隨著CFA考試的越來越火,加入此證的考試大軍逐漸壯大。今天,就由高頓網(wǎng)校CFA小編為那些仍未CFA考試感到青澀和生疏的考生們介紹一下:
  1. 全球范圍:
  根據(jù) CFA 協(xié)會 2014 年 6 月的報(bào)告:
  CFA Institute has over 123,000 members in more than 140 countries and territories. 94% of members are CFA charterholders.
  CFA 協(xié)會在全球超過 140 個(gè)國家和地區(qū)共有 12.3 萬名會員,其中 94%(合 11.6 萬人)為 CFA 持證人(Charterholder)。
  以下為 CFA 全球范圍會員的工作情況(鑒于 94% 會員為持證人,這里不再做過多區(qū)分):
  主要職業(yè)分布
  投資組合經(jīng)理(基金經(jīng)理):22%
  研究員(分析師):15%
  C-level 高管:7%
  咨詢顧問:6%
  風(fēng)控經(jīng)理:5%
  企業(yè)金融分析師:5%
  客戶經(jīng)理:5%
  財(cái)務(wù)顧問:5%
  地理分布
  北美:65%
  歐洲:16%
  亞太:15%
  中東及非洲:3%
  拉美及加勒比:1%
  *5雇主:
  JP Morgan Chase(摩根大通)、PwC(普華永道)、HSBC(匯豐銀行)、Bank of America Merrill Lynch(美銀美林)、UBS(瑞銀)、E&Y(安永)、RBC(加拿大皇家銀行)、Citigroup(花旗集團(tuán))、Morgan Stanley(摩根士丹利)、Wells Fargo(富國銀行),每家各有幾百到一千余名 CFA 持證人供職。
  另外,從上圖中能看出,金融機(jī)構(gòu)的 Candidate 和 Charterholder 比例基本平衡(UBS 和 Wells Fargo 里持證人更多一些),但是普華永道和安永兩大會計(jì)師事務(wù)所的 Candidate 則遠(yuǎn)多于 Charterholder,個(gè)人理解是四大本身人員流動性大,很多人準(zhǔn)備借四大經(jīng)驗(yàn)(+ CPA) + CFA 跳到金融機(jī)構(gòu),但同時(shí) CFA 對四大工作本身又沒有多少加分。
  2. 中國地區(qū):
  截至 2014 年 10 月 7 日,中國共有 3521 名 CFA 持證人,職業(yè)分布如下:
  職業(yè)分布:
  投資組合經(jīng)理(基金經(jīng)理):18%
  研究員(分析師):15%
  投資銀行分析員:9%
  C-level 高管:7%
  風(fēng)控經(jīng)理:6%
  企業(yè)金融分析師:5%
  咨詢顧問:5%
  客戶經(jīng)理:5%
  財(cái)務(wù)顧問:5%
  MOM 投資經(jīng)理:4%
  交易員:4%
  策略分析師:3%
  會計(jì)/審計(jì)師:3%
  無業(yè):3%
  其他:8%
  除了多了個(gè)投行分析員外,和全球范圍基本一樣,主要是基金經(jīng)理和研究員。
  *5雇主:
  在中國大陸擁有最多 CFA 特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計(jì)師事務(wù)所、中國平安保險(xiǎn)、招商局集團(tuán)、國泰君安證券股份有限公司等。
  以上報(bào)告基本符合 CFA 定位:
  為在金融機(jī)構(gòu)從事(二級市場)投資及相關(guān)(包括研究、咨詢顧問、風(fēng)控等)的從業(yè)人員提供職業(yè)道德和各投資領(lǐng)域(股、債、衍生品、另類投資等)的進(jìn)階培訓(xùn),以提高他們的競爭力。
  通俗來講,就是大家都在一個(gè)全球化的金融市場做投資和研究,要在同一個(gè)知識和技術(shù)語境下合作和競爭,不能雞同鴨講。
  一般來說,做二級市場的考 CFA 是正常的,而一級市場離會計(jì)(CPA)、法律(司考)、商業(yè)常識、公司運(yùn)營更近一些;如果本身就是做金融的,考完 CFA 會多一點(diǎn)點(diǎn)競爭力,至少讓雇主相信你是標(biāo)準(zhǔn)化體系培訓(xùn)出來的;本身不是做金融的,考 CFA 基本就是從零補(bǔ)金融必修課。但是考完 CFA 反而跳到金融投資領(lǐng)域以外的,我還沒聽說過。畢竟考完 Level 3 之后還要工作幾年才能拿證,一般在二級市場投資和研究做了這么多年,再轉(zhuǎn)行到投資以外的領(lǐng)域比較奇怪。
  如果有時(shí)間、有耐心、不差錢,那考下 CFA 當(dāng)然 doesn't hurt,但是不要指望 CFA(甚至只是 Level 1/2 candidate)就能讓你脫穎而出。在金融行業(yè),工作經(jīng)驗(yàn)才是最重要的。