弊堵漏，保證資產(chǎn)和交易的安全性和完整性。
　　7.構(gòu)建完整的信息數(shù)據(jù)庫。信息資料是業(yè)務(wù)過程的全紀(jì)錄，是商業(yè)銀行經(jīng)營活動的重要憑證，對這些資料進(jìn)行安全保管、甚至對某些重要的合同、文件副本進(jìn)行保管，是業(yè)務(wù)順利進(jìn)行的必要保證。因此，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、及時地記載每一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，正確進(jìn)行會計核算和業(yè)務(wù)核算，建立完整的會計、統(tǒng)計和各種業(yè)務(wù)資料的檔案，確保內(nèi)控行為的順利實(shí)施與開展。
　　8.建立有效的預(yù)警預(yù)報系統(tǒng)。建立預(yù)警預(yù)報系統(tǒng)的目的是為了早期預(yù)知可能出現(xiàn)的錯誤和問題，及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營過程中的隱情，防患于未然。商業(yè)銀行應(yīng)圍繞經(jīng)營行為、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險防范、資產(chǎn)安全建立定期業(yè)務(wù)分析、信貸資產(chǎn)質(zhì)量評價、資金運(yùn)用風(fēng)險評估制度，建立定期實(shí)物盤點(diǎn)、各種賬證賬表的核對制度以及業(yè)務(wù)活動的事前、事中和事后的監(jiān)督制度，從而把業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低程度。
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