金融分析師,英文簡稱為“CFA”,同時(shí)也是是“注冊金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱的縮寫,它是一種職業(yè)資格稱號。CFA資格授予廣泛的各個(gè)投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員,包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。金融分析師廣泛分布在他們分布在證券公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司以及投資機(jī)構(gòu)。國內(nèi)還是很欠缺的。
金融分析師(Financial Analysts)以利潤率、償付能力、流動(dòng)性、穩(wěn)定性、增長歷史與前景、同業(yè)比較等財(cái)務(wù)指標(biāo)和方法,對企業(yè)、項(xiàng)目或投資的分析。金融分析師經(jīng)常涉及的工作內(nèi)容或理論包括:財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)比率、基本分析、技術(shù)分析、資金杠杄、信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)努管理、投資管理、市盈率。

cfaCFA報(bào)名條件是什么?

首先考生在報(bào)名參加CFA考試時(shí)，要具備本科（或相當(dāng)程度）的學(xué)歷，（比如：如果本科當(dāng)年6月底畢業(yè)，最早可報(bào)名當(dāng)年7月的CFA一級考試。）
1. 擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上；
2023年生效的新政策中明確：
報(bào)名CFA一級考試時(shí)選擇的考試窗口須處于學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目畢業(yè)月份前23個(gè)月（含）以內(nèi)；
圖片來源：CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)
舉例說明：2025年6月畢業(yè)的大學(xué)生，根據(jù)之前的報(bào)名要求，最早可報(bào)名2023年8月的CFA一級考試。
規(guī)定這么一改以后，對于大學(xué)生來說，這個(gè)改動(dòng)是非常友好的。
因?yàn)?，對于要找工作的小伙伴來說，提前到8月考，可以在大四招聘季開始前完成考試，考完就可以集中心力海投面試了。
其次，提前到8月考也給了大學(xué)生們更充足的備考機(jī)會(huì)，不需要每天一邊糾結(jié)找工作，一邊又擔(dān)心考試準(zhǔn)備不充分了。
如果申請人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。
新報(bào)考政策中明確：
至少在連續(xù)三年中獲得4,000小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)和/或更高的學(xué)歷，并在注冊一級考試日之前達(dá)到。
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圖片來源：CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)
PS：這里的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受。如果有報(bào)酬，實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)也會(huì)將被接受，若是在你自己的企業(yè)或家族企業(yè)中工作的經(jīng)驗(yàn)，只有在你獲得報(bào)酬的情況下才有資格獲得。
舉例說明：如果是高中畢業(yè)就想要報(bào)考CFA考試，那么需要在高中畢業(yè)后并在連續(xù)三年中獲得4000小時(shí)的工經(jīng)驗(yàn)。

cfa具體要求：

大專報(bào)考CFA考試的條件：
A. 3年制大專學(xué)歷+1年工作經(jīng)驗(yàn)，
B. 2年制大專學(xué)歷+1年工作經(jīng)驗(yàn)，
C. 大專兩年半加上一年的工作經(jīng)驗(yàn)；
高中畢業(yè)報(bào)考CFA考試的條件：
高中以上連續(xù)三年中獲得4,000小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)；
自學(xué)考試同樣可以報(bào)考，只要具備相當(dāng)程度的學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)。
注意：工作經(jīng)驗(yàn)和高等教育可以相結(jié)合，以達(dá)到最低時(shí)數(shù)和年數(shù)，假設(shè)高等教育每年需要1000小時(shí)。
本科生須畢業(yè)后才能報(bào)考CFA二級考試，此項(xiàng)要求不變。
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2. 擁有國際旅行護(hù)照/居民身份證；
CFA協(xié)會(huì)要求每位CFA考試課程考生都持有有效的國際旅行護(hù)照進(jìn)行注冊并參加考試。但在協(xié)會(huì)公布的2022年11月新規(guī)中，明確說明了：自2022年11月開始，凡是選擇在中國大陸參加CFA考試的考生，也可以使用本人有效的居民身份證報(bào)名和參加考試。
3. 具有參加英語考試的能力；
CFA考試為全英文考試，因此，參加CFA考試需要一定的英語基礎(chǔ)。
4. 符合專業(yè)行為準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，遵守CFA協(xié)會(huì)道德規(guī)范；
CFA考試的所有考生都必須填寫《職業(yè)操守聲明》表格，以證明自己符合此要求。
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圖片來源：CFA協(xié)會(huì)
5. 生活在允許參加CFA考試的國家；
在一些國家，CFA協(xié)會(huì)無法開展工作。審查OFAC政策，檢查是否對貴國有任何制裁。
補(bǔ)充說明：
其次，專業(yè)方面——具體并未限制。
報(bào)名CFA沒有對考生的專業(yè)進(jìn)行限制，無論你是什么專業(yè)的，如果你對資產(chǎn)管理、投資研究、咨詢服務(wù)或投行感興趣，原則上都是可以注冊報(bào)名參加考試的。
所以對于想跨專業(yè)轉(zhuǎn)行的小伙伴也完全不需要擔(dān)心，這個(gè)考試可以報(bào)名！
英語水平——考試對考生的英語水平無特別要求，但鑒于考試為全英文試卷、全英文做答，故考生的英語水平應(yīng)建立在正確理解試題及正確表達(dá)考生觀點(diǎn)的基礎(chǔ)之上。
CFA考試要從LevelⅠ、Level Ⅱ、Level Ⅲ依次報(bào)考，只有通過前一階段的考試，才有資格進(jìn)入下一階段的考試。

cfaCFA考試內(nèi)容是哪些？

CFA考試共有十門科目：
1.定量分析（Quantitative）
2.經(jīng)濟(jì)學(xué)(Economics)
3.財(cái)務(wù)報(bào)表分析（Financial Statement Analysis）
4.公司理財(cái)（Corporate Finance）
5.投資組合管理（Portfolio Management）
6.權(quán)益投資（Equity Investments）
7.固定收益投資（Fixed Income）
8.衍生工具（Derivatives）
9.其他類投資（Alternative Investments）
10.道德與職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)（Ethics and Professional Standards）
CFA考試每門科目占考試內(nèi)容比例
cfa一級科目與權(quán)重占比：
職業(yè)倫理道德15-20％，定量分析8-12％，經(jīng)濟(jì)學(xué)8-12％，財(cái)務(wù)報(bào)表分析13-17％，公司理財(cái)8-12％，權(quán)益投資10-12％，固定權(quán)益投資10-12％，衍生品投資5-8％，其他投資5-8％，投資組合管理5-8％；
cfa二級科目與權(quán)重占比：
職業(yè)倫理道德10-15％，定量分析5-10％，經(jīng)濟(jì)學(xué)5-10％，財(cái)務(wù)報(bào)表分析10-15％，公司理財(cái)5-10％，權(quán)益投資10-15％，固定權(quán)益投資10-15％，衍生品投資5-10％，其他投資5-10％，投資組合管理10-15％；
cfa三級科目與權(quán)重占比：
職業(yè)倫理道德10-15％，經(jīng)濟(jì)學(xué)5-10％，權(quán)益投資10-15％，固定權(quán)益投資15-20％，衍生品投資5-10％，其他投資5-10％，投資組合管理35-40％（7門課程）
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