銀行是cfa持證人分布非常廣的行業(yè),考取cfa證書,對于銀行人員的幫助非常非常大,所以很多人員趨之若鶩。不過很多人可能只看到了表面,不知道具體有什么幫助,只看到拿了cfa證書升職加薪,有了更好的發(fā)展了。接下來小編來介紹:銀行人員考取cfa證書對事業(yè)的發(fā)展有什么幫助?
銀行人員考取cfa證書 對事業(yè)的發(fā)展有什么幫助?
一、有助于判斷客戶信用資質(zhì)情況
在拓展新客戶的過程中,落實到具體客戶,免不了要對客戶的運營狀況做一個具體的分析。
在cfa一級和二級中財務的知識點考察方向就是如何讀懂財務報表,并在此基礎上做出深入的分析。
二、有助于給客戶營銷銀行其它增值服務
除了傳統(tǒng)的流動資金貸款,銀行普遍希望能夠與客戶加強合作,提高客戶黏性。
比如說對于業(yè)務涉及大宗商品交易的客戶,我們會關注客戶需不需要做商品期貨以達到套期保值的效果;對于想投資境外資產(chǎn)的客戶,我們會設計一系列的結(jié)構安排,等等。
這就是考察大家綜合理解產(chǎn)品的能力了,如果從CFA課程體系中來看,一二三級都會涉及Alternative Investments、Equity,F(xiàn)ixed Income,還有Derivatives這四類產(chǎn)品。如果我們對上述產(chǎn)品有比較深入的了解,在營銷過程中就更能抓住主動權。
三、有助于行內(nèi)溝通
銀行的工作非常講究個部門的配合,如果我們能多從兄弟部門的角度出發(fā)考慮問題,在體現(xiàn)個人專業(yè)性的同時,還能提升服務客戶的水平。要了解各個部門,對金融有全面的了解一定是個好方法,而cfa考試一級就會對這些有一個初步的學習了。
四、晉
在晉升方面,擁有這種含金量高的證書絕對會備受青睞,同等條件下,晉升的機會肯定會大許多。因為拿到看cfa證書,至少可以證明:
1、你有良好的英文素養(yǎng);
2、你對金融知識有全面的了解;
3、你注重提高自身的修養(yǎng)。
目前雖然cfa證書不是銀行晉升的硬指標,但是肯定能為職業(yè)道路的發(fā)展貢獻力量。
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