在大多數(shù)金融學(xué)子的固有印象里,在投行工作絕對是相當有面子的事情。TA們既是一群西裝革履、住星級酒店的典型成功人士,也是今天飛香港,明天飛紐約,全世界滿天飛的“空中飛人”。雖然不知道他們在干什么,但也能隱約地知道他們都很忙、很厲害的樣子。
  因此,常常會有人問——
  “金融專業(yè)是不是很高大上啊,學(xué)金融是不是就一定能進投行???”
  “很多原本理工背景甚至建筑設(shè)計背景的人,最后都是怎么進入金融圈的呢?”
  “不明覺厲的樣子,我真的很羨慕這樣的生活,我想進投行!”
  ……
cfa,cfa培訓(xùn),cfa考試
  以上回答,相信代表著許許多多金融專業(yè)學(xué)子內(nèi)心真實的吶喊, 但是問題來了——作為大多數(shù)金融商科畢業(yè)生心心念念的投行,它真的是你想象的樣子嗎?它又是否適合你呢?你真的了解這條標準線么?MBA真的比本科生進投行優(yōu)勢更大?非金融專業(yè)背景就真的沒有機會進投行了?
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  世界上本來就沒有百分之百絕對的標準,尤其是對于找工作而言,有趣和合適才是最主要的衡量標準。
  不被需要的金融學(xué)
  “我自己就是讀金融的,但幸好我還讀了個經(jīng)濟。我發(fā)現(xiàn)讀金融啥都沒讓人學(xué)會,因為進入金融行業(yè)領(lǐng)域完全不一樣的感受,還耽誤了一個學(xué)生4-6年時間,還放棄了學(xué)習一技之長的時間。我覺得,投行更看重的是,清北復(fù)交...”Melisa苦笑道。
  投行,或者國內(nèi)所說的券商,部門有幾大類。
  投行部IBD:基本就是看拿項目能力和做項目能力。拿項目能力,基本就是看資源,學(xué)什么并不重要;做項目能力,基本就是你要了解整一套上市或并購的流程、風險點和關(guān)系打點,學(xué)財務(wù)和法律其實更吃香。
  研究部門:各大行業(yè)的研究組,都希望是做過產(chǎn)業(yè)的人或者是了解該行業(yè)的人來做。比如化工組喜歡學(xué)化工的;策略和宏觀,招讀經(jīng)濟學(xué)的。是不是學(xué)金融的并不那么重要。
  交易部門:更傾向于量化方向的,只學(xué)金融用處不大。
  企業(yè)融資部門:股和債的一級主要靠承攬和承銷,都是資源性的,跟你學(xué)不學(xué)金融關(guān)系不大。當然你要是學(xué)金融的話,碰上校友的概率會大一些,大家出門在外互相幫助,誰哪天說不定就變成了乙方丙方。
  銷售部門:顏值or資源,別的就算了。
  也難怪有的人會覺得,在中國做金融,還是資源最重要。但是想進入投行工作,實操性也必不可少,根基要打好,搬磚要穩(wěn),不能只會滿嘴跑火車。
  脫節(jié)的金融教育
  簡單來講,國內(nèi)大部分高校的本科金融專業(yè),不是在給你教金融,而是在給你教“商業(yè)銀行學(xué)”,還教得不那么地道。
  從課程設(shè)置來看,國內(nèi)高校金融學(xué)本科學(xué)的都是基礎(chǔ)的西方經(jīng)濟學(xué)、貨幣銀行學(xué)、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行會計等等。這些課程不是說不好,但是問題在于,第一、教的太淺顯,全是皮毛;第二、嚴重落后于金融市場對于人才的需求。
  投行業(yè)務(wù)(不考慮交易業(yè)務(wù)),大概分類也就是IPO、上市公司業(yè)務(wù)、固定收益類業(yè)務(wù)。這些業(yè)務(wù)從實操來講,需要的是財務(wù)知識、法務(wù)知識、對交易所相關(guān)政策的熟練掌握,甚至需要寫作能力和各個實體行業(yè)的理工科知識。但唯獨不需要本科教育里學(xué)的那些西方經(jīng)濟學(xué)知識和商業(yè)銀行學(xué)知識。
  大學(xué)本科階段,學(xué)生們對專業(yè)的認識很有限。常常搞不清楚重點。很多大學(xué)剛畢業(yè)的學(xué)生連三張報表的名字、簡單的勾稽關(guān)系都不清楚。就是因為大學(xué)里學(xué)的財務(wù)課程基本都在混,這幾乎是個普遍存在的問題。導(dǎo)致的結(jié)果就是,金融專業(yè)畢業(yè)的應(yīng)屆生普遍不如財務(wù)專業(yè)和法學(xué)專業(yè)的學(xué)生好用,很多基本工作技能他們沒概念。
  除了銀行個人業(yè)務(wù)、量化交易、期貨經(jīng)紀人等這些崗位以外,信托、資管、基金、PE等金融機構(gòu)都對財務(wù)和法律技能有要求。單靠學(xué)校里那點金融專業(yè)的課程不能使應(yīng)屆生具備上手投行業(yè)務(wù)的技能。
  本科金融學(xué)專業(yè)的畢業(yè)生在實際技能方面是有明顯短板的,說到底還是跟高校的本科科系設(shè)置有關(guān)。像金融、管理這類學(xué)科,本身就是大而龐雜,更偏理論而非實踐的專業(yè),就會存在這樣的問題。
  所以對于本科畢業(yè),打算先工作的學(xué)生來說,想進投行,最佳辦法是先在本科階段準備CFA科目,為本科最后一年考CFA一級做好準備。能力范圍之內(nèi)多提高實際技能,會顯著提高競爭力的。
  非金融專業(yè),我想進投行
  投行其實是各個行業(yè)人才的大雜燴,各個不同的行業(yè)研究組,需要各個背景專業(yè)的人才,各大IBD招人沒有指名說要“金融” 畢業(yè)的。
  那為什么會有這么多非金融背景的人想進入投行呢?
  動機角度
  投行掙得多,又能體現(xiàn)高價值,吸引他們愿意換行業(yè)或者職業(yè)。
  勝任能力角度
  財務(wù)、法律問題都有服務(wù)機構(gòu)來做,很多股權(quán)投資領(lǐng)域具有工科背景反而是優(yōu)勢,畢竟審計、會計、律師都有外包的,而了解核心技術(shù)的價值才更加重要。
  人才供給需求角度
  金融行業(yè)人才存在缺口,大量的實體企業(yè)進入供應(yīng)鏈金融等領(lǐng)域、開設(shè)金融板塊、整合上下游資源等等都造成了大量的需求,原來相關(guān)領(lǐng)域的人員順勢進入金融領(lǐng)域。
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