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CFA全稱Chartered FinancialAnalyst(特許注冊金融分析師)，是全球投資業(yè)里為嚴格與含金量的資格認證，被稱為金融第一考的考試。
CFA"金融第一考"，是美國以及全世界公認的“金融投資行業(yè)最高等級證書"，也是“全美重量級財務金融機構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書”。
《金融時報》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，也是人民日報推薦高含金量的證書之一。
FRM（Financial Risk Manager）是全球金融風險管理領域國際資格認證，由“全球風險管理專業(yè)人士協(xié)會”（Global Association of Risk Professionals，簡稱GARP）開發(fā)。FRM在中國由人力資源和社會保障部批準為國家職業(yè)資格證書。
FRM證書為全球風險管控、道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立了規(guī)范與標準。過去的20年間，全世界有325,000余人注冊和參加了FRM考試。目前，全球有超過48,000名FRM持證人員；其中中國有9,500多名FRM持證人員。
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1、關于CFA\FRM考試定位
CFA的知識覆蓋面非常廣，幾乎囊括了所有與金融相關的內(nèi)容。從一級的基本介紹開始，到二級到估值定價，再到三級的資產(chǎn)配置管理，不得不說CFA的學習可以讓一個金融入門者逐步建立起完善的金融知識體系。
FRM作為風險管理的專業(yè)認證行業(yè)，針對性明顯強于CFA，F(xiàn)RM的知識體系對市場中出現(xiàn)的各項風險進行了系統(tǒng)性的介紹，并相對應的給出了量化管理辦法。相對于CFA而言，F(xiàn)RM的數(shù)理統(tǒng)計知識要求較高。
2、關于CFA\FRM考試難度
兩個考試難度相差很大。CFA需要4年工作經(jīng)驗，3次考試，3級都一次通過的話需要2.5年時間(假設1級復習半年);而FRM只需要2年相關經(jīng)驗，1次考試(Part1/2可以一天考完)。所以對于理工科背景的，希望短時間內(nèi)通過一門考試來轉(zhuǎn)行/就業(yè)/證明自己的人，F(xiàn)RM似乎更劃算。
3、CFA\FRM考試知識點
CFA偏向投資，更加全面，包含F(xiàn)RM沒有的財務分析，股票投資，經(jīng)濟學，職業(yè)道德等。包含的知識點數(shù)倍于FRM，但對于一個基金經(jīng)理，這些都是必要的知識。另外CFA里的道德部分看似雞肋，實際上卻是了解西方人職業(yè)觀很好的途徑。
FRM偏向風險管理，定量(quantitative)的比重更大。FRM里對于市場/操作/信用風險的講解更加深入。FRM中巴塞爾協(xié)議的部分恐怕在商業(yè)銀行之外的地方無法用到，但商業(yè)銀行非常歡迎有巴塞爾協(xié)議經(jīng)驗的人。
4、CFA\FRM證書含金量
《金融時報》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，也是人民日報推薦高含金量的證書之一。
正如于彤所說，CFA持證人所堅守的，就是金融投資行業(yè)公認的“黃金標準”，而他們所擁有的三個特質(zhì)，通常是吸引雇主的亮點
A、CFA持證人擁有極高的道德水準。
B、CFA持證人對資產(chǎn)管理的整個體系都十分了解。這也是他們能夠獲得CFA認證的必要條件。
C、CFA持證人大都十分勤勉，并堅持自我學習，以實現(xiàn)自身素質(zhì)的不斷提高。
對于專業(yè)知識的高度要求和道德標準的嚴格堅守，成就了CFA認證現(xiàn)今所擁有的國際認可度。
FRM證書已經(jīng)得到華爾街和眾多歐美知名金融機構(gòu)、大型公司風險管理部門以及各國政府監(jiān)管層和金融監(jiān)管部門的認同，并已經(jīng)成為全世界金融風險管理領域的認證。
FRM證書是全球金融風險管理領域的國際資格認證。FRM勢必會提升你的行業(yè)競爭力，讓你在同行之間脫穎而出。無論你的職業(yè)是風險管理或是投資決策，F(xiàn)RM證書都會大大提升你在職場上的價值。
FRM(FinancialRisk Manager)是全球金融風險管理領域的權威國際資格認證，由美國“全球風險管理協(xié)會”(Global Association of Risk Professionals，簡稱GARP)設立。
FRM考試始于1997年。截至2009年底，全球約有2萬多名人員獲得FRM頭銜。目前中國(包括香港、臺灣)已取得FRM證書的大約在1000人左右，屬于極度稀缺的金融人才。
5、就業(yè)
CFA就業(yè)前景：全球十大投資銀行、世界500強公司、金融證券、券商、基金公司等。CFA證書含金量與職業(yè)發(fā)展解讀！
CFA就業(yè)方向：(一)投資分析方向，投行、券商做投資分析，做行業(yè)研究等；(二)資產(chǎn)管理、投資管理方向，基金公司做基金經(jīng)理，做投資組合管理等工作。
CFA認可雇主
根據(jù)CFAInstitute公開的數(shù)據(jù)，海外主要金融機構(gòu)都是CFA持證人的雇主：美國銀行、加拿大銀行、摩根士丹利、JP摩根、德意志銀行、匯豐、花旗、瑞信、富國銀行、高盛。
國內(nèi)主要金融機構(gòu)也對CFA人才青睞有加：中國工商銀行、中國銀行、中國平安、光大、海通證券、國泰君安、四大的中國事務所、紅杉資本中國公司。
FRM雇主榜
根據(jù)GARP官方介紹的FRM持證人雇主榜，聘用FRM持證最多的十大公司和十大銀行。其中中國金融機構(gòu)最多。具體內(nèi)容如下：
十大銀行：中國工商銀行、中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、摩根大通、富國銀行、匯豐銀行、花旗集團、美國銀行、桑坦德銀行
哪個就業(yè)容易?證書本身對于就業(yè)并不是決定性的。但是基于很多考生參加考試的初衷正是就業(yè)或者轉(zhuǎn)行，所以如果一定要選一個對就業(yè)幫助更大的證書的話，那肯定是CFA。在美國找工作的網(wǎng)站上，如果以“FRM”為關鍵詞搜索職位有5個對應結(jié)果的話，那么搜CFA就會有至少100個。
對就業(yè)有多大幫助在華爾街崗位招聘描述里，如果提到CFA，通常是這么說的：”participation in CFA programwould be a plus.”換言之，有沒有考，考完沒考完，都不是要命的篩選標準。但是，如果你找工作時恰好正在準備CFA或者FRM，那么其中的知識會讓你的面試非常非常輕松，保證在知識環(huán)節(jié)不會出現(xiàn)硬傷。所以對于就業(yè)而言，我認為證書對你的幫助在于過面試關，而不是簡歷關。
第一從復習時間上：cfa協(xié)會推薦每個級別的CFA需復習300個小時以上。garp建議frm應考人員復習備考時間約為14周。實際復習時間因人而異，論壇上還有一些人辭職脫產(chǎn)復習CFA考試，也有人基本上裸考通過考試。對于學生而言，這個復習時間根本算不了什么，但對于已參加工作的人來說，是一個很大的挑戰(zhàn)。
一、工作之余沒那么多時間來學習；
二、已經(jīng)沒有學習的習慣，學習效率相比于學生而言極其低下。當然參加工作之后考試也有一些好處，比如考試內(nèi)容里有一些東西是工作里面遇見過的，這樣有了理解之后學習要容易一些。另外，CFA考試項目在時間跨度上也很長。雖然CFA短可以在1年半內(nèi)搞定，但多數(shù)人都做不到。CFA官方的統(tǒng)計是平均需要4年。frm倒是可以在一次考試內(nèi)結(jié)束，考試相對輕松很多。
第二從證書的實用性上：
這要從兩方面來看，一，這張證本身到底有沒有用;二、從證書的學習過程中能否學到什么。FRM的金融專業(yè)知識較為深入并且操作性比較強，因此目前的考試對象更多的針對于銀行、證券、投行等金融機構(gòu)，屬于比較專一的證書，如果打算在金融機構(gòu)從事風控具體業(yè)務工作，可以選擇FRM證書。CFA的知識面比較廣,有以下十個科目：職業(yè)倫理道德、定量分析;經(jīng)濟學、財務報表分析、公司理財；組合管理、其它類投資、固定收益證券、衍生工具、權益投資;學習內(nèi)容更多元化，更傾向于傳授給學員投資分析需要的縱觀全局的分析能力，實操性強，CFA的就業(yè)面非常廣闊，銀行、基金、券商、信托等金融機構(gòu)對于CFA的通過者都非常青睞。
(詳細來說，就從CFA考試的10個科目來分析，每個科目對于各大金融機構(gòu)都有專業(yè)從事該項工作的部門，因此使用職位非常多，就業(yè)方向更多選擇。)
從我工作中面試以及接觸到的一些招聘信息來看，CFA或者FRM對于找工作算得上是一個加分項，尤其是對那些沒有相關經(jīng)驗的求職者，這起碼能讓你不在簡歷關輕易被刷，同時在面試時能獲得一些基本的信任。從找工作的角度來說，證書是有用的，但注意這里并沒有說它是充分的。在工作中，有地方，對于CFA和非CFA在待遇等方面有差異，工作后主要還是看個人表現(xiàn)。
考CFA和FRM，可以極度擴展知識范圍。CFA和FRM都是有深厚積累的職業(yè)考試，其廣度和深度經(jīng)歷了歷史的考驗?？梢哉f，CFA考完后，金融從業(yè)的一些基礎知識基本都知曉。這無論在面試和工作中，都有極大的好處。但隨著中國市場的開放和創(chuàng)新，CFA、FRM的知識價值會越來越大。
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▎本文由高頓CFA老師 Sherly 整理發(fā)布，更多CFA資訊【請關注高頓CFA官網(wǎng)】若需引用或轉(zhuǎn)載請保留此處信息
