*9批AFP學(xué)員培訓(xùn)和考試完畢后,中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)就其原有的AFP和CFP資格認(rèn)證體系,與國際CFP組織及其采用多級(jí)制的澳大利亞、新加坡、日本、韓國等正式成員進(jìn)行了充分交流和重新探討。在廣泛征求各大參訓(xùn)金融機(jī)構(gòu)和學(xué)員的意見,并到上海、南京和杭州等地進(jìn)行實(shí)地調(diào)研的基礎(chǔ)上,組織來自加拿大麥吉爾大學(xué)、臺(tái)灣金融研訓(xùn)院、中國人民銀行研究生部、北京大學(xué)、清華大學(xué)的知名學(xué)者,和來自金融理財(cái)領(lǐng)域的資深專家進(jìn)行了5次正式論證,最終提出了對(duì)之前所制定的AFP資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)和未來將進(jìn)行的CFP資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整方案。《在線免費(fèi)領(lǐng)取高頓CFA學(xué)習(xí)大禮包,請(qǐng)猛戳此鏈接~~》
金融理財(cái)師認(rèn)證體系調(diào)整的原則和精神如下:
一、關(guān)于AFP資格與CFP資格的定位
按照國際經(jīng)驗(yàn),AFP和CFP兩級(jí)資格之間應(yīng)該有明顯的區(qū)別,原因是:
1)國內(nèi)對(duì)于具備基本理財(cái)技能的AFP的需求數(shù)量和急迫感均遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過具備國際水準(zhǔn)的CFP;
2)AFP和CFP兩級(jí)資格之間有明顯的區(qū)別,可以保證AFP和CFP的差異化;
3)國際組織在批準(zhǔn)中國實(shí)行兩級(jí)認(rèn)證體系時(shí),明確指出AFP與CFP持照人數(shù)之間應(yīng)當(dāng)保持一定的差距;
4)在實(shí)行多級(jí)認(rèn)證制度的國家,AFP和CFP持照人數(shù)之比大約為10:1。
二、關(guān)于AFP與CFP培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)的定位
AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的*9階段,課程為金融理財(cái)原理,共計(jì)108學(xué)時(shí)。
通過培訓(xùn),學(xué)員應(yīng)該能夠:
成為具備AFP持照水準(zhǔn)的中國本土化金融理財(cái)師;
了解現(xiàn)代金融理財(cái)理論;
基本掌握各項(xiàng)理財(cái)工具;
具備為客戶服務(wù)的基本技能;
具有崇高的金融理財(cái)職業(yè)道德;
通過結(jié)業(yè)考試,學(xué)員可獲得《金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書》,從而滿足參加AFP資格考試的要求;獲得AFP資格并參加高級(jí)理財(cái)培訓(xùn)課程結(jié)業(yè)后,可申請(qǐng)參加CFP資格考試。
在完成AFP培訓(xùn)后,學(xué)員可參加CFP第二階段的培訓(xùn),即高級(jí)金融理財(cái)課程。它包括,“投資規(guī)劃”、“個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃”、“個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)規(guī)劃”、和“員工福利與退休計(jì)劃”四門專業(yè)課,以及綜合案例演練,共計(jì)132小時(shí)。在完成CFP培訓(xùn)且合格后,即可參加CFP資格考試。
通過培訓(xùn),學(xué)員應(yīng)該能夠:
成為具備CFP持照水準(zhǔn)的國際化金融理財(cái)師;
掌握現(xiàn)代金融理財(cái)理論;
熟練運(yùn)用各項(xiàng)理財(cái)工具;
提高為客戶服務(wù)的綜合技能;
具有崇高的金融理財(cái)職業(yè)道德;
通過結(jié)業(yè)考試,學(xué)員可獲得《國際金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書》,可申請(qǐng)參加CFP資格考試。
高頓財(cái)經(jīng)小編在這里普及一下CFA的考試報(bào)考要求:
1.擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上,對(duì)專業(yè)沒有任何限制,英語方面也沒有硬性要求只
要有良好的閱讀理解能力即可;
大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗(yàn)合計(jì)滿四年;
如果申請(qǐng)人不具備學(xué)士學(xué)位,而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn),也可被接受為候選人。CFA會(huì)用工作經(jīng)歷來考核申請(qǐng)人的專業(yè)水準(zhǔn),一般來講,4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷,不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作,只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受;
在校大學(xué)生,最早可在畢業(yè)前12個(gè)月內(nèi)注冊(cè)報(bào)名考試;
2.遵守職業(yè)道德規(guī)范;
3.完成注冊(cè)和報(bào)名以及支付費(fèi)用,能夠用英語參加考試。