一、CFA報考條件
　　1.擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對專業(yè)沒有任何限制，英語方面也沒有硬性要求只
　　要有良好的閱讀理解能力即可；
　　大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗合計滿四年；
　　如果申請人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA會用工作經(jīng)歷來考核申請人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受；
　　在校大學(xué)生，最早可在畢業(yè)前18個月內(nèi)注冊報名考試；
　　2.遵守職業(yè)道德規(guī)范；
　　3.完成注冊和報名以及支付費用；
　　4.能夠用英語參加考試。
 
　　二、CFA報名流程
　　CFA報名程序繁復(fù)，讓許多考生驚恐萬分。填寫信息不僅包括個人基本信息還包括工作經(jīng)歷、教育程度、職業(yè)道德詢問、在職公司規(guī)模等等，對于中國考生來說，可能對于英文填寫不熟悉，就會有信息誤填。
　　另外，CFA報考需要用到護(hù)照信息（包括：護(hù)照號碼、簽發(fā)國家以及護(hù)照有效日期），未辦理護(hù)照的考生在報考之前需辦理護(hù)照。
　　那么考生要如何進(jìn)行報名呢？
　　自行報名需登陸www.cfainstitute.org，注冊用戶名，用支持境外美金支付的銀行卡（比如
　　VISA或Master卡）在線支付考試費用；或代理機構(gòu)代辦。
　　三、CFA考試時間及國內(nèi)考點
　　考試時間：
　　CFA一級考試每年舉行兩次，分別在每年6月和12月的*9個周六；二、三級考試每年舉行一次，在每年6月的*9個周六。
　　考試地點：
　　6月國內(nèi)大陸地區(qū)CFA考點：北京、上海、廣州、南京、成都、天津、深圳。
　　12月國內(nèi)大陸地區(qū)CFA考點：北京、上海、廣州、深圳。
　　補充說明：
　　每個城市有若干個考點，具體考點由CFA協(xié)會統(tǒng)一安排，一般在考前一個半月開放準(zhǔn)考證打印通道的時候公布每位考生的具體考點。
 
　　四、CFA獲證流程
　　最快多久可以拿到證書？
　　一般來說最短是三年。對于中國考生來說，在12月份注冊報名CFA LevelⅠ考試，最短兩年半完成。每年6月有CFA LevelⅠ、CFA LevelⅡ、CFA LevelⅢ考試，12月只有CFA LevelⅠ。
　　怎樣才能拿到證書？
　　1)   依次通過三個級別的考試；
　　2)   具有四年或以上的CFA認(rèn)可的與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗(相關(guān)經(jīng)驗可在考前、考中、考后積累)；
　　3)   提交兩封引薦人Sponsor的推薦信；
　　4)   申請成為CFA及所在協(xié)會的會員資格(membership)；
　　5)   遞交職業(yè)品行陳述。
　　CFA證書有效期？
　　CFA證書終身有效(2008年以前曾要求過7年內(nèi)通過3個級別考試，該規(guī)定現(xiàn)已取消)
 

 
　　五、CFA考試費用
　　CFA每個級別的考試的報名時間都分為三個階段，這是由于CFA協(xié)會鼓勵考生提早報名提早復(fù)習(xí)，越早的準(zhǔn)備越充分，從而順利通過考試。
　　CFA考試費用以美元結(jié)算，由兩個部分構(gòu)成：
　　注冊費（Enrollment Fee）：只需*9次注冊CFA考試時繳納，即在報考二級、三級考試時無需再繳。
　　考試費（Registration Fee）：每次報考時都需要繳納，考試費依據(jù)報名時間的早晚而不同。
　　2014年12月CFA一級考試報名費用明細(xì)：
　?。ㄒ唬?014年12月CFA Level I考試首次報名各階段費用一覽：
 

 
　?。ǘ?014年12月CFA LevelⅠ 重考費用一覽：
 
　　[注:]重考考生僅需支付考試費和教材費用，無需支付注冊費。
　?。ㄗ⒁猓?. 以上費用均以“美元”為計算單位。2. 以上報名時間以美國東部時間為準(zhǔn)。）
　　*注：2014年CFA官方教材費用費用明細(xì)：
　　1. 選擇2014年CFA官方教材電子版（Online）：無需再交額外費用。
　　2. 選擇2014年CFA官方教材電子版+印刷版（Bundle）：則在考試費用里添加$150（一套印刷版教材費用）+ $20郵寄費用。
　　關(guān)于CFA協(xié)會考試報名的營業(yè)稅費：
　　根據(jù)CFA協(xié)會的*7規(guī)定，自2011年2月16日起，凡中國區(qū)考生在注冊報名參加CFA考試時（包括新考生和老考生），CFA協(xié)會將會依據(jù)所需繳納的注冊費和考試費按3%的比例加收營業(yè)稅費（Business Tax），同時還將根據(jù)所需要繳納的營業(yè)稅費按7%的比例加收城市建設(shè)和維護(hù)費（Urban Construction and Maintenance Tax）及按3%的比例加收教育附加費（Education Surcharge）。營業(yè)稅費、城市建設(shè)和維護(hù)費和教育附加費在考生注冊報名時會自動增加，由CFA協(xié)會代為收取并繳納給中國稅務(wù)機關(guān)，原文參見：
　　http://www.cfainstitute.org/about/governance/policies/Pages/tax_policy.aspx
　　注意：請廣大考生注意，一經(jīng)繳費，CFA協(xié)會既不會退款也不會給考生更換教材版本（電子版或者印刷版），所以請大家認(rèn)真選擇所訂教材！
　　*一級重考考生、二級、三級考生僅需支付考試費，無需支付注冊費。
 
　　六、CFA考試教材
　　一般來講，考CFA最基本的或者說必讀的教材有CFA協(xié)會官方教材（CFA Curriculum）、Schweser Study Notes、CFA協(xié)會道德手冊（Standards of Practice Handbook）。考生一般先看Schweser Study Notes，將每一個Session都學(xué)習(xí)之后，如果有不理解的知識點，可以通過Curriculum對相應(yīng)的內(nèi)容進(jìn)行查看。對于一級考生，重點學(xué)習(xí)LevelⅠ的Schweser Study Notes輔助CFA協(xié)會官方教材的章節(jié)習(xí)題及道德手冊就可以了。
　　補充說明：
　　1.是否一定要買CFA協(xié)會指定教材（Curriculum）？
　　從2013年起，CFA協(xié)會指定教材已經(jīng)包括在考試費用中，分別有電子版教材、電子+紙質(zhì)版教材兩種類型選擇。
　　2.CFA協(xié)會指定教材和Schweser Study Notes有什么區(qū)別？
　　CFA考試的學(xué)習(xí)資料主要有兩類：專業(yè)機構(gòu)出版的Study Notes和CFA官方教材。CFA協(xié)會指定教材包含在考生注冊費中，是CFA協(xié)會指定核心閱讀教材，不過并不是針對復(fù)習(xí)與考試的學(xué)習(xí)精要。Schweser Study Notes的編寫以LOS(Learning Outcome Statement或譯為"考綱")為基礎(chǔ)，是備考CFA明確、高效的學(xué)習(xí)補充資料。許多參加CFA考試的學(xué)員都很依賴Study Notes,以Study Notes提供的方法和指明的重點學(xué)習(xí)研究每個LOS，然后再閱讀CFA教材中的例子、資料作為學(xué)習(xí)補充。
　　建議：CFA一級考試可以只學(xué)習(xí)Schweser Study Notes,當(dāng)然如果時間充足，建議閱讀CFA協(xié)會指定教材，打好基礎(chǔ)。
　　3.已經(jīng)買了當(dāng)年一級的Schweser Study Notes，但12月的一級考試沒通過，想重新參加下年6月的一級考試，有必要再買新的Study Notes嗎？
　　建議考生重新購買*7的Schweser Study Notes。每年的考題都會有變化，因而Notes的內(nèi)容也會根據(jù)LOS作出相應(yīng)的調(diào)整。
　　4.CFA協(xié)會道德手冊（Standards of Practice Handbook）是什么？考試一定要看嗎？
　　CFA考試道德部分很重要，考試只看study notes內(nèi)的道德是不足的，一定還要看道德手冊(道德手冊的內(nèi)容與官方教材*9本書的道德部分內(nèi)容是相同的)，2005年至2010年的道德手冊都沒有變化都是第9版的,2011年的考試換成了第十版，內(nèi)容不變，題目更新了。
 
　　七、CFA考試科目
　　CFA的課程以投資行業(yè)的實務(wù)為基礎(chǔ)。CFA協(xié)會定期對全球的特許金融分析師進(jìn)行職業(yè)分析，以確定課程中的投資知識體系和技能在特許金融分析師的工作實踐中是否重要?？忌腂ody of Knowledge TM (知識體系)主要由四部分內(nèi)容組成：倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、投資工具（含數(shù)量分析方法、經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)報表分析及公司金融）、資產(chǎn)估值（包括權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品及其他類投資產(chǎn)品）、投資組合管理及投資業(yè)績報告。
　　CFA一級考試課程著重于投資評估和管理的工具，還包括資產(chǎn)估值和投資組合管理技巧的入門介紹。
　　一級考試（LevelⅠ）形式為選擇題（Multiple Choice），每卷各120題，共240題；
　　CFA二級考試課程著重于資產(chǎn)估值及投資工具的應(yīng)用（包括經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)報表分析和數(shù)量分析方法）。
　　二級考試（LevelⅡ）形式為案例選擇題（Multiple Choice），每卷各60題，共120題；
　　CFA三級考試課程著重于投資組合管理，還包括投資工具的使用戰(zhàn)略，以及個人或機構(gòu)管理權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益證券、金融衍生產(chǎn)品和其他類投資產(chǎn)品的資產(chǎn)評估模式。
　　三級考試（LevelⅢ）的考試形式是50%的論文寫作及50%的案例題分析。倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)是CFA三個級別考試課程中均強調(diào)的內(nèi)容。
 
　　八、CFA考試流程
　　CFA考試介紹：
　　CFA考試依次分LevelⅠ、2、3，總共三個級別，所有考生必須按照順序參加考試，通過前一級別，才能參加下一級別的考試。其中LevelⅠ考試在每年6月和12月各舉行一次；LevelⅡ、3考試每年僅在6月舉行一次，所以最快通過三個級別的考試至少需要2.5年。
　　考試形式：
　　LevelⅠ：上、下午各120道單項選擇題，共240道選擇題。
　　LevelⅡ：上、下午各60道案例單項選擇題，共120道案例選擇題。
　　LevelⅢ：上午為IPS寫作，下午為60道單項案例選擇題。
　　考試時間：
　　每年6月和12月的[*{5}*]周六，上午9：00-12：00；下午14：00-17：00。
　　自2009年6月起，CFA協(xié)會將原本考試中4選1的考試形式調(diào)整成為3選1形式。
　　CFA考試內(nèi)容及比重：
 
　　報名方式：
　　考生可登錄www.cfainstitute.org登錄報名考試，需使用雙幣信用卡在線付費(需辦理國際旅行護(hù)照)。
　　協(xié)會教材：
　　考生在完成繳費后，一般在兩周內(nèi)就會收到協(xié)會通過UPS郵寄的紙質(zhì)教材，教材到達(dá)國內(nèi)后，快遞員會再通過電話和考生確認(rèn)郵寄地址。
　　準(zhǔn)考證：
　　CFA協(xié)會將在考前50天在其官方網(wǎng)站（www.cfainstitute.org）上公布打印準(zhǔn)考證的信息
　　考生需自行登陸網(wǎng)站，打印準(zhǔn)考證。
 
　　九、CFA評分標(biāo)準(zhǔn)
　　CFA考試成績通過標(biāo)準(zhǔn)：
　　1.考試成績分為"Pass"或者"Fail"；
　　2.成績一般在考試結(jié)束后45天內(nèi)公布；
　　3.評分體系: CFA考試中會對各個科目單獨評分，每個科目的成績分為三檔:<=50%、51%-70%、>70%.CFA協(xié)會會把考生各個科目成績匯總做加權(quán)平均，從而評判考生是否能通過考試；
　　4.CFA協(xié)會官方尚沒公布具體的通過標(biāo)準(zhǔn)，以下標(biāo)準(zhǔn)為根據(jù)歷年考生的實際通過情況進(jìn)行估算的：考生正確的答案數(shù)量>=全球成績排名前1%的考生的平均正確答案數(shù)量的70%；
　　例如：試題總量為240題，全球成績排名前1%的考生的平均正確答案數(shù)量為220題，那么考生必須答對220*70%=154題才可通過本次考試；
　　5.Ethics部分的影響：如果考生成績在及格線邊緣，那Ethics的成績會對考生是否通過考試產(chǎn)生重要影響，如果考生Ethics的成績很好的話，跟那些同等分?jǐn)?shù)的考生相比會有更多的機會通過考試，所以考生應(yīng)該更加重視這部分內(nèi)容。
 

 
　　CFA全稱Chartered Financial Analyst（特許金融分析師），是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量*6的資格認(rèn)證，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。自1962年設(shè)立CFA課程以來，對投資知識、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)，被廣泛認(rèn)知與認(rèn)可?！督鹑跁r報》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。
　　CFA在投資金融界被譽為“金領(lǐng)階層”，在西方一直被視做進(jìn)軍華爾街的“入場券”。美國、加拿大、英國等國家的許多投資管理機構(gòu)甚至已經(jīng)把CFA資格作為對其雇員入職的基本要求。作為全球公認(rèn)、用作衡量投資專業(yè)人士專業(yè)能力與道德操守的權(quán)威考評標(biāo)準(zhǔn)，CFA考試對幫助全球金融業(yè)加快高素質(zhì)專業(yè)人士的培養(yǎng)有著特殊的意義，因為那些取得CFA特許資格的投資界精英，都經(jīng)過了至少三年時間的嚴(yán)格學(xué)習(xí)，期間還通過了三個級別、每次為時六小時的考試，這些考試用國際商業(yè)通用的語言———英語進(jìn)行，內(nèi)容涉及證券分析、企業(yè)財務(wù)、定量分析、經(jīng)濟學(xué)、投資組合分析以及道德與職業(yè)操守等多方面。
　　通常，在獲得CFA之后的價值會體現(xiàn)在雇主給予的收入水平上。因此，長久以來CFA一直被視為金融投資界的MBA、“全球金融*9考”，CFA在全球金融市場更為搶手。
　　中國大陸地區(qū)CFA持證人分布：
　　中國大陸擁有最多CFA特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務(wù)所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。
 
　　十、CFA職業(yè)發(fā)展前景
　　CFA在國際上認(rèn)可度如何？CFA適合什么樣的工作？
　　正如獲取CFA特許資格認(rèn)證顯示了投資專才對更高標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認(rèn)證持有人也表現(xiàn)了公司對此的重視。全球金融機構(gòu)的雇主都將CFA特許資格認(rèn)證視為卓越的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。憑著如此廣泛的認(rèn)同，CFA特許資格認(rèn)證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。CFA特許資格認(rèn)證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經(jīng)理。在中國大陸擁有最多CFA特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務(wù)所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。
　　CFA雇用公司：
　　全球范圍內(nèi)，雇傭CFA協(xié)會會員的十大主要公司：美國銀行美林證券(Bank of America Merrill Lynch)、花旗集團(Citigroup)、瑞士信貸集團(Credit Suisse)、德意志銀行(Deutsche Bank)、匯豐銀行(HSBC)、摩根大通(JP Morgan Chase)、摩根斯坦利(Morgan Stanley Smith Barney)、加拿大皇家銀行(RBC)、瑞士聯(lián)合銀行(UBS)、富國銀行(Wells Fargo)。
　　CFA薪資水平：
　　作為緊缺人才，全球擁有CFA認(rèn)證的約10萬人，中國內(nèi)地地區(qū)僅約2500人，因此CFA有著令人羨慕的高收入。
　　CFA年收入統(tǒng)計(單位：美元)：美國19萬；英國20萬；新加坡11.3萬；香港13.6萬；加拿大10.8萬；全球平均17.8萬。
　　CFA與MBA年收入比較(單位：美元)：哈佛MBA在美平均年薪12.8萬，CFA在美平均年薪17.8萬。
 
　　十一、CFA備考指南
　　1. 學(xué)習(xí)規(guī)劃表以及投入學(xué)習(xí)的時間
　　有效系統(tǒng)的學(xué)習(xí)計劃是考生在備考過程必不可少的環(huán)節(jié)。或多或少的備考學(xué)習(xí)時間要取決考生自身的學(xué)術(shù)背景和學(xué)習(xí)能力，考生可采用以下備考策略，以便在每學(xué)期更好地進(jìn)行針對性、系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)：
　　1)   采用循序漸進(jìn)方式設(shè)計，從易到難；
　　2)   學(xué)員在第二學(xué)期進(jìn)行CFA專業(yè)基礎(chǔ)課程學(xué)習(xí)，開設(shè)證券及金融基礎(chǔ)知識課程以及CFA英語的閱讀和詞匯課程，讓學(xué)員了解金融市場、資本市場以及經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)域的一些核心知識；
　　3)   第三學(xué)期正式進(jìn)入專業(yè)課學(xué)習(xí)， 側(cè)重投資工具中的定量分析和經(jīng)濟學(xué)內(nèi)容,以及財務(wù)報表的基礎(chǔ)知識學(xué)習(xí)；
　　4)   第四學(xué)期側(cè)重于CFA level1資產(chǎn)定價內(nèi)容以及部分二級投資工具課程；
　　5)   第五學(xué)期、第七學(xué)期側(cè)重于CFA二級資產(chǎn)定價內(nèi)容；
　　6)   為達(dá)到參加項目的學(xué)生必過CFA level 1考試目標(biāo)，在第六學(xué)期設(shè)計專門的系統(tǒng)復(fù)習(xí)和?？紱_刺課程；
　　7)   課程設(shè)計既考慮到學(xué)員通過考試目標(biāo)，同時也滿足學(xué)生學(xué)習(xí)知識，滿足金融機構(gòu)的專業(yè)性要求，因此我們將CFA 二級課程全部融入第五、第七學(xué)期課程中去。雖然學(xué)生在校期間不能參加LEVEL2考試，但必須完成這部分內(nèi)容學(xué)習(xí)。原因在于二級課程為CFA核心課程和技能，只有完整掌握才能勝任專業(yè)職位要求，為學(xué)生未來進(jìn)入工作崗位打下專業(yè)基礎(chǔ)，增進(jìn)金融機構(gòu)認(rèn)可度；
　　8)   為于學(xué)校專業(yè)課程進(jìn)行有效匹配，建議做好將學(xué)校的中文專業(yè)學(xué)位課程放在前8周進(jìn)行，為學(xué)生學(xué)習(xí)英文CFA課程可以打下一些基礎(chǔ)，CFA專業(yè)課程放在后8周完成。
　　2.計算器的使用
　　熟練掌握CFA指定的金融計算器，僅三種計算器（BA II Plus、BA II Plus Professional、HP 12C）可帶入考場。