很多小伙伴會(huì)問考完CFA三級(jí)是不是就是代表CFA持證了呢?在這里高頓君要說(shuō)句不!通過了CFA三級(jí)考試不能和持有CFA證書畫上等號(hào)。三級(jí)考試通過以后,可以選擇持證與否,不持證成績(jī)也不會(huì)作廢,但是不持證就無(wú)法在名片上印上自己的CFA Ttitle!下面高頓君就帶大家了解如何申請(qǐng)CFA持證以及CFA持證回帶來(lái)什么好處。
目前CFA持證有什么要求嗎?持證后有什么好處?
申請(qǐng)CFA持證人需要滿足三個(gè)條件,三者缺一不可。
1.順序通過CFA三級(jí)考試;
2.工作經(jīng)驗(yàn)滿足要求:
申請(qǐng)持證要求至少有36個(gè)月以上、至少4000小時(shí)以上的有關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。也就是說(shuō),所從事的工作直接關(guān)系到投資決策過程,或用以輸出為投資決策過程帶來(lái)有用資訊或增值的結(jié)果。
(例如,工作必須涉及到對(duì)金融財(cái)務(wù),經(jīng)濟(jì),或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的評(píng)價(jià)或運(yùn)用,以作投資決策;監(jiān)督和管理完成這種工作或講授這種內(nèi)容)
3.擁有兩位或三位推薦人;
(一)申請(qǐng)者可優(yōu)先考慮自己的直接主管為推薦人或其他推薦人,以說(shuō)明和論證申請(qǐng)者在投資決策期間所承擔(dān)的責(zé)任;
(二)推薦人會(huì)獲邀就申請(qǐng)人工作經(jīng)歷和專業(yè)品質(zhì)發(fā)表意見;
(三)申請(qǐng)人無(wú)法擔(dān)任其推薦人。
如推薦人中有1人具有申請(qǐng)成為CFA持證人地方協(xié)會(huì)有效成員的資格,申請(qǐng)者提供2名推薦人資料便可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。
達(dá)到上述要求后,到CFA官網(wǎng)上申請(qǐng)CFA持證人方可成為CFA的持證人。除此以外,想要保持自己CFA持證人的身份必須每年按時(shí)繳納會(huì)費(fèi)。
成功持證后有什么好處?
先考第一級(jí),可以使自己對(duì)什么是金融有個(gè)初步認(rèn)識(shí),并對(duì)主要金融產(chǎn)品有所了解。自己也要開始計(jì)算房貸,還有大量實(shí)際利息。能夠讀懂普通財(cái)經(jīng)新聞的人,再看美聯(lián)儲(chǔ)“量化寬松”、“縮表”、“收益率曲線倒掛”這些專業(yè)名詞就不會(huì)感到不知所云了??嫉降诙?jí)后,將進(jìn)一步理解各種金融產(chǎn)品定價(jià)及風(fēng)險(xiǎn),并將掌握許多實(shí)務(wù)工作中將運(yùn)用到的技巧,如財(cái)務(wù)建模、如自由現(xiàn)金流分析、撰寫投資報(bào)告都可以得心應(yīng)手。
考完三級(jí),從知識(shí)層面,具備了成為基金經(jīng)理的必要技能。證書只是一個(gè)敲門磚,證書與自身素質(zhì)之間存在著相輔相成、互有聯(lián)系。證書不過是我們學(xué)習(xí)過程中的總結(jié)而已,而真正能讓我們受益的還是學(xué)習(xí)過程。
高頓教育
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