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cfa道德手冊是什么？

高頓網(wǎng)校2020-05-11 17:34Zhouxin

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　　cfa道德手冊英文名稱為CFA handbook是CFA職業(yè)倫理道德科目的一個講解資料，用來幫助cfa考生學(xué)習(xí)cfa職業(yè)倫理道德科目的內(nèi)容。

　　三個級別考試職業(yè)與倫理道德科目的權(quán)重占比比較高，很多CFA考生對于道德科目也是比較擔(dān)心，在以往的棄考生中調(diào)查表明大概20%左右棄考都是因?yàn)榈赖驴颇俊?/div>

　　所以CFA考生在備考過程中一定要多學(xué)習(xí)CFA道德部分內(nèi)容，結(jié)合CFA道德手冊；CFA道德手冊從2015年開始規(guī)定使用第11版。

　　第11版CFA道德手冊在內(nèi)容和結(jié)構(gòu)上都發(fā)生了重大改變。在內(nèi)容上新增了一些知識點(diǎn)，新增并刪減了一些案例。同時對原有一些條款的結(jié)構(gòu)作了修正。其中IV（C） Responsibility of supervisor這一條款變動較大。

　　總體來說新增加的部分主要強(qiáng)調(diào)隨著科技進(jìn)步，關(guān)于“社會媒體”的應(yīng)用這一方面。針對新增的知識點(diǎn)，所對應(yīng)的例題也增加了不少，相信在考試上會側(cè)重于這些新內(nèi)容。同時也對某一些知識點(diǎn)進(jìn)行了補(bǔ)充，使其更加嚴(yán)密。

　　關(guān)于職業(yè)與倫理道德的主要內(nèi)容，其實(shí)就是七大職業(yè)行為準(zhǔn)則，而每級別中的道德考試也只不過是在七大準(zhǔn)則的基礎(chǔ)上增加了些新內(nèi)容。

　　一級時是增加了GIPS（全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)），二級是加入了ROS，三級是加入了AMC，但無論是添加了什么新內(nèi)容，考試重點(diǎn)依舊是七大職業(yè)行為準(zhǔn)則，所以在備考時，一定要分清主次，找準(zhǔn)考試側(cè)重點(diǎn)。

　　七大準(zhǔn)則、二十二條細(xì)則

　　雖然每個級別都要考七大行為準(zhǔn)則，但是級別不同，側(cè)重點(diǎn)也不相同。

　　例如一級主要考察的是對每條準(zhǔn)則框架性的把握；而從二級開始，考察就涉及對于具體案例的分析；到了三級，雖然依舊考察的是案例分析，但是難度大大增加了，考察準(zhǔn)則的細(xì)節(jié)點(diǎn)也會跟多。

　　在具體備考中，七大行為準(zhǔn)則，二十二條細(xì)則，要注意以下要點(diǎn)：

　　專業(yè)性：要注意與本職工作相關(guān)的法律法規(guī)；貴重禮物、好處費(fèi)等不得收；不良業(yè)績不得隱瞞；不得剽竊他人材料；不得歪曲服務(wù)范圍，教育背景和資本以及歷史業(yè)績。

　　尊重資本市場的誠信：在市場操縱里不得散播虛假消息、非法操縱價量信息。

　　對客戶的信任：要識別真正的客戶、要一視同仁、在客戶的非正當(dāng)要求中要提醒，嚴(yán)重時可以終止投顧關(guān)系；另外收益率是無法保證的、而客戶的任何信息也是不得泄露的。

　　對于雇主的義務(wù)：在忠誠方面要把握法律和整個市場>客戶利益>雇主利益>個人利益。

　　投資分析、建議和行為：注重與客戶的溝通，保證誠信、透明和充分披露原則、還要注重記錄的保存。

　　利益沖突：在交易的優(yōu)先順序中要注意的是客戶>雇主>自己，而且推薦費(fèi)的披露，時間要在與客戶簽訂協(xié)議之前，披露也要全面，包括形式與內(nèi)容。