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CFA，特許金融分析師（Chartered Financial Analyst）代表全球投資行業(yè)最高水平并受到最高道德標準約束。CFA是由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）于1963年開始設(shè)立的特許金融分析師職業(yè)資格認證。其職業(yè)考試每年舉辦兩次，是世界上規(guī)模最大的職業(yè)考試之一，是當今世界證券投資與管理界普遍認可的一種職業(yè)稱號。今天candy學姐就來好好跟大家聊聊關(guān)于CFA考試的那些事兒，一起來看看吧~
1、cfa對工作有幫助嗎？所以CFA對于金融從業(yè)人員的找工作肯定是有很大的用處。CFA持證人主要工作涉及金融投資領(lǐng)域，包括二級市場投資；跨國公司、外資銀行、證券及基金公司、上市公司等的金融分析、投資及管理工作；券商投行的IPO、并購、債券承銷、新三板上市等業(yè)務(wù)。CFA證書對于金融從業(yè)人員算是一種能力的背書，很多金融投資的崗位在陳述任職要求時都會說擁有CFA證書優(yōu)先，這就是對CFA的認可。
對于非金融從業(yè)人員的幫助，首先我要給大家明確的是CFA它不是金融從業(yè)資格證，換句話說并非一定是從事金融行業(yè)的人在考CFA或者說考了CFA就一定要從事金融行業(yè)，兩者之間完全不相等。那么非金融從業(yè)人員考CFA到底有什么幫助呢？其實當你考了CFA以后，你對身邊的財經(jīng)媒體里面所說的一些金融現(xiàn)象、金融事件等就會慢慢了解，甚至會有一些自己獨立的想法，不會被市場上一些噪音所左右，不會出現(xiàn)羊群效應(yīng)這種行為偏差的錯誤或者被割韭菜，這一點還是很重要的；比如購買理財產(chǎn)品時你會考慮這款理財?shù)耐顿Y方向、期限、條款等等關(guān)鍵問題，或者說等到你真的想轉(zhuǎn)行做金融的時候，你比別人有更大的把握。
CFA教給你的是一套完整的金融體系、金融框架和金融思維，這種金融思維是能夠讓你受益終身，當你從事一些其他工作的時候，相信金融思維的幫助對你來說是很有用的。同時，擁有CFA證書會讓你有更多選擇的權(quán)利。
cfa三個級別考試雖然劃分了不同的方向，但實際上超過80%的核心內(nèi)容是一致的，核心基礎(chǔ)是一致的，最終獲得的都是CFA證書。只不過因為每一個人未來的從業(yè)方向可能有不同，為了考生在未來從業(yè)過程中能更好地進行知識體系的搭建，而做出了這樣的調(diào)整。實際上（專業(yè)方向）應(yīng)該會讓在一級市場的考生或者是CFA持證人在選擇了一級市場的通道之后，更有競爭力，CFA證書的價值會有提升。
當學生把通過CFA一級或者二級考試放到簡歷里面，會比其他候選人有優(yōu)勢。機構(gòu)非?？粗谻FA認證體系，因為CFA認證實際上正在幫機構(gòu)在人才端做梳理和篩選。
將CFA一級考試的時間提前，是基于學生的反饋，因為大三、大四大家要考公、考研，CFA考試很多變化是跟考生、機構(gòu)和金融監(jiān)管部門做了大量溝通之后才做出來的。
2、cfa對于持證人職業(yè)的幫助
此前協(xié)會的一次大數(shù)據(jù)的研究結(jié)果表明，CFA持證人有更多的機會可以跳過某些職業(yè)發(fā)展節(jié)點，直接到達關(guān)鍵節(jié)點。CFA持證人會比其他非持證人更快地到達特別核心的關(guān)鍵節(jié)點。國內(nèi)有些機構(gòu)會在內(nèi)部績效考評時將CFA證書作為一個加分項，說明它對持證人職業(yè)發(fā)展是有幫助的。
2019年，CFA協(xié)會通過對129個市場的逾1.5萬名持證人進行調(diào)研形成了薪酬調(diào)研報告。數(shù)據(jù)顯示，投資組合管理受訪者的薪酬總額較高，同時，在中國內(nèi)地的受訪者中，有32%的受訪者在大型公司就職。這在一定程度上體現(xiàn)CFA考試的職場含金量。
3、哪些人才缺口值得關(guān)注？
三級考試改革后，新引入了兩個方向，其中一個是私人財富。當前，中國的私人銀行正處在一個起步階段，CFA協(xié)會如何看待中國私人財富的發(fā)展和目前人才缺口的情況？
“相應(yīng)的人才缺口是存在的。（財富管理相關(guān)）從業(yè)人員的數(shù)量雖然有增加，但是最大的缺口不是絕對的從業(yè)人員的數(shù)量，缺口反而是在核心崗位人員的數(shù)量。尤其是在核心崗位當中像CFA持證人這類能面對國際市場、具有國際視野和更高專業(yè)素養(yǎng)的人，跟全球相比是有差距的。”
CFA協(xié)會每隔兩年會做一個投資行業(yè)人才梳理，在未來金融（Future of Finance）研究條線上會有CFA協(xié)會定義的核心崗位人群在不同的市場的數(shù)據(jù)更新，在國內(nèi)，能明顯地看到在財富管理相關(guān)的人群的數(shù)量占比是很大的。而且從CFA持證人的分布也能看到這一點，即使在沒有革新之前也是這樣的。
與全球?qū)Ρ?，比如在中國香港地區(qū)，核心崗位中CFA持證人的占比占8%，相對比較高，因為香港的金融從業(yè)的業(yè)態(tài)也比較集中。美國這一占比達到4-5%，在國內(nèi)實際上不到2%。所以人才缺口不是人數(shù)上不夠多，而是在核心崗位中頂尖人才比較稀缺。
4、CFA證書的主要培養(yǎng)方向。
大多數(shù)人心目當中認為的金融行業(yè)，起點高路徑長，路徑也長的。那么就是我們的投資研究分析，投資銀行專業(yè)服務(wù)。這兩個方向確實是屬于金字塔頂端的CFA證書。CFA證書主要培養(yǎng)的方向，當然就是這個方向，因為它主要是做wealth management，做財富管理的。所以很多同學會覺得CFA證書有點難，就是這樣。因為大家有沒有發(fā)現(xiàn)CFA這個證書經(jīng)常有人說，我覺得有點難有沒有一些退而求其次的證書呢？我說有基金從業(yè)，如果你的職業(yè)路徑是瞄著這個方向，你還要找個退而求其次的證書，證書考出來你也沒用。就是這么一個道理是不是投資銀行，比如說投資銀行，投資銀行服務(wù)企業(yè)比服務(wù)個人的要求高多了，服務(wù)個人還是比較簡單的，需求往往就那些稅務(wù)籌劃，比如說稅務(wù)籌劃，資本運作，我的資本運作。又比如說上市，一定有些條件不滿足，該怎么幫你做滿足，你要懂法律要懂金融，還要懂各種各樣的稅務(wù)，亂七八糟那些事，他就要求就很專業(yè)是不是。
所以經(jīng)常有人說，做投行的考CFA沒用，考CPA更有用，這個我當然是打問號的。CPA你當然要懂。因為CPA里面主要面向的就是企業(yè)，幫企業(yè)做專業(yè)服務(wù)的。當然是CPA是不是，但你會發(fā)現(xiàn)你如果做投行，什么稅務(wù)，然后包括法律，人家都有專門的會計師事務(wù)所，跟律師事務(wù)所來做的。這些工作并不是投行來做的，只不過投行牽頭就幫你推薦而已，你只要知道那么一個事就好了，專業(yè)性你輪不到你來做。投行最本質(zhì)的還是做金融，當然投行本來就是金字塔頂端的，所以人家標配就是CPA加CFA。CPA+CFA，甚至有人還要司法考試。
