CFA考試是一門全球化的國際金融投資證書。CFA三個字母來自英文Chartered Financial Analyst的簡稱。
 

 
CFA資格由美國投資研究及管理專業(yè)協(xié)會（Association for Investment Management and Research，簡稱AIMR）進行資格評審和認定。高頓網校小編告訴各位考生要想獲得CFA資格證書，申請者除了需要通過三個等級全英文的資格認證考試之外，還必須具有三年或三年以上的被美國投資研究及管理專業(yè)協(xié)會所認可的從業(yè)經驗，遵守該協(xié)會公布的職業(yè)操守和道德準則，并申請成為一名該協(xié)會的成員，具備這些條件后申請者才可獲得CFA資格證書，才可以成為特許財務分析師。
雇主與投資人對資產管理和金融分析師的信任必然是無條件的。投資管理專業(yè)人士要想贏得這種信任，誠信就必須是永遠是不容置疑的品質。要想贏得并保持使用CFA特許狀發(fā)的權利，嚴格遵守AIMR的道德準則與掌握CFA計劃的知識整體是同等重要的。
但是，高頓財經CFA研究中心張老師指出與很多其它行業(yè)不同的是，在投資行業(yè)中，區(qū)分道德行為與非道德行為的界限并不總是十分清楚的。只有清楚地理解如何應用這些規(guī)則、法規(guī)和道德指南，投資專業(yè)人士才能安全地避免道德糾紛并正確地為他們的客戶及雇主服務。
倫理和職業(yè)標準、證券法與監(jiān)管其涉及的內容有：
①適用法律和監(jiān)管。它包括信用標準的本質和適用性、相關法規(guī)、監(jiān)管團體的組織和目的。②職業(yè)準則和標準。它包括倫理準則、職業(yè)操守標準、ICFA有關規(guī)章、AIMR有關規(guī)章。③倫理標準和職業(yè)義務。它包括與客戶、公眾、公司管理者、雇主、助手及其他分析師的關系，內部信息問題，監(jiān)管責任，研究報告和投資建議，補償利益沖突，信用責任（以上為初級應考內容），職業(yè)道德，投資適宜性。④倫理行為的問題識別與管理。它包括信用責任，內部交易，公司治理和機構投資者，“謹慎人”原則（以上為中級加考內容），能力和合適的關心，安排和接受站償?shù)睦鏇_突，一般企業(yè)倫理價值和義務，倫理組織變化（以上為高級加考內容）。
CFA中倫理和職業(yè)準則這一部分的復習和準備與其它幾部分內容不同，倫理和職業(yè)準則需要學員集中精力看AIMR在1999年制定的道德操守和專業(yè)行為準則。該準則的每一個條目下有幾個子條，每個總的條目和子條都要記熟，重要的是能夠正確的理解并能加以應用，在實際的考試中，通常會有一些人物和情節(jié)提供給你，你需要通過你對道德操守和專業(yè)行為準則的理解來判斷某人是否遵守或是違反了職業(yè)道德。
下面給出投資管理和研究協(xié)會制定的道德操守和專業(yè)行為準則，該準則寫得很簡明扼要，所以真正地理解需要大家做相應的題目，*4還是請大家看AIMR出版的《Standards of Practice Handbook》和高頓網校CFA網課的CFA紅寶書，里面對AIMR規(guī)定的行為方式都有很細的說明，對考試很有幫助。
Code of Ethics and Standards of Professional Conduct
道德操守和專業(yè)行為準則
投資管理和研究協(xié)會
1999 年5 月重新修訂
道德操守
投資管理和研究協(xié)會成員必須做到：
· 與公眾、客戶、未來客戶、雇主、員工和其他成員交往時表現(xiàn)出誠信、稱職、尊嚴和道德操守。
· 以符合專業(yè)和道德標準的方式，從事專業(yè)活動，并鼓勵他人以同樣的方式從事活動，以維護協(xié)會成員及行業(yè)的良好信譽。
· 努力保持并增進自身能力以及本行業(yè)同仁之能力。
· 謹慎執(zhí)業(yè)，發(fā)揮獨立的專業(yè)判斷能力。