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特許金融分析師(Chartered Financial Analyst, 簡稱CFA)，是一種國際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認(rèn)證，是由美國金融分析師協(xié)會(huì)(CFA Institute)于1963年創(chuàng)辦?？忌灰ㄟ^三段不同難度的考試，再累積至少四年投資決策相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，并遵守CFA的道德標(biāo)準(zhǔn)守則(Code of Ethics and Standards)，即可獲得特許金融分析師(CFA)證書和稱號(hào)。
因?yàn)镃FA是專業(yè)證書，主要學(xué)習(xí)投資組合管理和資產(chǎn)估價(jià)等投資管理的核心課程，包括了定量分析技術(shù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)分析方法、財(cái)務(wù)分析技術(shù)等內(nèi)容。而投行完全不屬于金融分析師范圍，我接觸到的投行的銀行家中，就只有1人有CFA證書，而且他主要客戶都是資產(chǎn)管理公司，自己也在去年跳槽到了一家資產(chǎn)管理公司。對(duì)于投行來說，MBA（工商管理碩士）絕對(duì)比CFA更加有用。一些大的投行甚至?xí)Y助員工去讀非全日制的工商管理碩士，但很少聽說有投行會(huì)資助員工讀金融分析師的。
但不是說金融分析師一點(diǎn)用也沒有，如果你是在投行里的研究部門，那么金融分析師就是一個(gè)很有價(jià)值的文憑。只是研究部門和投行部工作內(nèi)容和生活方式有很大的不同。一個(gè)是早上7點(diǎn)上班，了解自己分析研究的公司*7動(dòng)態(tài)，修改修改金融模型，寫寫報(bào)告，打打電話給交易員，傍晚7-8點(diǎn)就下班了。另一個(gè)是早上9點(diǎn)上班，在上班路上就要開始看郵件，然后讀新聞，查不同數(shù)據(jù)，開電話會(huì)議，一遍又一遍的改PowerPoint，確保每一頁的格式，顏色，字體大小等等都挑不出錯(cuò)來，隨時(shí)等待老板新的命令，永遠(yuǎn)不知道今天幾點(diǎn)可以下班。另外，很多銀行的研究部門也會(huì)贊助你去考試,所以在考金融分析師之前，*4是先確定自己到底是要做投行還是做研究，不然可能會(huì)白花力氣。讀金融分析師不是省力的事，官網(wǎng)上推薦大家至少要復(fù)習(xí)250個(gè)小時(shí)。我有同事連續(xù)三年考試，每年1-6月的每個(gè)周末都花在了學(xué)習(xí)上，根本沒有時(shí)間去享受自己的業(yè)余時(shí)間。
在資產(chǎn)管理行業(yè)，金融分析師也是很有價(jià)值的。最近幾年金融危機(jī)，投行業(yè)務(wù)不景氣，所以很多畢業(yè)生都加入了資產(chǎn)管理行業(yè)工作。那里工作沒有投行緊張，也能天天接觸到市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。大公司像貝萊德等都非常鼓勵(lì)員工去考金融分析師，并且會(huì)資助考試以及輔導(dǎo)課程等的費(fèi)用，每段考試費(fèi)用和輔導(dǎo)材料約要1800美金，三段下來，公司也要花查不多6000美金來讓員工拿到金融分析師的稱號(hào)。不過對(duì)于資產(chǎn)管理行業(yè)，金融分析師所學(xué)的內(nèi)容非常有用，所以公司也愿意花這筆錢。因此，你也不用自己掏錢去考試。
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