CFA，全稱Chartered Financial Analyst（特許金融分析師），它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào)，是由全球投資專業(yè)人士組成的美國“特許金融分析師學(xué)院”（ICFA）發(fā)起成立的。
自1963年開考至今，歷經(jīng)大半個(gè)世紀(jì)的發(fā)展與完善，逐漸成為金融行業(yè)最受關(guān)注的證書之一，同時(shí)它也為金融領(lǐng)域甚至各行各業(yè)輸送培養(yǎng)了大批的金融人才。在歐美等發(fā)達(dá)國家和地區(qū)，獲得CFA資格幾乎是進(jìn)入投資領(lǐng)域從業(yè)的必要條件。
CFA三級(jí)考試公布，又是新的一批CFA持證人誕生。但是cfa持證人要求是什么？申請(qǐng)成為CFA持證人步驟有什么呢。高頓君今天來給你解答，從一個(gè)CFA三級(jí)通過者變成CFA持證人需要什么。
CFA

CFA持證人要求是什么？

申請(qǐng)CFA持證人需要滿足三個(gè)條件，三者缺一不可。
1、依次通過CFA三個(gè)級(jí)別的考試；
2、具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)：
申請(qǐng)持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，即所做工作是與投資決策過程直接相關(guān)，或是用來產(chǎn)出對(duì)投資決策過程提供有用信息或增加價(jià)值的工作成果。
（比如，工作須涉及評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)作為投資決策；監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內(nèi)容）
3、擁有兩位或三位推薦人；
（1）申請(qǐng)人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請(qǐng)人在投資決策過程中的職責(zé)；
（2）推薦人將被要求評(píng)論申請(qǐng)人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)；
（3）申請(qǐng)人不能作自己的推薦人。
如果推薦人中有一位持有申請(qǐng)加入CFA持證人地方協(xié)會(huì)的有效會(huì)員身份，申請(qǐng)人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。
滿足以上條件之后，在CFA官網(wǎng)進(jìn)行CFA持證人申請(qǐng)才能成為CFA持證人。除此之外，想要保持自己CFA持證人的身份必須每年按時(shí)繳納會(huì)費(fèi)。

申請(qǐng)成為CFA持證人步驟：

1.登錄協(xié)會(huì)網(wǎng)站https://www.cfainstitute.org/輸入用戶名和密碼；
cfa
2.登陸后在“Membership”中選擇“Become a Member”并找到“Apply”；
cfa
cfa
3.點(diǎn)擊“Apply for Membership or Check Application Status”后，再次點(diǎn)擊“Manage Member and Society Applications”并選擇Regular Membership，就進(jìn)入到主要申請(qǐng)環(huán)節(jié)。
cfa
cfa
4.主要信息填寫環(huán)節(jié)
Step 1：更新個(gè)人信息Personal Profile Update
cfa
個(gè)人信息填寫方面，難度系數(shù)較低，大家如實(shí)填寫即可，紅色星號(hào)為必填選項(xiàng)。
Step 2：填寫聯(lián)系地址Addresses
這一環(huán)節(jié)難度指數(shù)較低。證書寄送和協(xié)會(huì)宣傳報(bào)刊寄送都是發(fā)送到這個(gè)地址上，請(qǐng)確保郵遞地址正確。
cfa
Step 3：填寫教育經(jīng)驗(yàn)Education
cfa
教育經(jīng)驗(yàn)填寫難度較低，請(qǐng)如實(shí)填寫，申請(qǐng)人需要擁有至少本科學(xué)位，或者在投資領(lǐng)域工作時(shí)間滿3年（等同于獲得本科學(xué)位）。
Step 4：工作經(jīng)驗(yàn)填寫 Work Experience
cfa
*該環(huán)節(jié)為核心環(huán)節(jié)。
協(xié)會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的是工作職責(zé)范圍，公司大小和職位高低都沒有關(guān)系，重要的是你工作的內(nèi)容是否包括：直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作。
職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可；且工作時(shí)間長度至少滿足36個(gè)月份或者4000工時(shí)（最新改革）。
注意：
1、不論是參加CFA考試前、考試中、考試后積累的工作經(jīng)驗(yàn)，都是被認(rèn)可的；
2、請(qǐng)從最早的一份工作經(jīng)歷開始填寫，盡可能詳述描寫你的工作職責(zé)。
3、每一份工作經(jīng)驗(yàn)都需要有結(jié)束日期，對(duì)于正在進(jìn)行的工作，結(jié)束日期為當(dāng)月。
4、協(xié)會(huì)對(duì)于月份的計(jì)算包含開始和結(jié)束月份，比方來說現(xiàn)在有一份工作開始于2018年1月，結(jié)束于2018年3月，那么總共的工作時(shí)長為3個(gè)月。
5、如果擁有多段工作經(jīng)驗(yàn)，不需要把每一段工作經(jīng)驗(yàn)都寫上去，只需要填寫其中與協(xié)會(huì)認(rèn)可的高度相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)。
6、如果你的工作背景并不是特別滿足要求，請(qǐng)盡量多寫幾段工作經(jīng)驗(yàn)，以免其中某段經(jīng)歷不被認(rèn)可。
工作描述填寫可參考下述網(wǎng)頁內(nèi)容：https://cfainstitute.org/en/membership/join/work-experience
如果你對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)是否滿足要求存在疑問，可以完成自我評(píng)估測評(píng)：https://cfainstitute.org/community/membership/process/Pages/work_experience_assessment.aspx
可參考的工作職位：
cfa
填寫工作經(jīng)驗(yàn)時(shí)請(qǐng)注意下面這4個(gè)方面：非常重要！
1、突出與投資決策以及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析等相關(guān)工作職責(zé)
2、突出客戶類型:如高凈值客戶或者企業(yè)客戶
3、強(qiáng)調(diào)在團(tuán)隊(duì)中的作用，如幫助整個(gè)團(tuán)隊(duì)增加價(jià)值
4、可適當(dāng)加入CFA課程中學(xué)到的知識(shí)點(diǎn)
大家可以對(duì)比一下符合要求工作描述和不符合要求工作經(jīng)驗(yàn)描述之間的區(qū)別：
cfa
如果對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)描述不清晰的同學(xué)，大家可以參考下面一些職位的描述（第三列為是否滿足要求，Yes為滿足，No為不滿足）：
cfa
cfa
Step 5：選擇CFA分會(huì)
難度系數(shù)低，中國主要是選CFA China,如果長期在國外也可以選在當(dāng)?shù)氐姆謺?huì)，地區(qū)會(huì)不定期組織一些會(huì)員活動(dòng)。
cfa
目前國內(nèi)只有4個(gè)分會(huì)選擇，例如在上海的準(zhǔn)持證人，可以申請(qǐng)的是CFA China

Step 6：推薦人信息填寫References

本環(huán)節(jié)也是核心步驟，你需要三位專業(yè)人士為你推薦，這三位人士不需要是CFA的持證人。如果三人中有一人為持證人并且和被推薦人隸屬同一分會(huì)的話這時(shí)申請(qǐng)人只需兩名推薦人即可。如果推薦人中有你的上司那會(huì)更好；
協(xié)會(huì)原文：We require three professional references unless you have a reference from a regular member of the society to which you are applying.In that case,two professional references are required.
cfa
填寫完推薦人信息以后，一定要點(diǎn)擊Send Email.協(xié)會(huì)將立即發(fā)送郵件給推薦人。
cfa
推薦人會(huì)收到類似一封郵件，點(diǎn)擊“Complete and submit your reference”,推薦人即可進(jìn)入鏈接填寫相關(guān)信息。
cfa
通常來說，協(xié)會(huì)并不會(huì)對(duì)每個(gè)申請(qǐng)人進(jìn)行調(diào)查，但會(huì)進(jìn)行抽查，有可能聯(lián)絡(luò)申請(qǐng)人所填寫的推薦人，并要求該推薦人對(duì)申請(qǐng)人的信息進(jìn)行核實(shí)。所以，請(qǐng)確保申請(qǐng)人信息填寫的準(zhǔn)確性。
當(dāng)推薦人幫你完成推薦信息填寫之后，Send Email按鍵位置會(huì)變成Reference Completed,部分申請(qǐng)人狀態(tài)立馬從變?yōu)?ldquo;DONE”,而有一部分申請(qǐng)人需要等待一至兩天的時(shí)間，申請(qǐng)狀態(tài)才變成“DONE”，請(qǐng)申請(qǐng)人核實(shí)資料信息若沒有錯(cuò)誤請(qǐng)耐心等待。

Step 7：提交申請(qǐng)

當(dāng)申請(qǐng)狀態(tài)變成“DONE”后，請(qǐng)大家再檢查一遍個(gè)人信息，沒有錯(cuò)誤就可以正式的向協(xié)會(huì)提交申請(qǐng)了。
有關(guān)于審核時(shí)間，協(xié)會(huì)上公布的時(shí)間是several weeks，具體幾周沒有公布，據(jù)以往來看，一般會(huì)在1-3周內(nèi)完成審核；

Step 8：繳納會(huì)員費(fèi)

恭喜大家進(jìn)入到最后一個(gè)步驟。
完成申請(qǐng)之后，在協(xié)會(huì)繳納會(huì)員費(fèi)，即可成為CFA持證人；請(qǐng)大家在收到三級(jí)成績后，及時(shí)完成申請(qǐng)，會(huì)有機(jī)會(huì)參加每年的持證人大會(huì)。
以上就是【cfa持證人要求是什么？申請(qǐng)成為CFA持證人步驟有什么？】的全部內(nèi)容，如果你想學(xué)習(xí)更多CFA相關(guān)知識(shí)，歡迎大家前往高頓教育官網(wǎng)CFA頻道！在這里，你可以學(xué)習(xí)更多精品課程，練習(xí)更多重點(diǎn)試題，了解更多最新考試動(dòng)態(tài)。