1.考證概述
　　很多同學(xué)想考這些證書，是為了能夠?qū)σ院蟮穆殬I(yè)生涯有所幫助。其實(shí)，CPA和CFA，甚至包括FRM和ACCA，這些考試對職業(yè)生涯的幫助其實(shí)并不明顯：它們最多是為強(qiáng)大的你錦上添花（漲工資、升職更快、各種名額優(yōu)先），而不會為弱小的你雪中送炭。
　　即使沒有這些證書也不要緊，所有工作的大門都為你敞開的。這些考試更多的是就業(yè)的一個(gè)敲門磚，比如理工科的學(xué)生要想進(jìn)入金融行業(yè)，如果有CFA考試的證書，會更容易獲得筆試、面試的機(jī)會；但最后能否獲得這份工作機(jī)會，還是要看自身能力和對這份工作的匹配度。根據(jù)身邊朋友的經(jīng)驗(yàn)，招聘企業(yè)關(guān)注你的實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)和教 育背景的程度，是勝過簡歷上輕飄飄的一個(gè)資格證書的。
　　當(dāng)然，對于空閑時(shí)間較多的在校大學(xué)生，還是非常推薦根據(jù)自身的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃參加一兩門職業(yè)資格考試的，準(zhǔn)備這些考試也是系統(tǒng)性學(xué)習(xí)、梳理專業(yè)知識的一個(gè)好方法，對專業(yè)知識的融會貫通還是很有幫助的。下面就講講CFA、CPA這兩個(gè)考試的基本情況和準(zhǔn)備方法。
　　2.CFA考試
　　基本情況
　　獲得證書所需時(shí)間：長
　　考試難度：較高
　　考試花費(fèi)：很高，假設(shè)三級均是一次通過，不參加任何輔導(dǎo)班，至少花費(fèi)$2440 (折合人民幣一萬五以上)
　　證書含金量：無簽字權(quán)，但對于通過金融行業(yè)（尤其是證券分析師）簡歷篩選還是很有幫助
　　適用人群：主要是買方的portfolio manager有用，對于投行部門的analyst用處不大
　　CFA考試是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，由美國特許金融分析師協(xié)會主辦。
　　對有志于進(jìn)入證券投資行業(yè)的同學(xué)來說，CFA考試是一個(gè)不錯(cuò)的選擇，在復(fù)習(xí)中可以幫助你迅速建立起金融分析的知識體系，而且許多券商行研部門或投資基金都在 招聘要求中都寫明了CFA優(yōu)先。不過說實(shí)話，考慮到CFA較高的考試花費(fèi)，這個(gè)證書對于求職的幫助絕對是比你想象中的小，畢竟企業(yè)絕對不會因?yàn)槟阌幸粡?CFA三級證書就發(fā)offer，更多的還是看過往實(shí)習(xí)經(jīng)歷、教育背景以及面試中的表現(xiàn)。
　　考試流程
　　CFA考試共分三級，從Level 1到Level 3。最終取得CFA的證書，要通過三級考試，并取得四年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，再經(jīng)CFA Institute驗(yàn)證。不過在那之后，你就可以在自己名字后面加個(gè)“CFA”的稱號了。
　　這三級考試除了Level 1每年六月和十二月初各舉辦一次，Level 2和Level 3每年都只有六月初一場。所以時(shí)間上來說，最快一年半就可以考完（即*9年12月，第二年6月，第三年6月），最慢理論上說沒有限制，因?yàn)镃FA Institute不設(shè)置考試成績的有效期，也不限制你重考的次數(shù)。
　　考試報(bào)名
　　對于還在上學(xué)的小伙伴們，可以在自己大四畢業(yè)前的六月份考Level 1。這樣子正好利用了最后一學(xué)期不太忙的時(shí)間來充分復(fù)習(xí)。
　　也有比較心急的小伙伴在大三的六月份或者大四的十二月份就考了Level 1，來年六月考Level 2。但是提醒大家，按官方規(guī)定，CFA Institute是不允許在校本科大學(xué)生考Level 2的，你會發(fā)現(xiàn)報(bào)名level 2的時(shí)候要先證明自己已經(jīng)畢業(yè)才能繼續(xù)報(bào)名。雖然你可以填寫已經(jīng)畢業(yè)，但是有一定的風(fēng)險(xiǎn)，萬一將來申請證書的時(shí)候被調(diào)查了就會比較麻煩。不過到目前為止沒 遇到過這樣的情況，所以也不知道會不會有什么嚴(yán)重后果。
　　在讀研究生的話就沒有限制，可以放心考Level 2?？傊甃evel 1一年有兩個(gè)時(shí)間可以選，但Level 2和Level 3是一年一次，所以時(shí)間上大家要策劃好啦。畢竟CFA考試還是涵蓋內(nèi)容很多，需要些時(shí)間和付出的。
　　考試內(nèi)容
　　CFA考試范圍非常廣，因?yàn)镕inancial Analyst這個(gè)東西實(shí)在是太泛指了，各種金融業(yè)里的業(yè)務(wù)都會涉及到?；旧现v，從一級到三級，內(nèi)容范圍沒有變，只是一級一級逐漸加深，并且改變了不同的Topics的比重。Topics包括：
　　1.職業(yè)道德
　　2.數(shù)理方法
　　3.經(jīng)濟(jì)學(xué)
　　4.財(cái)務(wù)報(bào)表分析
　　5.公司金融
　　6.股權(quán)投資
　　7.固定收益證券
　　8.金融衍生品
　　9.另類投資品
　　10.資產(chǎn)管理和財(cái)富規(guī)劃
　　從上面這些Topics可以知道，考試幾乎涵蓋了金融領(lǐng)域的每一個(gè)方面。但也不用太擔(dān)心，因?yàn)楫吘固珡V泛，不會出太技術(shù)性的問題，所以沒有數(shù)學(xué)、金融、會計(jì)背景都不是大問題。一二級全部是三選一的選擇題，三級同時(shí)有選擇題和問答題。Level 1最看重財(cái)務(wù)報(bào)表分析，所以會計(jì)背景的同學(xué)會有優(yōu)勢，Level 2看重財(cái)務(wù)報(bào)表分析和Portfolio Management，所以需要加強(qiáng)對于金融、投資知識的掌握。Level 3多了Essay Questions，對于Wealth Management這方有所強(qiáng)調(diào)。
　　考試復(fù)習(xí)
　　記得CFA官方的復(fù)習(xí)建議是每級考試至少要準(zhǔn)備300個(gè)小時(shí)，不過感覺這個(gè)主要是針對已經(jīng)有一定金融知識基礎(chǔ)的人。對于從來沒有接觸過金融行業(yè)的小伙伴，可能需要多花一些時(shí)間來掃盲。為了避免后期復(fù)習(xí)壓力太大，或者復(fù)習(xí)過早遺忘較多，建議在考試前兩個(gè)月左右開始復(fù)習(xí)。
　　CFA的官方教材電子版是在報(bào)名的時(shí)候捆綁銷售的，所以報(bào)完名就可以下載電子版教材。但是因?yàn)榻滩膬?nèi)容太多，有些較難的知識點(diǎn)很少考到，所以一般在復(fù)習(xí)的時(shí)候都 推薦看國際上*5的CFA培訓(xùn)機(jī)構(gòu)Kaplan出的輔導(dǎo)教材Schweser Notes（某寶有售），雖然只能覆蓋90%左右的知識點(diǎn)，但是對于通過考試還是綽綽有余的。
　　由于CFA涉及的Topic非常多，不可能每個(gè)Topic都完全掌握。所以建議復(fù)習(xí)的時(shí)候根據(jù)每個(gè)topic的考試分?jǐn)?shù)權(quán)重投入相應(yīng)的時(shí)間。
　　3.CPA考試
　　這個(gè)證書在各種證書考試中，CPA可以說是考試費(fèi)用最低，但回報(bào)最豐厚的：
　　CPA的證書光是掛靠出去，一年也有上萬的收入；
　　許多國內(nèi)投行和券商研究所招人時(shí)都是通過CPA、司 考的優(yōu)先；
　　CPA更是各大會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)入經(jīng)理層的必要條件。
　　說它價(jià)廉物美，CPA表示不服，雖然我考試費(fèi)用低，但是我投入時(shí)間多呀！因此決定拿下CPA的小伙伴們，一定一定要考慮清楚自己有沒有毅力至少連續(xù)三年的業(yè)余時(shí)間都投入在CPA上，不要像許多同學(xué)一樣復(fù)習(xí)的時(shí)候三心二意，時(shí)間 也花了，書也看了，結(jié)果考試就是通過不了~
　　備考學(xué)科搭配
　　CPA專業(yè)階段共有六門課，要求在五年內(nèi)全部通過。根據(jù)身邊考過的大牛經(jīng)驗(yàn)，戰(zhàn)線*4不要拖得太長，盡量在兩三年內(nèi)解決，一般也就是3年（每年兩門）或2年（每年三門）。
　　1 每年兩門的搭配：
　　搭配的方式有很多，無非就是哪兩門跟哪兩門搭一起，比較好復(fù)習(xí)。
　　比較建議的一種組合方案如下：
　　*9年“會計(jì)+財(cái)管”
　　第二年“審計(jì)+戰(zhàn)略”
　　第三年“稅法+經(jīng)濟(jì)法”
　　其中，會計(jì)與財(cái)管都會涉及部分的報(bào)表項(xiàng)目，有一定的關(guān)聯(lián)性，放在一起比較好復(fù)習(xí)。審計(jì)與戰(zhàn)略都會涉及內(nèi)部流程控制，也是關(guān)聯(lián)度較高的。兩法不用說都是法律性的，放一起好記一點(diǎn)。
　　2 每年三門的搭配：
　　如果能在兩年內(nèi)把專業(yè)階段都過了，第三年的綜合就不會忘得太多。
　　兩年通過的搭配方式：
　　*9年“會計(jì)+財(cái)管+戰(zhàn)略”
　　第二年“審計(jì)+稅法+經(jīng)濟(jì)法”
　　當(dāng)然，有志于兩年通過的小伙伴們也可以自己根據(jù)不同科目的考試難度進(jìn)行搭配，個(gè)人感覺從難到易是如下的：審計(jì)>會計(jì)>稅法>財(cái)管>戰(zhàn)略>經(jīng)濟(jì)法，其中，戰(zhàn)略難度這兩年有上升趨勢，財(cái)管倒是在下降。
　　復(fù)習(xí)技巧
　　如果你每每看到五六百頁的注會教材就會累覺不愛，感覺自己看不下去，或者是看完就忘，你絕對不是一個(gè)人。對于CPA這種作戰(zhàn)周期較長，難度較高的考試，應(yīng)當(dāng)盡量采用“三段式”的復(fù)習(xí)方法，每個(gè)階段時(shí)間分配大概是7:2:1。
　　l *9階段
　　就是簡單粗暴過課本，聽一遍網(wǎng)校的基礎(chǔ)班課件，這個(gè)階段不追求完全記下，也不追求理解透所有的知識點(diǎn)，主要是熟悉考點(diǎn)，建立完整的知識框架。舉個(gè)例子，每天 按1.5倍速聽3-4節(jié)課，邊聽邊在網(wǎng)校講義上將重點(diǎn)畫出來，這樣跟著老師思維一起走，效率會比較高。劃講義的時(shí)候其實(shí)就是把關(guān)鍵知識點(diǎn)給拎出來了，方便 第二階段復(fù)習(xí)。
　　2 第二階段
　　主要就是將每章的知識點(diǎn)再一次溫故。一般是過一遍基礎(chǔ)班講義、做“輕松過關(guān)一”章末復(fù)習(xí)題。這一階段一定要深入挖掘，建議在這一階段做筆記整理每章重要知識點(diǎn)，有什么不懂的知識點(diǎn)，一定要在這段時(shí)間徹底掌握。到第二階段結(jié)束“輕松過關(guān)一”應(yīng)該已經(jīng)基本做過一遍了。
　　3 第三階段
　　就是“實(shí)戰(zhàn)+查漏補(bǔ)缺”的階段，持續(xù)時(shí)間大概是考前三周到一個(gè)月左右，按照考試的時(shí)間，三天一個(gè)輪回，一天做卷子，另外兩天復(fù)習(xí)重點(diǎn)的知識點(diǎn)。還要注意花時(shí)間研究一下往年的機(jī)考真題，熟悉下答題思路跟手法。