金融理財(cái)師(AFP)是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。作為一名“金融理財(cái)師”，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。
一、金融理財(cái)師考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)
中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)實(shí)施的是兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（AFP）和國際金融理財(cái)師（CFP）認(rèn)證制度。AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段。
根據(jù)中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)與國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的框架協(xié)議，中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)進(jìn)行金融理財(cái)師（AFP）的資格認(rèn)證和國際金融理財(cái)師（CFP）的資格認(rèn)證。
按照中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的規(guī)定，無論AFP還是CFP，都必須在達(dá)到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（以下簡稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)）后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。
二、金融理財(cái)師資格申報(bào)條件
AFP資格申請(qǐng)人須具備以下基本條件：
1、在金融機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的工作；
2、碩士以上學(xué)歷并有1年以上工作經(jīng)歷，本科學(xué)歷并有2年以上工作經(jīng)歷，大專學(xué)歷并有3年以上工作經(jīng)歷，大專以下學(xué)歷并有7年以上工作經(jīng)歷。
通過中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織的AFP資格考試，并獲得中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請(qǐng)人取得AFP資格的第二個(gè)條件。
AFP資格申請(qǐng)人取得《AFP資格考試合格證書》，并向中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)提出資格認(rèn)證申請(qǐng)須在4年內(nèi)完成。
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