一、規(guī)則概述
CFA的官方網(wǎng)站上明文列出了13種有關(guān)考場(chǎng)紀(jì)律的事項(xiàng),這些規(guī)定全部出自PCP即Professional Conduct Program這一部門,如果在考試中違紀(jì)被調(diào)查,PCP這三個(gè)字母將會(huì)讓你刻骨銘心,因?yàn)榧磳⒌牡絹碚{(diào)查的漫長程度一定是你始料未及的。而且無論調(diào)查的結(jié)果如何,在以后每一年的職業(yè)操守評(píng)定上,對(duì)于是否曾涉及過調(diào)查的那一問上你永遠(yuǎn)都要勾選yes,就像一個(gè)抹不去記號(hào)一樣永久的留在了你的身上。
根據(jù)CFA協(xié)會(huì)2010-2013的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),所有13項(xiàng)有關(guān)考試的紀(jì)律全部都有違反先例,并施以不同程度的懲處措施,輕者警告到重者禁考5年,甚至有永久禁考,所有的懲處無論輕重,當(dāng)次的考試成績(jī)一律取消。
接下來我就把過去三個(gè)月在國內(nèi)與國外的論壇交流中看到的案例與經(jīng)驗(yàn)重新整理后分享給大家
規(guī)則1:超時(shí)作答
為什么把這個(gè)規(guī)則放到*9位,因?yàn)樵谒械陌咐y(tǒng)計(jì)中由于超時(shí)作答而違規(guī)的考生雖然不是最多的但人數(shù)卻著實(shí)不少,CFA給出的數(shù)據(jù)是2010-2013年這四年中一共有747人累計(jì)違規(guī),其中698人警告批評(píng)(取消當(dāng)此成績(jī)), 48人禁考一年,1人禁考三年。就是這樣一個(gè)在大多數(shù)人看來都很輕微的僥幸動(dòng)作,結(jié)果結(jié)束了很多人幾個(gè)月的努力。一般來說,在主監(jiān)喊STOP的一瞬間你還沒有將筆迅速放下的話將是一個(gè)非常危險(xiǎn)的信號(hào),在之后的2-10秒鐘如果你被監(jiān)考搶收或勒令停筆或警告,那么基本上你被report的可能性就非常大了。根據(jù)過往案例,此種違規(guī)最后還能僥幸逃過的人寥寥無幾,因?yàn)樵谝曨l監(jiān)控記錄及監(jiān)考的筆錄作證下為自己辯解的可能性微乎其微。所以就是這樣一個(gè)看似輕微的僥幸心理就斷送了無數(shù)人的努力成果,讓本該公布的成績(jī)與你的調(diào)查檔案永遠(yuǎn)的塵封了。
建議:在考試結(jié)束前的1-2分鐘,如果已經(jīng)作答完畢*4放下手中的筆,靜待收卷,如果還在作答,那么在無比在主監(jiān)考喊stop的一瞬間放下手中的筆并合上試卷,不要為了短短的幾秒鐘葬送了幾百個(gè)小時(shí)的努力。
規(guī)則2: 提前開卷
與超時(shí)作答相比,提前開卷的起因相對(duì)多了很多,案例情況也各不相同,如果說超時(shí)作答的人很多是僥幸心理,那提前開卷的原因則參雜了僥幸心理與無意識(shí)違規(guī)大概各半的情況。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是2010-2013年之間,有101人被警告批評(píng),2人禁考一年。從數(shù)據(jù)上可以看出,雖然在違規(guī)人數(shù)及懲處措施上相對(duì)超時(shí)作答沒有那么多,但卻也有相當(dāng)多的人在事后進(jìn)入了調(diào)查程序。由于考試用的答題卡是封存在test book中的,所以在開封后取出答題卡至主監(jiān)喊開始的這一段時(shí)間內(nèi),此種違規(guī)情況極易發(fā)生,過往的案例比如有填寫答題卡姓名時(shí)未有將書合上;填寫答題卡姓名后錯(cuò)誤以為已經(jīng)開始便翻開test book;還有就是主觀上僥幸心理開封后偷偷翻看。以上情況在監(jiān)考路過并有口頭提醒或警告時(shí),就已經(jīng)存在被report的可能性。如果未有作答,并且沒有看到實(shí)質(zhì)內(nèi)容,調(diào)查結(jié)果還有期盼的念頭,但是如果已經(jīng)提筆作答哪怕只是一道題目,那么最終的調(diào)查結(jié)果恐怕都是兇多吉少,當(dāng)然這要視乎監(jiān)考的主觀判斷還有他的筆錄內(nèi)容。
建議:只要你還沒有聽見”START”這個(gè)簡(jiǎn)單的英文單詞,請(qǐng)務(wù)必保證你的test book處于合上的狀態(tài)。
規(guī)則3: 使用便箋
很多人覺得此種違規(guī)不太可能發(fā)生在自己身上,因?yàn)榇蠹矣X得除非是主觀上想要作弊,應(yīng)該不存在其他可能性,但是事實(shí)上確有相當(dāng)多人的是在無意識(shí)下違規(guī)的。CFA明文禁止使用的便箋中包括演算紙,準(zhǔn)考證,計(jì)算器貼紙,書桌表面,以及任何其他物品的表面。很多人在高度緊張的考試中隨手將旁邊的準(zhǔn)考證拽過來當(dāng)了演算紙,或者當(dāng)頁無空白區(qū)域演算就在書桌表面寫了幾筆,殊不知當(dāng)監(jiān)考發(fā)現(xiàn)這一情況的時(shí)候,基本可以斷定你一定會(huì)在這種無意識(shí)的違規(guī)中被report,而且這一違規(guī)的判罰是相當(dāng)嚴(yán)重的,統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上從口頭警告到終身禁考全部進(jìn)入記錄,總?cè)藬?shù)117人。過往的案例陳述中,看到非常多的人都是在無意識(shí)的情況下在準(zhǔn)考證上寫字。
建議:考試時(shí)準(zhǔn)考證折好,用手表或護(hù)照壓在上面,盡量防止以上情況發(fā)生。中午休息時(shí)妥善保管準(zhǔn)考證,盡量平整放入書包中與筆隔離。
規(guī)則4: 使用規(guī)定以外的計(jì)算器
CFA明確規(guī)定,只有兩種計(jì)算器是認(rèn)可的考試計(jì)算器,即Hewlett Packard 12C and Texas Instruments BA II Plus。 如果你將規(guī)定以外的計(jì)算器帶入考場(chǎng),即便沒有進(jìn)入考試環(huán)節(jié),那也不可避免的要被report。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為4年中有230人被記錄在案,除5人禁考一年及兩年外,其余225人警告批評(píng)并取消成績(jī)。
建議: 無
規(guī)則5 雷同試卷
如果你認(rèn)為這么嚴(yán)重違紀(jì)永遠(yuǎn)都不會(huì)有調(diào)查找到你的頭上,請(qǐng)你務(wù)必提高警惕,因?yàn)楹苡锌赡懿皇悄阃悼磩e人,而且你的試卷被偷看。非常多的考生在滿心期待考試結(jié)果的時(shí)候卻突然收到了pcp調(diào)查信,調(diào)查內(nèi)容是試卷雷同,這一聲簡(jiǎn)直如同晴天霹靂,不知從何而來。當(dāng)然你會(huì)反擊,你沒有做過為什么要承認(rèn),但是請(qǐng)注意,即便最后的調(diào)查結(jié)果顯示你是被抄襲者,對(duì)于這種嚴(yán)重違規(guī)的調(diào)查案例相信調(diào)查時(shí)間都會(huì)持續(xù)一年以上,那么在這一年中你什么都做不了,沒有成績(jī)不能報(bào)考,有的只是在焦慮彷徨中無盡的等待。如果最后判定是違規(guī),那么終身禁考的可能性是非常大的,即便上訴聽證,過程相信也是非常的折磨,并且成功的機(jī)會(huì)也很渺茫。
建議:涂卡時(shí)盡量擺在桌面靠中間位置,沒有涂卡的時(shí)候?qū)⒋痤}卡擺放在test book下面遮蓋。
規(guī)則6: 攜帶電子設(shè)備
一般來說不會(huì)有人傻到將手機(jī)帶進(jìn)考場(chǎng),但是有一種物品確是要提醒大家,就是手表。由于CFA在考場(chǎng)中并沒有提供鐘表,僅有在固定時(shí)間點(diǎn)報(bào)時(shí)提醒,所以考生都是自己攜帶手表進(jìn)入考場(chǎng),那么電子表就成了一個(gè)潛在的危險(xiǎn),只要有報(bào)時(shí)或者鬧鐘或者更多其他功能的盡量都不要攜帶入場(chǎng),*4攜帶指針型單一功能的手表。
規(guī)則7:潛在違規(guī)動(dòng)作
用我自己話來形容這真是一個(gè)莫名其妙的違規(guī)現(xiàn)象,CFA中并沒有單獨(dú)列出這一規(guī)則,我只將過往見過的案例分享給大家?,F(xiàn)象一:左顧右盼,參加過CFA考試的人肯定都有感受就是考試過程非常的疲勞,當(dāng)然不排除有一些大牛輕松過關(guān)。因?yàn)轭}量大并且作答時(shí)間較長的緣故,很多人可能中途都會(huì)活動(dòng)活動(dòng)腰腿脖子之類的,幾個(gè)不經(jīng)意的動(dòng)作你可能引起監(jiān)考的警覺了,監(jiān)考也是人不是機(jī)器,他們有自己的主觀判斷,如果他懷疑你就有義務(wù)將你report,注意他并沒有判定,但是他就是report懷疑你,然后帶你進(jìn)入調(diào)查的環(huán)節(jié)?,F(xiàn)象二:抖腿,不知為何抖腿會(huì)被report。現(xiàn)象三:讀題讀出聲音。以上情況為盡然,但應(yīng)該很多人由此習(xí)慣性動(dòng)作,當(dāng)真要引起注意,引以為戒
規(guī)則8:泄漏考題
我們平時(shí)在這里談?wù)搶W(xué)習(xí)方法,學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),或者討論習(xí)題解答都是大家樂于見到的,也非常希望可以互助互進(jìn),但是當(dāng)考試結(jié)束后那些過目不忘的優(yōu)秀人士請(qǐng)你們千萬記住不要在論壇里面探討考試題目,不要以為CFA不知道,他們厲害的很,調(diào)查報(bào)告到你手上的時(shí)候就百口難辯了。
以上是我認(rèn)為在過去查看的案例中比較常見的report現(xiàn)象,將其整理后重新編排總結(jié),并沒有將13條規(guī)則全部一一細(xì)述,如果大家感興趣可以查看CFA有關(guān)PCP欄目下的資料。
二、調(diào)查過程及時(shí)間
一般情況下,為不影響考生作答,監(jiān)考人員如發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為通常是在考試結(jié)束后通知你被report,也有監(jiān)考被沒有通知當(dāng)事人,直到收到PCP的調(diào)查信才如夢(mèng)初醒。如果你不幸被啟動(dòng)調(diào)查了,很遺憾,接下來的時(shí)間一定是在無奈與煎熬中度過。
首先你會(huì)在考試結(jié)束兩到三個(gè)星期后收到PCP的調(diào)查信,里面包括整份規(guī)則說明,當(dāng)然最重要的就是監(jiān)考的筆錄,其中詳細(xì)記錄的考試當(dāng)天發(fā)生的一切,細(xì)化到秒數(shù)活著言語肢體行為。之后你要針對(duì)監(jiān)考的筆錄做回應(yīng),期限是一個(gè)月,即在規(guī)定時(shí)間內(nèi)做出調(diào)查回應(yīng),很多人由于地址不詳,或者郵寄偏遠(yuǎn)地區(qū)而耽誤了收信,這是非常糟糕的,因?yàn)檫`規(guī)規(guī)則中其中一條規(guī)則是Failure to Coorperate, 如果你沒有及時(shí)回應(yīng)調(diào)查,無疑會(huì)被當(dāng)作這一違規(guī)處理,其結(jié)果可想而知。
CFA并沒有明確給出對(duì)于每一種類型案例的調(diào)查持續(xù)時(shí)間,不過從過往無數(shù)的親身經(jīng)歷中可以看出,無論情節(jié)輕重調(diào)查的時(shí)間都相當(dāng)?shù)穆L,再強(qiáng)調(diào)一次,一定是你始料未及的那種漫長。如果你在調(diào)查過程中追問調(diào)查進(jìn)度,那么得到回復(fù)很可能是4-8個(gè)月,9-12個(gè)月,或者更長,從過往情況中看出,一般說來3個(gè)月是一個(gè)時(shí)間點(diǎn),一些情節(jié)輕微簡(jiǎn)單的情況很可能在三個(gè)月內(nèi)給出調(diào)查結(jié)果,稍復(fù)雜的可能在半年左右,如果涉及雷同試卷這種非常嚴(yán)重的調(diào)查,那么請(qǐng)做好1年以上的心理準(zhǔn)備。
很多被調(diào)查的人事后分享自己成功突圍的經(jīng)歷時(shí)都談到要態(tài)度誠懇并積極與PCP的調(diào)查人員共同,我覺得態(tài)度誠懇是一定要的,即在收到調(diào)查信后一定要在最短時(shí)間內(nèi)做出誠懇的回應(yīng),如果確實(shí)存在違規(guī)行為,無論是有意還是無意識(shí)承認(rèn)確有此事當(dāng)屬誠懇的表現(xiàn)之一,之后怎樣去解釋便是自己的事了。
在回應(yīng)了PCP的調(diào)查信之后,通常1-2個(gè)星期后會(huì)收到PCP的Email,通知你回信收到并凍結(jié)你的賬戶直到調(diào)查結(jié)果出來。在這之后,我覺得過多的追問應(yīng)該都沒有意義了,隨著CFA考生規(guī)模逐年上漲,以小小的香港為例,僅2014年6月有6000多人參加考試,PCP每年要處理的違規(guī)案例肯定也是數(shù)量龐大,他們沒有時(shí)間也沒有精力去一一查看各個(gè)案例的進(jìn)度情況,幸運(yùn)的話你可能會(huì)收到非常官方式的回答,不然就是石沉大海。所以在這期間你*10能做的就是等待。。。
正如我前面所說,當(dāng)然有少數(shù)人最終逃過一劫,經(jīng)歷了漫長的等待后收到了PCP的來信,內(nèi)容一般是通知你調(diào)查不會(huì)再進(jìn)行下去,但是會(huì)保留以后調(diào)查的權(quán)利。如果看到這樣的字樣,你可以松一口氣了,你的賬戶即將解凍,當(dāng)此成績(jī)也可拿回,不過還是請(qǐng)記住,你曾經(jīng)涉及調(diào)查的烙印永遠(yuǎn)也揮之不去了。。。