世界金融市場的成長產(chǎn)生了對(duì)合格投資專業(yè)人員前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時(shí)候更需要一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)來衡量金融分析人員的知識(shí)、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們管理資產(chǎn)。特許金融分析師(CFA®)就是這樣一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。
　　CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱，是美國以及全世界公認(rèn)金融投資行業(yè)*6等級(jí)證書，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書。它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào)，由美國特許金融分析師協(xié)會(huì)主辦，自1963年*9次考試以來，CFA考試已經(jīng)歷經(jīng)了近40個(gè)年頭。近年來，參加CFA認(rèn)證考試的人越來越多，多倫多每年有數(shù)千人參加考試，中國參加CFA考試人數(shù)近年也急劇增長，CFA如此火爆，是由于全球金融的迅速發(fā)展，催 生了對(duì)CFA的需求，以及取得CFA資格后無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質(zhì)！
　　CFA資格廣泛授予投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA要求它的持有人建立嚴(yán)格而廣泛的金融知識(shí)體系，掌握金融投資行業(yè)各個(gè)核心領(lǐng)域理論與實(shí)踐知識(shí)，包括從基礎(chǔ)概念的掌握，到分析工具的運(yùn)用，以及資產(chǎn)的分配和投資組合管理。CFA考試是由總部在美國的"特許金融分析師協(xié)會(huì)"（CFA Institute）主持的資格考試。主辦CFA考試和授予CFA特許狀的權(quán)威機(jī)構(gòu)是CFA協(xié)會(huì), CFA候選人需要通過三個(gè)級(jí)別的考試以展示候選人對(duì)知識(shí)的掌握程度。由于CFA資格考試采用英文，候選人首先應(yīng)掌握金融知識(shí)外，對(duì)于英語非母語的專業(yè)人士來說還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。CFA的知識(shí)體系動(dòng)態(tài)地反映著全球投資行業(yè)不斷發(fā)展變化的理論和實(shí)踐。
　　CFA的另一個(gè)特色就是誠信。雇主與投資人對(duì)資產(chǎn)經(jīng)理和金融分析師的信任來自于CFA持證人持續(xù)不斷地遵守倫理準(zhǔn)則，建立和維護(hù)他們?cè)谌蛲顿Y界誠信的形象。贏得CFA稱號(hào)標(biāo)志著贏得全球、全行業(yè)的尊重與青睞！
　　CFA知識(shí)體系涵蓋了投資分析行業(yè)必備的專業(yè)知識(shí)：如倫理與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn) / 定量分析方法 / 宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué) / 會(huì)計(jì)學(xué) / 公司理財(cái) / 世界金融市場與投資工具 估值與投資理論 / 固定收益證券及其管理 / 權(quán)益投資分析 其它種類投資工具的分析 / 投資組合管理
　　CFA的三級(jí)認(rèn)證制度
　　CFA的考試認(rèn)證包括三級(jí)，每年6月份舉行一次考試，一年只能參加一級(jí)考試（從2003年起，世界的某些地區(qū)和國家可以進(jìn)行兩次一級(jí)考試），因此CFA項(xiàng)目需要至少兩年半完成。CFA候選人必須按順序通過三個(gè)級(jí)別的考試。每個(gè)級(jí)別是依據(jù)同樣的考試大綱內(nèi)容，候選人要通過6個(gè)小時(shí)的考試，3個(gè)小時(shí)早上和三個(gè)小時(shí)下午的考試。LEVEL 1 每年舉辦兩次（6月和12月在指定中心），LEVEL2 和LEVEL3 每年考一次。
　　為何要成為CFA特許狀持有人？
　　CFA在投資金融界被譽(yù)為“金領(lǐng)階層”，在西方一直被視做進(jìn)軍華爾街的“入場券”。美國、加拿大、英國等國家的許多投資管理機(jī)構(gòu)甚至已經(jīng)把CFA資格作為對(duì)其雇員的基本要求。
　　CFA的全球公認(rèn)性使你的雇主馬上認(rèn)知你對(duì)金融市場知識(shí)的掌握程度和深度。你會(huì)有效學(xué)習(xí)如何分析證券，債券，衍生工具和財(cái)務(wù)比例從而加強(qiáng)你在投資業(yè)的工作能力。通常，你獲得CFA之后的價(jià)值會(huì)體現(xiàn)在雇主給你的收入水平上。因此，長久以來CFA一直被視為金融界的MBA，在金融市場更為搶手。希望在金融界發(fā)展的人，應(yīng)該選擇CFA資格。
　　經(jīng)濟(jì)學(xué)家厲以寧也認(rèn)為，CFA資格是國際通行的、*2權(quán)威的金融分析領(lǐng)域的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
　　如何獲得CFA特許狀
　　要獲得CFA 認(rèn)證并非一件易事， 必須滿足以下條件：
　　(1) 順序通過三級(jí)考試。
　　*9級(jí)考試是單純客觀題的考試，主要在于考察考生對(duì)投資評(píng)估及管理的工具和概念的理解；第二級(jí)考試主要考察分析評(píng)估的能力,從2005年開始二級(jí)考試全部改為選擇題。；第三級(jí)考試則考察組合管理及資產(chǎn)分配的能力。第三級(jí)考試的形式是50%的選擇題和50%的短文應(yīng)用題（其中主要是案例分析），在參加CFA 認(rèn)證考試之前，考生必須已經(jīng)獲得學(xué)士學(xué)位（或相當(dāng)于學(xué)士學(xué)位的教育水平），但可以不具備投資管理決策方面的工作經(jīng)驗(yàn)。由于CFA 協(xié)會(huì)將三種水平的考試放在同一天進(jìn)行考試，且要求必須在通過前一層次的考試后才能進(jìn)入下一層次的考試，所以一名考生要通過這三門考試，最短的時(shí)間是兩年半。參加CFA 認(rèn)證考試主要是一個(gè)自學(xué)的過程，每一水平的考試一般要求有多達(dá)250小時(shí)的準(zhǔn)備時(shí)間，具體情況因人而異。但必須指出的是，CFA 認(rèn)證考試不是一種入門級(jí)基礎(chǔ)性知識(shí)的考試，它的難度至少達(dá)到碩士研究生(Q吧) 課程的層次，而且是全英文考試。CFA考試是投資行業(yè)內(nèi)最嚴(yán)格的資格認(rèn)證項(xiàng)目，其課程和考試均使用英語，考生必須通過前一級(jí)考試才能繼續(xù)到下一級(jí)，僅有1/5的考生能夠成功完成這一艱巨任務(wù)并拿到CFA認(rèn)證和成為CFA協(xié)會(huì)會(huì)員。
　?。?）四年的被CFA 協(xié)會(huì)所認(rèn)可的工作經(jīng)驗(yàn)。
　　包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評(píng)估及應(yīng)用金融、經(jīng)濟(jì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；直接或間接主管他人進(jìn)行上述活動(dòng)；從事上述投資決策活動(dòng)的教學(xué)培訓(xùn)工作等等。CFA 協(xié)會(huì)要求CFA 認(rèn)證的申請(qǐng)者必須花超過50%的時(shí)間用于以上工作，其中假期、兼職和實(shí)習(xí)期間的工作經(jīng)驗(yàn)不予承認(rèn)。工作經(jīng)驗(yàn)的積累可以在參加CFA 考試之前，期間或以后， 但只有達(dá)到四年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)積累后，才能獲得CFA 認(rèn)證。
　　（3）滿足CFA 協(xié)會(huì)的會(huì)員資格要求（其中很大部分是職業(yè)行為和道德準(zhǔn)則要求）并申請(qǐng)成為一名CFA 協(xié)會(huì)的成員。
　　參加CFA 認(rèn)證是耗時(shí)耗力但極具回報(bào)價(jià)值的投資。在經(jīng)歷上述艱苦的學(xué)習(xí)過程和達(dá)到CFA 協(xié)會(huì)近乎苛刻的要求后，候選人可以獲準(zhǔn)使用CFA 稱號(hào)。在CFA 項(xiàng)目開設(shè)以來的40多年里（截止于2006年）全球只有約69，000名專業(yè)人士獲得了CFA 認(rèn)證資格。擁有CFA 資格是一個(gè)投資決策管理從業(yè)人員高執(zhí)業(yè)水平和道德水準(zhǔn)的有力證明。世界各主要發(fā)達(dá)國家的相關(guān)行業(yè)都將其作為一個(gè)行業(yè)高水平人員的衡量標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)獲得CFA 資格者委以重任，報(bào)以高薪。目前，CFA 資格認(rèn)證在世界各國影響力不斷上升。2005年有超過58,907名候選人士參加了考試，其中有一半以上來自美國以外的國家和地區(qū)。
　　CFA職業(yè)發(fā)展前景：打造"金領(lǐng)人生"
　　世界經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加速和全球金融市場的蓬勃發(fā)展，帶來的是對(duì)金融投資從業(yè)人員，尤其是精通投資管理和資本市場運(yùn)作的專業(yè)分析人才的大量需求。投資人和雇主比以往任何時(shí)候都更需要一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來衡量個(gè)人的知識(shí)、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們來管理金融資產(chǎn)。這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)就是Chartered Financial Analyst特許金融分析師。CFA特許狀授予某些類型的專業(yè)人員，包括貨幣經(jīng)理、證券分析師、投資顧問等，它要求候選人掌握嚴(yán)格而廣泛的課程知識(shí)，包括與投資有關(guān)的各個(gè)領(lǐng)域，如資產(chǎn)評(píng)估，投資組合管理和資產(chǎn)分配。然后，候選人必須通過三級(jí)考核來展示他們將這種知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際情況的能力。

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