CFA和CFP有哪些區(qū)別?報考哪個考試更好一點?國際金融理財師 or 特許金融分析師,選擇哪一個?
CFA
國際金融理財師是什么?
?教育要求
候選人必須具有經(jīng)認可的學院或大學的學士學位(或更高學位),或具有任何同等學歷的同等學歷。
本科學位的要求可以在通過CFP考試后(五年內(nèi))完成,并且不要求具備參加CFP董事會認證考試的資格。、作為當前CFP認證標準的第一步,學生必須掌握有關(guān)財務計劃的大約100個主題的課程。
具有CFP董事會預先批準的具有專業(yè)資格的個人,包括律師,注冊會計師(CPA),特許公認會計師(CCA),特許會計師(CA),特許財富經(jīng)理(CWM),特許人壽保險人(CLU),特許金融顧問(ChFC)和特許金融分析師(CFA)都有權(quán)使用CFP董事會的“挑戰(zhàn)”身份注冊并參加考試,而無需完成教育要求。商業(yè)或經(jīng)濟學博士學位也不受教育要求。
參加CFP認證考試的個人必須參加財務規(guī)劃的基本課程,然后才能參加考試。
CFA
?考試
CFP認證考試是一項基于計算機的多項選擇考試,包括170個問題,分為兩個部分,每個部分間隔40分鐘??忌疃嘈枰齻€小時才能完成考試。
考試包括兩個案例研究,多個小型案例習題集,這些題目考察的是學生對財務計劃情況應用的能力。
?倫理
學生和證書持有人必須遵守CFP董事會道德與職業(yè)責任守則和財務規(guī)劃實踐標準
CFP理事會有權(quán)通過其紀律規(guī)則和程序來執(zhí)行這些規(guī)則。
CFA那點事兒
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特許金融分析師是什么?
?成為CFA持證人的要求
· 已獲得學士學位(或同等學歷),或已進入學士學位課程的最后一年
· 通過CFA課程的所有三個級別(掌握當前CFA課程并通過三門考試)
· 具有至少36個月的4000小時的合格工作經(jīng)驗,可供CFA研究所接受。但是,可以在滿足此要求之前進行個人級別的考試。
· 有兩三個推薦信
· 成為CFA學會的會員
· 遵守CFA Institute道德規(guī)范和職業(yè)行為標準
CFA
?考試
在I級研究計劃強調(diào)工具和投入,包括資產(chǎn)評估,財務報告和分析,以及投資組合管理技術(shù)。
在II級研究計劃強調(diào)資產(chǎn)評估,包括工具和投入(包括經(jīng)濟學,財務報告和分析,以及定量方法)在資產(chǎn)評估的應用。
第三級研究計劃強調(diào)投資組合管理,并描述了在管理個人和機構(gòu)的股權(quán),固定收益和衍生投資中應用工具,投入和資產(chǎn)評估模型的策略。
?倫理
學生和證書持有人必須遵守CFA協(xié)會制定的道德與職業(yè)責任守則和財務規(guī)劃實踐標準。
報考哪個考試會更好一點?
CFA考試和CFP考試的考察范圍并不相同,CFA側(cè)重于金融知識體系的考試,而CFP則關(guān)注于理財知識的學習與規(guī)劃。選擇報考哪個考試,要根據(jù)自己的職業(yè)規(guī)劃而定,但是相對而言,CFA考試的知名度相對高一點,而且認可度也高點,高頓君的建議是CFA考試可能相對更適合去報考。
愿我們都有光明的未來,備考CFA,高頓君與你一路同行。
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